Wat zijn indexfondsen? Definities van beleggingsfondsen

U hebt gehoord dat beleggen in indexfondsen een slim idee kan zijn. Maar wat zijn indexfondsen precies en waarom zijn ze goede investeringen?

In dit artikel leert u de definitie van indexfondsen, hoe indexfondsen werken en de verschillende soorten indexfondsen.

Indexfondsdefinitie

Indexfondsen zijn beleggingsfondsen die zijn ontworpen om het rendement van een marktindex te volgen. Een index is een groep effecten die een bepaald segment van de markt vertegenwoordigt (aandelenmarkt, obligatiemarkt, enz.).

Een van de meest bekende bedrijven die marktindexen ontwikkelen, zijn Standard & Poors en Dow Jones.

Indexfondsen houden bijna alle effecten in dezelfde verhouding aan als de respectieve index. Indexfondsen kunnen worden gestructureerd als een beleggingsfonds, een exchange-traded fonds of een unit-investment trust. Verschillende bekende bedrijven die indexfondsen aanbieden zijn Vanguard, Fidelity en T. Rowe Price.

Indexfondsen worden passief beheerd: wat betekent dit?

Indexfondsen worden als passief beheerd beschouwd omdat de portefeuillebeheerder van elk indexfonds de index repliceert, in plaats van effecten te verhandelen op basis van zijn of haar mening over de mogelijke risico- / opbrengstkenmerken van verschillende effecten. Omgekeerd heeft een actief beheerd fonds een portefeuillebeheerder die effecten koopt en verkoopt op basis van een mening over welke effecten de doelstellingen van het fonds zullen bereiken.

Het feit dat indexfondsen passief worden beheerd, helpt de kosten laag te houden, wat op zijn beurt het rendement op de lange termijn kan verhogen.

Het passieve karakter van indexfondsen houdt ook de omzet van de holdings laag, wat ook helpt om de belasting te minimaliseren van vermogensuitkeringen die van toepassing zijn op belastbare rekeningen.

Kosten van indexfondsen

Indexfondsen hebben kostenstructuren die vergelijkbaar zijn met andere beleggingsfondsen. Zoals bij andere beleggingsfondsen, hebben indexfondsen verschillende aandelenklassen, afhankelijk van het fondsbedrijf (klasse A, B, C, enz.). Over het algemeen zijn de totale kosten van het bezitten van een indexfonds minder dan een actief beheerd fonds.

Deze totale kosten zijn echter grotendeels afhankelijk van het fonds dat de fondsen aanbiedt en de index die het fonds volgt. Met andere woorden, u kunt niet met zekerheid zeggen dat alle indexfondsen goedkoper zijn dan alle actief beheerde fondsen.

Als u wilt beleggen in gediversifieerde Amerikaanse large cap indexfondsen, kunt u de Vanguard 500 Index Fund beleggersaandelen (VFINX) kopen. Als u dat doet, betaalt u geen vooruitbetaalde verkoopkosten en is uw totale lopende kostenratio een goedkope 0,16%. Ga er niet vanuit dat alle indexfondsen goedkoop zijn. Er zijn bijvoorbeeld veel andere indexfondsen die de S & P 500-index volgen met een kostenratio van maximaal 1,50% of meer; dat is tien keer meer dan het Vanguard 500 Index Fund.Nadat u hebt besloten welke index u wilt kopen, moet u de kosten van de investeringsopties onderzoeken.

Indexfondsen komen in verschillende vormen en formaten

Indexen zijn er in veel verschillende soorten. Sommige indices kunnen bijna alle aandelen in de VS omvatten (zoals de Wilshire 5000-index) of andere landen (zoals de MSCI Brazil Index). Indexen kunnen ook subsets van andere indexen zijn. Standard & Poor's breekt bijvoorbeeld de S & P 1500 Composite-index in een aantal verschillende indexen. De S & P 500 / Citigroup Value Index omvat de aandelen met de grootste aandelen in de S & P 1500 die als waardevoorraden worden beschouwd.

De S & P SmallCap 600 / Citigroup Growth Index omvat de kleinste aandelen in de S & P 1500 die als groeiaandelen worden beschouwd.

In de afgelopen jaren zijn er meer obscure indices gecreëerd om beleggers de mogelijkheid te bieden om te profiteren van markten die meer gespecialiseerd zijn. Beleggers die willen beleggen in grondstoffen, vreemde valuta's of maatschappelijk verantwoorde bedrijven, kunnen nu indexfondsen raadplegen.

Bijgewerkt op 23 mei 2017 door Kent Thune.