Waarom beleggen in indexfondsen

De meeste beleggers hebben gehoord van indexfondsen en dat ze slimme keuzes maken voor het opbouwen van een portefeuille van beleggingsfondsen. Maar niet iedereen kent de echte voordelen die indexfondsen bieden. Laten we beginnen met de basisprincipes van indexfondsen en vervolgens naar de voordelen.

Wat is een index?

Een index, met betrekking tot beleggen, is een staalname van aandelen of obligaties die een bepaald segment van de algemene financiële markten vertegenwoordigen.

De Standard & Poor's 500 (S & P 500) is bijvoorbeeld een index die ongeveer 500 van de grootste Amerikaanse bedrijven vertegenwoordigt, zoals Wal-Mart, Microsoft en Exxon Mobil.

Wat zijn de voordelen van indexfondsen?

Er zijn drie belangrijke redenen waarom beleggers moeten overwegen indexfondsen te gebruiken voor hun eigen beleggingsstrategieën. De belangrijkste voordelen van indexfondsen zijn passief beheer, lage kosten en brede diversificatie.

• Passief beheer: Beleggingsfondsen kunnen actief worden beheerd of passief worden beheerd. Zo is de beheerder van een actief beheerde aandelenfonds actief actief aandelen aan het kopen en verkopen met het doel 'de markt te verslaan', wat wordt gemeten door een bepaalde benchmark, zoals de S & P 500. Er is echter een aanzienlijk risico , dat de actieve manager slechte beslissingen zal nemen en de S & P 500 te weinig uitvoert (meer dan tweederde van de actief beheerde fondsen presteren niet beter dan de indexen voor perioden langer dan 10 jaar). De beheerder van een indexfonds, dat passief wordt beheerd, wil daarentegen alleen effecten kopen en houden die de gegeven index vertegenwoordigen om de prestaties van de index te evenaren, niet om deze te verslaan. Samenvattend, de reden waarom passief beheer goed is voor de belegger is vastgelegd in het gezegde: "Als je ze niet kunt verslaan, doe mee."

• Lage kosten: Het laag houden van kosten is een groot voordeel voor indexfondsen en de kostenbesparingen leiden tot een hoger rendement voor de belegger. De lage kosten van indexfondsen zijn een functie van hun passief beheer. Wanneer managers hun tijd en geld niet besteden aan het onderzoeken van aandelen en / of obligaties om te kopen en verkopen voor de portefeuille, liggen de beheerkosten van het fonds veel lager dan dat van actief beheerde fondsen. Deze kostenbesparingen worden vervolgens doorgegeven aan de belegger. Zoek daarom naar de indexfondsen met de laagste kostenratio's.
• Brede diversificatie: Een belegger kan het rendement van een groot segment van de markt in één indexfonds vastleggen. Indexfondsen beleggen vaak in honderden of zelfs duizenden holdings; overwegende dat actief beheerde fondsen soms beleggen in minder dan 50 holdings. Over het algemeen hebben fondsen met een hoger bedrag aan posities een lager relatief marktrisico dan bedrijven met minder holdings; en indexfondsen bieden doorgaans een blootstelling aan meer effecten dan hun actief beheerde tegenhangers.

De meest gerenommeerde bedrijven met een goede variëteit aan goedkope indexfondsen zijn Vanguard, Fidelity en Charles Schwab.

Disclaimer: de informatie op deze site is alleen bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om securitie s te kopen of verkopen.