Top 6 Voordelen van beleggen in beleggingsfondsen

Investeren in beleggingsfondsen kan een slimme zet zijn voor bijna elke soort belegger. Beginnende beleggers en professionele geldmanagers, en elke ervaringsgraad van investeerder daartussenin, kunnen profiteren van de kenmerken en voordelen van beleggingsfondsen en deze toepassen op hun beleggingsdoelstellingen.

Er zijn veel kwaliteiten beleggingsfondsen om te leren, maar gelukkig is investeren in hen veel gemakkelijker dan een lijst maken van de voordelen!

Met dat gezegd, en in willekeurige volgorde, zijn hier zes voordelen van beleggen in beleggingsfondsen.

1. Beleggen in beleggingsfondsen is gemakkelijk

Het samenstellen van een portefeuille van aandelen en obligaties kan moeilijk, zo niet onmogelijk zijn voor de gemiddelde belegger. De tijd en kennis die nodig is om een ​​tiental of meer aandelen te onderzoeken en analyseren, kan bijvoorbeeld voor de meeste mensen een te grote uitdaging zijn. Dat is niet om alle transacties te vermelden die nodig zijn om de portefeuille te bouwen, plus het voortdurende onderzoek en de analyse die nodig is om de portfolio te onderhouden. Maar als het gaat om beleggen in beleggingsfondsen, kunnen beleggers beginnen met beleggen met slechts één beleggingsfonds.

Zodra u uw beleggingsdoel kent, waaronder het aantal jaren om te beleggen en het risico dat u bereid bent te nemen, kunt u het beste beleggingsfonds of de beste fondsen voor u kiezen. En afhankelijk van de soorten beleggingsfondsen die u gebruikt, kan het voortdurende vereiste onderhoud weinig tot niets zijn.

2. Beleggingsfondsen bieden professioneel management

Een van de belangrijkste redenen waarom beleggingsfondsen eenvoudig zijn, is omdat ze professioneel worden beheerd. In plaats van zelf aandelen of obligaties te onderzoeken, analyseren, kopen en verkopen, hebt u een ervaren geldmanager die het voor u doet. Professioneel management is de kern van hoe beleggingsfondsen werken: wanneer beleggers aandelen van beleggingsfondsen kopen, bundelen ze hun geld samen.

Managers gebruiken deze pool of money om aandelen of obligaties te kopen die uiteindelijk een portefeuille vormen.

Denk aan beleggingsfondsen als beleggingsmanden van effecten. Elke basket heeft zijn eigen doelstelling en manager (of managementteam). De manager heeft ook een team van analisten die helpen bij het doen van het onderzoek. Houd er ook rekening mee dat beleggingsfondsen, als het op het beheer aankomt, in twee hoofdcategorieën vallen: het ene is actief beheer en het andere is passief beheer.

Managers van actief beheerde fondsen zullen hun middelen gebruiken om te proberen de markt te verslaan, wat wil zeggen dat ze zullen proberen een bepaalde benchmark te overtreffen, zoals de S & P 500-index. De beheerder van een passief beheerd beleggingsfonds zal echter niet proberen de index te verslaan, maar in plaats daarvan een aandelenkorf kopen en houden die de posities en de prestaties van de index zal nabootsen.

3. Beleggingsfondsen zijn gediversifieerde beleggingen

De aard van beleggingsfondsen als samengevoegde investeringen die professioneel worden beheerd, betekent dat beleggers over het algemeen gemakkelijk een van de belangrijkste normen voor slim beleggen kunnen verwezenlijken - diversificatie. Diversificatie betekent middelen om het marktrisico te spreiden door verschillende verschillende effecten aan te houden, in plaats van slechts een paar.

De meeste beleggingsfondsen beleggen in tientallen of honderden aandelen of obligaties binnen één portefeuille.

Afhankelijk van het type fonds, bereikt dit de basisprincipes van diversificatie met zo weinig als een of twee beleggingsfondsen. Wanneer beleggers echter een portefeuille van beleggingsfondsen opbouwen, vooral omdat beleggingsactiva en -doelen na verloop van tijd complexer worden, zijn beleggers slim om te diversifiëren over verschillende fondsen in verschillende categorieën.

De reden waarom diversificatie belangrijk is, is dat beleggen in slechts één of twee effecten te riskant kan zijn. Als een belegger bijvoorbeeld slechts een paar aandelen koopt en die aandelen in korte tijd aanzienlijk dalen in prijs, kan de portefeuille van de belegger dramatisch in waarde dalen. Maar als de belegger een beleggingsfonds koopt dat 100 aandelen aanhoudt en een paar van die aandelen zien prijsdalingen, is de impact op de rekeningwaarde van de belegger minder.

4. Investeringskosten zijn laag voor beleggingsfondsen

Beleggers hebben de neiging om veel aspecten van het bouwen en beheren van een portefeuille over het hoofd te zien, en de meest negatieve impact van die vergeten items komt vaak van kosten. Afhankelijk van de beursvennootschap of beleggingsmaatschappij, kunnen beleggers commissies worden aangerekend voor elke aankoop of verkoop van afzonderlijke effecten, zoals aandelen. Dit kan oplopen tot honderden dollars per jaar, per account, afhankelijk van de frequentie en grootte van transacties.

Echter, beleggingsfondsen kunnen aanzienlijk goedkoper zijn. Een beleggingsbeheerder zal alle noodzakelijke transacties uitvoeren om de beleggingsportefeuille te behouden, maar de belegger kan slechts verantwoordelijk zijn voor één lage uitgave. Maar als beleggers niet voorzichtig zijn, kan beleggen in beleggingsfondsen duurder zijn dan het kopen van individuele effecten. Om de kosten laag te houden, zijn beleggers in beleggingsfondsen verstandig om beleggingsfondsen zonder belasting te kopen met lage kostenratio's. De kosten kunnen ook worden geminimaliseerd door te beleggen met een van de beste beleggingsfondsen zonder winstbelasting, zoals Vanguard, Fidelity of T. Rowe Price, die allemaal een gevarieerde selectie onbelaste fondsen met lage kostenratio's hebben.

5. Beleggers kunnen veel verschillende soorten beleggingsfondsen kopen

Beleggingsdoelstellingen zijn uniek voor elke belegger, wat betekent dat er veel verschillende redenen zijn om beleggingsfondsen te kopen. Gelukkig zijn er verschillende categorieën fondsen die geschikt zijn voor elke investeringsbehoefte. Enkele van de meest voorkomende beleggingsdoelstellingen zijn pensionering en onderwijs, die elk verschillende fondsen kunnen vereisen om tegemoet te komen aan de behoeften van de belegger.

Pensioenfondsen zijn goede voorbeelden van goedkope, gediversifieerde fondsen die zijn afgestemd op verschillende tijdshorizons. Deze categorie van fondsen zal beleggen in andere beleggingsfondsen die samen geschikt zijn voor een bepaalde leeftijdsgroep van beleggers.Streefpensioenfondsen zijn gecategoriseerd per decennium. Een 25-jarige belegger kan bijvoorbeeld verwachten dat hij met pensioen gaat in 35 tot 45 jaar. Daarom kan een fonds als Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) goed werken in een 401 (k) of IRA voor deze belegger.

Pensioen wordt over het algemeen beschouwd als een langetermijnbeleggingsdoelstelling. Maar er zijn typen van gemeenschappelijke fondsen, zoals geldmarktfondsen of obligatiefondsen, die geschikt zijn voor de meeste kortetermijnbehoeften. Beleggers kunnen ook soorten fondsen combineren om specifiekere beleggingsdoelstellingen aan te passen.

6. Beleggingsfondsen zijn veelzijdig genoeg om door alle soorten beleggers te worden gebruikt

Alle voordelen van beleggingsfondsen die in dit artikel worden genoemd, vormen samen een voordeel van flexibiliteit. Ze zijn eenvoudig genoeg om door beginners te worden begrepen en gebruikt, maar veelzijdig genoeg om te worden gebruikt door professionele geldmanagers, die ze vaak gebruiken om portfolio's voor klanten te bouwen.

Een beginnende belegger kan zijn eerste beleggingsfonds kopen om te beginnen met sparen voor pensionering, terwijl een grote beleggingsonderneming hetzelfde beleggingsfonds in een fondsenportefeuille voor een grote klant kan gebruiken, zoals een rijke trustcliënt of een kapitaalfonds. door een grote universiteit of non-profitorganisatie.

Er bestaat geen twijfel over dat beleggingsfondsen hier nog vele jaren en decennia zullen blijven. Met miljarden dollars geïnvesteerd in gemeenschappelijke beleggingsfondsen in de VS alleen, en populariteitsgroei in opkomende markten zoals India, is er geen reden om te verwachten dat dit veelzijdige beleggingstype allesbehalve aan populariteit wint in de toekomst.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.