De beste S & P 500 indexfondsen en waarom ze het beste zijn

Als u denkt dat de beste S & P 500 Index fondsen degenen hebben die de laagste kosten hebben, bent u meestal correct. Naast de lage kosten is er echter een delicate balans van wetenschap en kunst om te indexeren, waardoor slechts een paar beleggingsfondsen in aanmerking komen om onze lijst van de beste indexfondsen te maken.

De beste indexfondsen: Kosten kosten laag

Dit is het aspect van beleggingsfondsenbeleggingen die door de meeste beleggers van cruciaal belang zijn om de beste indexfondsen te produceren.

In wezen genereren de indexfondsen met de laagste kostenverhoudingen de beste rendementen over de tijd. Dit is ook een voordeel van het gebruik van indexfondsen in tegenstelling tot actief beheerde fondsen. Bijvoorbeeld, als een indexfonds een kostenverhouding van 0 heeft. 12 Maar een vergelijkbaar actief beheerd fonds heeft een kostenverhouding van 1. 12, het indexfonds heeft een onmiddellijk 1,00% voordeel ten opzichte van het actief beheerde fonds. Omdat indexfondsen passief worden beheerd (ze passen gewoon bij de aandelen van een gegeven index), worden de kosten van het beheer van het fonds dramatisch verminderd. Als er geen echt onderzoek nodig is, kunnen de kosten extreem laag worden gehouden, wat positief invloed heeft op de rendementen over de tijd.

De beste indexfondsen: strakke index tracking

Nu gaan we in de wetenschap van indexering. Beleggingsanalisten verzamelen indexen (verschillende lijsten van aandelen of obligaties) om benchmarks te maken voor het meten van brede marktgemiddelden. De meest bekende indexen zijn de Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 en de NASDAQ.

Indexfondsen trachten de prestaties van een bepaalde benchmark index te spiegelen. Bijvoorbeeld, de meeste grootkapitalisatiefondsen proberen de best-fit index voor grote aandelen, de S & P 500, te verslaan. Het doel van een S & P 500 Index Fund is echter niet om de index te verslaan, maar naar overeenkomen met , wat betekent dat het fonds zal proberen de prestaties van de index te herhalen.

Om dit eenvoudig te doen, zal het fonds eenvoudig dezelfde aandelen vinden binnen de S & P 500. Daarom zullen de beste aandelenindexfondsen een goed werk doen om de lijst van aandelen (bedrijven) te vergelijken vertegenwoordigd in de benchmark index. Voorraadanalisten kunnen deze 'low tracking error' noemen.

De beste indexfondsen: gebruik van goede weegmethoden

Er is meer een indexfonds opgebouwd dan alleen de effecten die in de index worden weergegeven, kopen. Om een ​​indexfonds te creëren en een goede prestatievolgorde te waarborgen, bepaalt het managementteam en ondersteunend personeel hoeveel (het aantal aandelen) van elk bedrijf in de lijst die u wilt kopen. Het idee is om het percentage "gewicht" van de index zelf te vergelijken. Indexen die de holdings rangschikken, zodat de grotere componenten een groter percentage gewichten krijgen, worden hoofdlettergewogen indexen genoemd (ook met cap-weighted of market cap-gewogen indexen).De S & P 500 is een voorbeeld van een cap-weighted index. De meeste indexfondsen zullen de cap-weighted index weerspiegelen door aandelen van aandelen te kopen om de aandelen met de grootste kapitalisatie het grootste percentage vast te houden in het indexfonds. Als bijvoorbeeld XYZ Corporation-aandelen de grootste marktkapitalisatie heeft, vertegenwoordigt XYZ Corporation-aandelen het grootste percentage van het indexfonds.

De beste indexfondsen: Delen opslaan

In de indexeringswereld kan de grootte van de grootte van de index. Grote beleggingsfondsen, zoals Vanguard, Fidelity en Charles Schwab hebben grote aantallen investeerders en hebben daarom de activa om het fonds effectief te beheren (bijv. Aandelen van aandelen kopen, liquiditeit bieden om te voldoen aan de vraag naar investeerders). Bij wijze van vergelijking kan een indexfonds met een laag aantal activa moeite hebben om de portefeuille goed te houden op de index.

Top 3 Beste S & P 500 Index Funds

Nu u weet wat er nodig is om de beste indexfondsen te maken, kunt u doorgaan met het selecteren van de beste S & P 500 Index Funds. Ik ben er zeker van dat je akkoord gaat met onze top drie S & P 500 Index Fund selecties:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard is gebouwd op indexering en is het origineel in de wereld van indexfondsen. Meer dan 35 jaar geleden constateerde John Bogle, oprichter van Vanguard, dat de meerderheid van de aandelenbeleggers de lange termijn over de S & P 500 Index niet goed kon presteren. Zijn idee was gewoon de aandelen van de index te vergelijken en de kosten laag te houden. Eenvoud en spaarzaamheid zijn twee van de grootste beginselen van succesvol investeren en Vanguard heeft deze deugden beheerd. Vanguard is ook eigendom van haar beleggers, die zijn prioriteiten leggen op het leveren van hoogwaardige, goedkope beleggingsfondsen en ETF's, in tegenstelling tot een cultuur van hoge winst die typisch is voor sommige publieke financiële instellingen.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): De grootte van Fidelity, de ervaring met indexering en het verlangen om mee te concurreren met Vanguard combineert hun indexfondsaanbod alleen als tweede voor Vanguard's. Vaak zijn de indexfondsen tussen de twee grote rivalen niet te onderscheiden in termen van kosten en prestaties. Uiteindelijk creëert de competitie hogere kwaliteitsfondsen voor de investeerder.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab heeft een bewuste poging gedaan om meer dan alleen korting op makelaarsdiensten aan beleggers te bieden: zij hebben diep gedompeld in de indexfondsmarkten van Vanguard en Fidelity. Hun indexfondsen zijn meestal een beetje hoger in kostenverhouding dan hun grotere concurrenten, maar als u al een investeerder in Schwab bent, kunt u ook de transactiekosten verlagen voor het gebruik van out-of-network-fondsen en gebruik de Schwab-indexfondsen.

Tips voor S & P 500 Index Fund Research

Als u gelukkig genoeg bent om hoge saldi in uw beleggingsrekening te behalen, kunt u zich kwalificeren voor andere aandelenklassen die zelfs lagere kosten verhouden dan die van deze fondsen. Bijvoorbeeld, Vanguard heeft een andere aandelenklasse, genaamd admiraal aandelen die lagere kosten verhoudingen verschaffen.De Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) heeft een kostenverhouding van slechts 0, 06, terwijl VFINX een kostenverhouding heeft van 0. 17%.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.