Bepaling van het rendement op investeringen met eenvoudige berekeningen

Heeft u de opbrengst op uw voorraad of portefeuille de laatste tijd berekend, en nog belangrijker, heeft u zijn rendement op een zinvolle manier berekend?

Er zijn verschillende berekeningen die u een idee geven van hoe een investering doet. Sommige zijn ingewikkelder dan anderen zijn, maar niemand is buiten het bereik van de gemiddelde investeerder die een rekenmachine heeft. Hier zijn verschillende berekeningen die u kunt gebruiken om u te helpen begrijpen hoe uw beleggingen aan het doen zijn.

Totaal Return

Dit is een eenvoudige berekening, maar het doet ons eraan herinnerd dat we dividenden moeten bevatten (indien van toepassing) bij het retourneren van een voorraad. Hier is de formule:

(Waarde van de investering aan het einde van het jaar - Waarde van de investering aan het begin van het jaar) + Dividenden / Waarde van de investering aan het begin van het jaar = Totaal Return

Bijvoorbeeld, als u een voorraad hebt gekocht voor $ 7, 543 en het nu $ 8, 876 bedraagt, heeft u een ongerealiseerde winst van $ 1, 333. U heeft ook dividenden ontvangen in deze tijd van $ 350. Wat is het totale rendement?

($ 8, 876 - $ 7, 543) + $ 350 / $ 7, 543 = Totaal Return
$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = Totaal Return
$ 1, 683 / $ 7, 543 = 0. 2231 of 22. 31% = Totaalrendement
U kunt deze berekening gebruiken voor elke periode die een zwakheid is, aangezien het niet in de tijd rekening houdt met de waarde van het geld.

Eenvoudige Return

Eenvoudig rendement komt overeen met het totale rendement, maar wordt gebruikt om uw rendement op een belegging te berekenen nadat u het hebt verkocht.

Hier is de formule:

Netto opbrengsten + Dividenden / Kostenbasis - 1

Hierbij is een voorbeeld: Stel dat u een voorraad gekocht heeft voor $ 3, 000 en een provisie van $ 12 betaald heeft. Uw kostenbasis bedraagt ​​$ 3, 012. U verkoopt de voorraad voor $ 4, 000 en er is nog een provisie van $ 12, dus uw netto opbrengst bedraagt ​​$ 3, 988. Dividenden bedroegen $ 126.

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = Eenvoudige Return

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = Eenvoudige Return
1. 36 - 1 = Eenvoudige terugkeer
0. 36 of 36% = Eenvoudige Retourneren
Zoals de Totale Retourberekening, vertelt de Simple Return u niets over de duur van de investering. Als u de opbrengsten na belastingen wilt zien, vervangt u gewoon de netto-opbrengst na belastingen voor de eerste variabele en gebruikt u een dividendnummer na belasting.

Gecombineerde jaarlijkse groeipercentage

Voor investeringen die meer dan een jaar gehouden zijn, kunt u deze meer verfijnde, maar niet veel ingewikkelder berekening bekijken.

De samengestelde jaarlijkse groeipercentage laat u de waarde van uw geld in de tijd zien. Een terugkeer van 40 procent over twee jaar is geweldig, maar een terugkeer van 40 procent over tien jaar laat veel te wensen over. Denk aan deze berekening als de groeipercentage die u brengt van de initiële beleggingswaarde tot de uiteindelijke beleggingswaarde, met uitgaande dat de investering over de periode is samengesteld.

Om de samengestelde jaarlijkse groeipercentage te berekenen, verdeel de waarde van een belegging aan het einde van de periode die u kijkt naar zijn waarde in het begin van die periode. Neem dat resultaat en verhoog het aan de kracht van een gedeeld door de lengte van de periode en trek vervolgens een van dat resultaat af.

Ik gebruik een hele artikel over deze belangrijke berekening die u hier kunt vinden.

Conclusie

Eenvoudige of iets gecompliceerde berekeningen kunnen u beter oplossen over hoe uw beleggingen doen.