Waarom zijn aandelenfondsen bruikbaar in een beleggingsportefeuille?

Als je mijn artikel "Wat is een aandelenfonds?" Gelezen, weet je wat aandelenfondsen zijn en hoe ze werken, dus nu is het tijd voor mij om de vraag veel te beantwoorden aan je vraagt ​​je waarschijnlijk af: "Wat zijn aandelenfondsen die nuttig zijn in een beleggingsportefeuille?" Op een andere manier, waarom zou iemand overwegen om een ​​op hun bedrijf te voegen; investeren hun hard verdiende geld in een van de talloze aandelenfondsen die vandaag beschikbaar zijn?

Het korte antwoord is dat aandelenfondsen worden gebruikt om te kopen in een portefeuille van aandelen. Door aandelen te kopen in het beleggingsfonds dat de portefeuille bezit, kunt u als aandeelhouder effectief indirect participeren in een groot mandje effecten. Simpel gezegd, aandelenfondsen zijn een manier voor degenen die bedrijven willen bezitten om het te doen zonder zelfstandig bedrijf te starten, in lokale bedrijven te investeren of individuele aandelen zelf te plukken.

Daarnaast bieden aandelenfondsen vijf belangrijke voordelen die niet altijd beschikbaar zijn bij andere soorten effecten die veel beleggers aantrekkelijk vinden.

1. Equity Funds bieden wijdverbreide diversificatie voor een zeer kleine initiële belegging

De meeste aandelenfondsen houden minder dan 1% tot 5% van de activa in elke individuele aandelen. Voor de gemiddelde kleine investeerder om dezelfde portefeuille diversificatie te bereiken, zou hij of zij honderden duizenden dollars nodig hebben. Tenzij je veel geld hebt geërfd, is dat waarschijnlijk niet mogelijk in je late tienerjaren of begin jaren twintig, vooral als je je eigen weg moest betalen via handelsschool, universiteit of professionele opleiding van een of ander soort.

2. Equity Funds bieden professioneel beheer van uw geld tegen een lage vaste kosten

Het bedrijfsmodel achter aandelenfondsen is dat het portefeuillebeheerder een vast bedrag betaalt, variërend van zo laag als 0. 10% tot zo hoog als 2. 00% of meer. Deze vergoeding wordt jaarlijks toegepast op basis van de Netto-inventariswaarde (NAV) van het portefeuille van het aandelenfonds.

In ruil brengen de beleggers hun geld in het fonds en de portefeuillebeheerder spandeert zijn of haar tijd om de beslissingen te kopen, verkopen en te houden. Voor iemand die niet wil denken over het lezen van jaarverslagen van 10K filings, kan dat een aantrekkelijke afspraak zijn.

3. Equity Funds kunnen worden gebruikt om te investeren in specifieke sectoren, industrie of zelfs landen.

Of u nu wilt investeren in farmaceutische aandelen of in Aziatische bedrijven, aandelenfondsen komen in talloze vormen, maten, smaken en variëteiten om u te helpen de portefeuille die u wenst. Als u alleen een breed scala van aandelen wilt hebben die de grootste bedrijven in een land vertegenwoordigen, kunt u dat ook doen. In feite is er een goede kans dat als je erover nadenkt, er waarschijnlijk een aandelenfonds is dat daarin investeert.

5. Equity Funds kunnen vaak worden gekocht zonder te betalen brokerage commissies.

Elk cent dat u op bankkosten, brokerage commissies en activaheffingen moet uitgeven is een cent die niet voor u kan werken, dividenden, rente en huurprijzen genereren. Hoe meer je bespaart, en hoe minder je betaalt, hoe rijker je kan worden. Het is basiskennis. Een van de grote voordelen van aandelenfondsen is dat vaker dan niet, als u een rekening rechtstreeks met het beleggingsfonds zelf opent, kunt u de makelaarskosten geheel vermijden.

Dit geldt vooral als u zich inschrijft in een automatisch spaarplan waarmee het fonds regelmatig per week, maand of kwartaal geld uit een spaar- of rekeningrekening bij uw bank kan opnemen.

Met verloop van tijd kan dit voordeel enorm zijn. Overweeg een investeerder die regelmatig 250 dollar per week voor 40 jaar wil investeren. Hij zou moeten hebben betaald een $ 10 commissie aan zijn effectenmakelaar als hij zijn aandelenfondsen aandelen via de middelste man. Door direct naar het fondsbedrijf te gaan, zou zijn jaarlijkse kostenbesparing zo hoog kunnen zijn als 520 dollar. Als het onderliggende fonds een jaarlijks rendement van 9% genereerde, zou dat leiden tot een extra $ 175, 700 in toekomstige rijkdom door pensioen! Het exacte zelfde beleggingsfondsen, precies dezelfde onderliggende aandelen, precies dezelfde portefeuillebeheerders; enorm verschillend resultaat.

Meer informatie over investeren in aandelenfondsen

Voor meer informatie over hoe u kunt investeren in aandelenfondsen, valkuilen van het eigendom van het fonds, en overige overwegingen die uw bottom line kunnen helpen of pijn doen, lees The Complete Beginner's Guide Investeren in wederzijdse fondsen. Aangezien aandelenfondsen per definitie eigen aandelen hebben, kan u wellicht de tijd nemen om de complete beginnersgids voor belegging in aandelen te lezen.