Waarom sommige investeringen geld verliezen en andere niet

Het is een ongelukkig, maar gemeenschappelijk investeringsscenario. Je krijgt een hete beleggingstip van een collega, een vriend of misschien zelfs je makelaar, en het klinkt als een geweldige kans om wat geld te verdienen. Omdat je het niet kunt laten liggen, investeer je wat van je zuurverdiende geld. Dan, misschien een paar maanden later, of misschien een paar jaar later, neemt je 'hete' investering een neusduik en verlies je een deel van je zuurverdiende geld.

Of misschien verlies je je initiële investering niet, maar maak je ook niets en mis je potentiële groeimogelijkheden die elders beschikbaar zijn. Wat ging er mis?

Eerst en vooral moeten de meeste "hete" aandelenvoorraden worden opgegeven door de gemiddelde belegger, die zich in plaats daarvan moet concentreren op investeringen met een mooi, gestaag groeitempo en lage kosten. Speculatie (dat is wat de meeste "hete" beleggingstips zijn) is voor ervaren beleggers die de ins en outs van beleggen kennen en die het zich kunnen veroorloven om geld te verliezen als de "hete" deal zuur wordt. Uiteindelijk kan speculatie lijken op gokken en zoals gokken, speculatie is niet bedoeld voor je pensioenfondsen of het universiteitsfonds van je kinderen.

Waarom verdienen sommige investeringen geld en anderen verliezen geld?

Veelvoorkomende redenen waarom sommige investeringen geld verdienen

Wanneer we kijken naar aandelen en obligaties met een geschiedenis van sterke en consistente prestaties, zien we enkele patronen.

Hoewel deze patronen geen indicatoren zijn van een risicovrije belegging op de aandelenmarkt (die zijn zeldzaam en vaak duur), benadrukken ze enkele van de vele redenen waarom sommige investeringen geld verdienen. Voor de speculatieve of risico-zoekende belegger (niet het type belegger dat u wilt zijn), is er weinig magie of opwinding achter solide investeringskeuzes.

In feite is het meestal slechts een indicator van goed zakendoen.

• Het bedrijf maakt een winst consistent, zodat zij het zich kunnen veroorloven om de rente op uw obligatie of de dividenden op de aandelen die u hebt gekocht te betalen.
• De prestaties van het bedrijf zijn beter dan die van zijn concurrenten.
• U hebt geïnvesteerd in een financieel sterke onderneming die algemeen wordt beschouwd als een goede investering. Je hebt meer kans om een ​​goede prijs voor je voorraad te ontvangen wanneer je klaar bent om het te verkopen als de voorraad in trek is en anderen het willen kopen.

Bij het zoeken naar goede investeringen kijken legendarische waarde-investeerders zoals Warren Buffet vaak naar deze belangrijke overwegingen en vele anderen van het management van het bedrijf naar het bedrijf zelf om de waarde van het bedrijf te bepalen en dus of zijn aandelen ondergewaardeerd zijn ( wat een goede investeringsmogelijkheid kan suggereren). Als het gaat om investeren en winnen in de markt, moeten we ook altijd een beetje ruimte laten voor eenvoudig geluk, wat geen solide investeringsprincipe is, maar zeker niet ongehoord.

Algemene redenen waarom sommige beleggingen geld verliezen

Net zoals er verschillende redenen zijn waarom sommige investeringen geld verdienen, zijn er net zoveel, zo niet meer, waarom een ​​investering geld verliest. Vaker wel dan niet, is er een beleggersfout op de achtergrond van een mislukte investering.

Veel investeringen verliezen geld simpelweg vanwege het gedrag van beleggers. Of de belegger te vaak of niet vaak genoeg handelt (wat verwoestend kan zijn voor een portefeuille), probeert de markt te timen (wat over het algemeen een slecht en verliesgevend idee is), handelt in overeenstemming met de massa of het kuddedenken (wat over het algemeen verkeerd is) ), of gewoon niet beleggen volgens een geschikte tijdlijn (die anderszins goede beleggingsverliezers kan opleveren vanwege kortetermijnvolatiliteit), beleggers verliezen constant geld vanwege hun eigen beleggingsgedrag en emoties.

Maar wanneer een belegging geld verliest ondanks het feit dat de belegger anders goed investeert, kan de oorzaak van het verlies teruggaan naar het bedrijf zelf of naar onethische handelspraktijken.

• Consumenten kopen de producten of services van het bedrijf niet. Het maakt niet uit of ze geweldige producten hebben. Als ze niet goed worden verhandeld of als ze te veel kosten, zal de verkoop eronder lijden.
• Het bedrijf kan niet effectief concurreren in zijn branche.
• De functionarissen van het bedrijf brengen het bedrijf verkeerd, misschien door fraude of door het nalaten een budget te volgen, en hun kosten overtreffen hun inkomen.
• Het aandeel spreekt andere investeerders niet aan, dus wanneer u het verkoopt, zijn kopers niet bereid het te kopen tegen de prijs die u ervoor hebt betaald.
• De managers of functionarissen van het bedrijf zijn oneerlijk en gebruiken het geld van het bedrijf verkeerd. Denk aan Enron, Adelphia of WorldCom.
• Je viel voor een worp die een leugen was - de winst van het bedrijf is minder dan je werd verteld, de contracten die een "zeker ding" waren, hebben nooit bestaan, of de financiële verklaringen zijn gemanipuleerd.
• Uw financiële situatie dwingt u om uw belegging te verkopen op een moment dat de markt op is.
• Makelaars die de aandelen verkochten, manipuleerden de prijs en dumpten de aandelen vervolgens met hun oneerlijke winst, waardoor u en andere beleggers een waardeloze of bijna waardeloze voorraad hadden.

De beleggingslessen voor de gemiddelde belegger

Uiteindelijk zijn er geen bulletproof-investeringen of beleggingsstrategieën, maar er zijn gedragingen die u kunnen behoeden voor aanzienlijk verlies. Uiteindelijk zijn goede investeringen die geld verdienen niet altijd de meest opwindende (in feite zijn ze over het algemeen helemaal niet spannend), maar de sleutel is om de balans te vinden tussen het risico en de beloning en niet om die gemeenschappelijke beleggingsfouten te maken .