6 Manieren om uw portefeuille te diversifiëren voor meer bescherming

Of u nu een nieuwe belegger bent of als u al een tijdje in het beleggingsspel bent geweest, één woord dat u herhaaldelijk hoort is diversificatie . De reden hiervoor is eenvoudig en belangrijk. Diversificatie is essentieel voor het verminderen van risico's. Jim Cramer, de beruchte gastheer van CNBC's Mad Money televisieprogramma, zegt: "Diversificatie is het enige belangrijkste concept in het investeren. Het is de sleutel om enorme verliezen te vermijden en ervoor te zorgen dat je weer kan stormen. "

Zo precies hoe kunt u uw portefeuille diversifiëren en teveel diversificatie Er zijn verschillende manieren om uw portefeuille te diversifiëren, maar houd er rekening mee dat er grote financiële beslissingen moeten worden gemaakt bij een vertrouwde financiele adviseur of nadat u veel huiswerk hebt gedaan. Het is ook belangrijk om te onthouden dat te veel diversificatie kan verwaterend en kostbaar zijn.

1. Beveiliging Diversificatie

Het meest fundamentele niveau van diversificatie is beveiligingsdiversificatie . Hierbij is het risico wordt verminderd door het aantal verschillende aandelen in de portefeuille te verhogen. De grote vraag is hier hoeveel aandelen u zou moeten hebben om goed gediversifieerd te zijn. Studies hebben aangetoond dat het niveau van diversificatie blijft stijgen, aangezien meer aandelen aan een portefeuille worden toegevoegd, maar tegen een vertragend tarief. Het bezitten van te weinig voorraden is riskant, maar het bezit van te veel kan verwaterend zijn. Het kan ook erg duur zijn, en het is zeker moeilijk om bij te houden met het nieuws en financiën van een groot aantal bedrijven.

Voor een optimale beveiligingsdiversificatie is het het beste om met een expert te praten over hoeveel voorraad in uw portefeuille moet zijn. Een vertrouwde adviseur kan een strategie voorstellen die de voordelen van beveiligingsdiversificatie zal bieden zonder overboord te gaan.

2. Sector Diversificatie

Sector Diversificatie is uiterst belangrijk om te overwegen.

Sectoren zijn een bepaalde groep aandelen binnen een bepaalde economische markt. Om te zwaar gewogen in één sector kan niets anders dan een hoofdpijn veroorzaken als die sector een grote hit heeft. Overweeg de financiële crisis in 2008. Om te zeggen dat de financiële sector hard geraakt is, is een understatement. Iedereen die een groot aantal bankaandelen bezit, zag waarschijnlijk hun netto-waarde daling dramatisch, praktisch overnachting.

Hier vindt u een overzicht van de belangrijkste sectoren van de markt:

Utilities
Vervoer
Technologie
Consumentenbeschermer
Industrieën
Consumentenlijsten
Toepassingen
Financieel
Energie
Basismaterialen
Communicatiediensten
Gezondheidszorg

Vergeet niet dat individuele sectoren van de markt kunnen produceren en wijd uiteenlopende rendementen produceren, die grotendeels afhankelijk zijn van de economische omstandigheden.Investeren in slechts een beperkt aantal sectoren kan de volatiliteit (risico) van de rendementen verhogen.

3. Diversificatie van de industrie

Het volgende niveau van diversificatie is diversificatie van de industrie . Het is mogelijk dat effecten dezelfde sector delen, maar niet dezelfde zakelijke focus. Laten we de technologische sector als voorbeeld nemen. Er zijn bedrijven die zich richten op het maken van computers, anderen die componenten maken voor computers, en nog andere die software ontwikkelen. En dit schrapt het oppervlak nauwelijks als het gaat om technologie.

In de gezondheidszorg vindt u bedrijven die medicijnen produceren, anderen die medische apparatuur ontwikkelen, en anderen die werken om ziekten en ziekte te genezen. Zoals u kunt zien, kunt u uw beleggingen op grote schaal diversifiëren binnen een bepaalde sector.

4. Kapitalisatie Diversificatie

Het volgende niveau van diversificatie marktkapitalisatie . Het is ongetwijfeld dat u de termen big-cap, mid-cap en small cap-aandelen dagelijks leest of leest. Als beoordeling is de kapitalisatie gewoon de prijs van een bedrijfsvoorraad vermenigvuldigd met het aantal uitstaande aandelen. Bijvoorbeeld, een bedrijf waarvan de aandelenkoers 25 dollar bedraagt, met 10.000.000 aandelen uitstaande, heeft een marktaalwaarde van $ 250.000.000. De kapitalisatiegraden worden bepaald door hun marktkapitaal:

Large Cap Stocks big cap aandelen hebben typisch een kapitalisatie van meer dan vijf miljard dollar. Enkele voorbeelden zijn General Motors, Microsoft en Coca-Cola. Large cap aandelen zijn minder riskant dan mid cap en small cap aandelen, wat ook betekent dat ze de neiging hebben om het minste rendement te genereren (minder risico = minder rendement). De waarde van grootkapitaalvoorraden wordt gevolgd door twee grote indices, de Dow Jones Industrial Average en Standard & Poor's 500.
Mid Cap Stocks mid-cap aandelen hebben typisch een kapitalisatie van tussen een en vijf miljard dollar. Aandelen van bedrijven in deze sector van de markt bieden investeerders de mogelijkheid om te investeren in bedrijven die meer gekruid zijn dan hun kleinhoofd tegenhangers, maar ze zijn niet zo groot als grote aandelen. De S & P 400-Mid Cap Equity Index is de meest geschikte benchmark voor het volgen van mid-cap aandelen en biedt een waarde-gewogen index van 400 aandelen.
Small Cap Stocks kleinbedrijf aandelen zijn over het algemeen die van kleinere, groei-georiënteerde bedrijven met een kapitalisatie van maximaal een miljard dollar. Kleine aandelen aandelen staan bekend als de meest riskante groep aandelen, maar bieden ook het grootste rendementpotentieel. Er zijn twee hoofdindexen die deze aandelen volgen. Een is de Russell 2000 , die 2000 aandelen volgt die slechts 11% van de totale marktwaarde van de Verenigde Staten vertegenwoordigt. De andere kleine cap index is de bekende NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite), die een cap-weighted index is die de prestaties van de over-the-counter-effecten meet.

5. Geografische diversificatie

Geografische diversificatie heeft betrekking op ontwikkelende portefeuilles die zowel internationale als Amerikaanse aandelen bevatten. In het verleden blijkt dat portefeuilles die zowel internationale als binnenlandse aandelen bevatten, een lager algehele risiconiveau hebben dan die welke uitsluitend in de ene of de andere beleggen. Echter, het kost een ervaren investeerder om comfortabel te zijn met het investeren in internationale aandelen.

6. Diversificatie van de investeringsstijl

Diversificatie van beleggingsstijl is de manier waarop u als portefeuille uw portefeuille beheert. Investeringsstijlen hebben de neiging om binnen en buiten in de markt te bewegen, met een stijl die over bepaalde tijdpercentages beter presteert dan de andere. Om deze reden kan het kiezen van een bepaalde stijl vrij riskant zijn. Hieronder vindt u een zeer kort overzicht van de drie belangrijkste beleggingsstijlen:

Waarde - deze benadering streeft naar bedrijven die lijken te worden onderwaardeerd door de huidige markt
Growth - deze benadering streeft naar het identificeren van bedrijven dat kan sneller groeien dan de markt
Indexering- deze benadering is een neutrale benadering en heeft de neiging om te proberen een marktindex te repliceren.

Onthoud dat diversificatie een belangrijke manier is om risico te verminderen, maar te veel diversificatie kan verdunnen en kostbaar zijn. Zorg ervoor dat u al uw huiswerk doet en altijd een vertrouwde financiële adviseur raadplegen voordat u grote beslissingen neemt.

Volg Wes op Twitter , Facebook en op Wesmoss. nl .

Voor waardevolle financiële instrumenten en informatie over hoe u een gelukkige pensioen kunt instellen, controleer u deze:

Pensioenrekenmachine, 401k, hoe stapel ik? , Geld & geluk quiz en u kunt eerder terugtrekken dan u denkt.

Openbaarmaking: Deze informatie wordt alleen ter informatie verstrekt aan u voor informatie. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten. Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.