Wat zijn de eenvoudigste manieren om mijn investeringen te volgen?

In de jaren voorafgaand aan 2009 was de beste optie voor de gemiddelde belegger die beleggingen wilde traceren, een softwareprogramma genaamd Microsoft Money. Het liet gemiddelde mannen en vrouwen toe om hun portefeuille van aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, onroerend goed, kasequivalenten, depositocertificaten te volgen. Het was in staat om records bij te houden op basis van individuele accounts, zoals voor een specifieke 401 (k) of Roth IRA, evenals voor het hele huishouden.

Het heeft dividendherinvesteringsprogramma's verwerkt, de belastinggrondslag van elke positie berekend en real-time updates van internetkoersen getrokken om u actuele informatie over de staat van uw fortuin te geven.

In de jaren die zijn verstreken sinds Microsoft aankondigde dat het programma werd beëindigd, zijn er verschillende alternatieven beschikbaar, waarvan sommige online worden gehost onder de software als een servicemodel, terwijl andere programma's zijn die u op uw computer kunt installeren. Hier zijn enkele van de meest populaire opties die u mogelijk wilt overwegen als u uw investeringen wilt bijhouden.

Online uw investeringen volgen met Software as a Service

Met de volgende serviceproviders kunt u zich overal ter wereld online aanmelden bij uw account, zolang u een internetverbinding hebt.

• Cliëntportals - Als u een rijke of vermogende belegger bent, werkt u waarschijnlijk rechtstreeks met een financieel adviseur of een vermogensbeheergroep. Tegenwoordig is het gebruikelijk dat ze online portals hebben voor klanten waarmee de klant zijn of haar hele financiële leven kan volgen, inclusief de zogenaamde "weggehouden" activa bij verschillende bedrijven. Deze portals zijn krachtige tools die het leven veel eenvoudiger maken en die vaak worden gedekt door de beleggingsadvieskosten die u aan uw professional betaalt.

• Persoonlijk kapitaal - In de afgelopen jaren is persoonlijk kapitaal een van de populairste manieren geworden om investeringen bij te houden bij mensen die niet werken met een meer traditionele geregistreerde beleggingsadviseur. Het heeft momenteel meer dan 1, 000, 000 mensen die het gebruiken, $ 226 miljard aan activa volgen. De gratis software-as-a-service maakt prachtige grafieken en grafieken die uw inkomens-, bestedings- en portefeuilleposities in kaart brengen. Het kan uw prestaties vergelijken met uw favoriete beursindex. Het kan uw vermogen analyseren om u een idee te geven van uw werkelijke blootstelling aan bepaalde bedrijven in meerdere accounts en instellingen. Het graaft in uw 401 (k) -plan om u te helpen begrijpen welke kostenratio voor beleggingsfondsen u betaalt voor uw pensioenpakket.
• Mint. com - Nog een zeer populaire website voor het bijhouden van investeringen, Mint. com stelt u in staat uw accountinformatie van andere instellingen in te voeren en alles samengevoegd te laten worden op één scherm.U kunt vervolgens zelf budgetten instellen, zien hoeveel u uitgeeft aan specifieke categorieën, de investeringskosten die u betaalt bijhouden en uw individuele accounts vergelijken met benchmarks zoals de S & P 500 of Dow Jones Industrial Average.
• Morningstar. com - Degenen die inschrijven op Morningstar. com kan niet alleen toegang krijgen tot hun ratings over aandelen en beleggingsfondsen, maar ook online portfolios opzetten. Toen ik dit artikel voor het eerst schreef, is het niet geïntegreerd met andere sites, dus je moest al je informatie handmatig invoeren vanuit je brokerage-statements, maar het heeft een speciale functie die geen van de anderen X-Ray biedt. Met deze röntgen-tool kunt u uw beleggingsfondsen invoeren en vervolgens ziet u wat uw werkelijke portefeuilleposities zijn door de onderliggende aandelen in elk van die fondsen op te splitsen. Bijvoorbeeld, als u voor $ 1, 000, 000 aan Vintuard S & P 500-indexfonds in uw 401 (k), Roth IRA, SEP-IRA en brokerage-account had, vanaf de eerste keer dat ik dit artikel schreef in juli van In 2009 had u echt $ 33, 400 aan Apple-aandelen in bezit, $ 24, 700 aan Exxon Mobil-aandelen, $ 18, 800 aan Microsoft-aandelen, $ 16, 400 aan Johnson & Johnson-aandelen, $ 14, 600 aan waarde van General Electric-aandelen, $ 14, 300 waarde aan Chevron-aandelen, $ 14, 200 aan aandelen Wells Fargo, et cetera. Dit komt omdat de index niet echt bestaat, je koopt individuele aandelen via een gepoolde structuur. Uw investeringen volgen met spreadsheets

Voor degenen die een extra mate van controle willen over hun beleggingstracking, zijn aangepaste spreadsheets een van de beste opties. Er zijn meestal twee belangrijke keuzes in deze categorie.

Microsoft Excel

• - Hoewel de mogelijkheid om real-time aandelenkoersen te importeren voor de gemiddelde belegger hopeloos ontoereikend is, kan Microsoft Excel worden gebruikt om de kostenbasis voor belastingen op individuele kavels te volgen en om het totale dividendinkomen te berekenen of breng het in kaart op een dividendschema, inclusief een waarschuwing over een ex-dividenddatum. Google Spreadsheets
• - Het gratis online spreadsheetprogramma van Google is niet zo krachtig als Excel, maar het maakt het eenvoudiger om uw documenten automatisch bij te werken met informatie uit openbare financiën zoals Yahoo. Omdat het een op internet gebaseerd programma is, kunt u zich bovendien overal ter wereld aanmelden bij uw Google-account om toegang te krijgen tot uw Google-spreadsheets. Software gebruiken om uw investeringen te volgen

Veel beleggers willen nog steeds dat software op hun lokale systeem is geïnstalleerd (in verschillende gevallen bevat de desktop-software extra functies die niet beschikbaar zijn via online programma's). Over het algemeen zijn er een paar opties.

Quicken

• - Als u de investeringsversie van Quicken koopt, zal de typische retailbelegger grotendeels merken dat deze aan de meeste van zijn of haar behoeften voldoet. QuickBooks
• - Accountants of geavanceerde beleggers die zich prettig voelen bij GAAP zullen de flexibiliteit waarderen van het gebruik van een traditioneel boekhoudsoftware-programma om hun beleggingen te beheren.Persoonlijk gebruik ik een mix van spreadsheets en QuickBooks Pro om de bezittingen van mijn landgoed te bewaken. Tegenwoordig werkt Intuit hard om iedereen naar zijn online platform, QuickBooks Online, te pushen, dat beschikbaar is in meerdere lagen en op meerdere prijsniveaus. Fondsmanager
• - Er is een softwareprogramma met de naam Fund Manager. Het is het dichtst bij professioneel volgen van beleggingen voor kleine beleggers. Het kan zeer krachtig zijn, vooral voor diegenen die in gemeentelijke obligaties of bedrijfsobligaties beleggen, dingen bijhouden zoals opgebouwde rente, de datum van de volgende coupon en rendement tot einde looptijd. Kies het programma voor het traceren van investeringen dat het beste werkt voor uw gezin

Uiteindelijk is het beste programma voor het volgen van investeringen een programma dat voor u werkt. Het beste programma ter wereld is waardeloos als je het niet gebruikt of je vindt het te veel gedoe.