Moet u investeren in buitenlandse landen?

Investeren in het buitenland is een relatief nieuwe optie voor individuele beleggers. Gelukkig heeft de komst van internationaal gefundeerde fondsen en beursgenoteerde fondsen het makkelijker gemaakt dan ooit. Maar, is het investeren in het buitenland een goede beslissing? Zoals altijd is de beslissing om in vreemde landen te investeren grotendeels afhankelijk van uw beleggingsdoelstellingen, maar in dit artikel wordt een aantal voor- en nadelen gekeken.

Waarom investeren in buitenlandse landen?

De primaire regel van investeringen is om het hoogst risicogerichte rendement op hun kapitaal te zoeken (ook wel "alpha" genoemd). In principe wil je de winst die wordt gemaakt boven het risico dat in een bepaalde investering is genomen, maximaliseren. Een van de beste manieren om dit te bereiken is door diversificatie, die wiskundig bewezen is om risicogerichte rendementen te verbeteren.

Een effectief gediversifieerde portefeuille bevat tenminste 8-10 niet-gecorreleerde activa (of, activa die niet verplaatsen in relatie tot elkaar) verspreid over verschillende industrieën en geografische gebieden, waardoor een negatieve gebeurtenis in één markt zal de hele portefeuille niet negatief beïnvloeden. Als gevolg hiervan is investeren in vreemde landen (geografische diversificatie) een belangrijke manier om risicogedreven rendementen door diversificatie te verbeteren.

Bijvoorbeeld, de Vanguard MSCI EAFE ETF (NYSE: EFA) heeft een 0. 78 correlatie met de S & P 500 SPDR ETF (NYSE: SPY), terwijl de iShares MSCI Emerging Markets Index ETF : EEM) heeft slechts een 0. 69 correlatie, volgens 6 maanden data van ETFScreen. com eindigde op 9 januari 2017.

Veel binnenlandse aandelen en fondsen hebben een veel hogere correlatie die de diversificatie vermindert.

Waar passen buitenlandse investeringen?

De VS is wereldwijd bekend om zijn investeringen in veilige haven, zoals Treasury bonds en blue chip bedrijven. Ook passen de buitenlandse landen vaak in hun eigen categorieën van investeringen, variërend van grondstoffen tot groeibedrijven.

Als gevolg hiervan kunnen beleggers die deze soorten investeringen zoeken, kijken naar het gebruik van buitenlandse aandelen om de leegte te vullen om diversificatie te verbeteren.

Buitenlandse landen in de zogenaamde BRIC-groep (Brazilië, Rusland, India en China) zijn voornamelijk bekend om hun groeimogelijkheden. Deze landen hebben aanzienlijke niveaus van economische groei ervaren, waardoor veel bedrijven succesvol zijn geholpen. Echter, zoals bij een ontwikkelingsland, zijn er verhoogde risico's verbonden aan het vermogen om de groei op lange termijn succesvol te beheren.

Andere landen zijn bekend om hun specifieke focusgebieden. Nigeria staat bijvoorbeeld bekend om zijn riskante offshore olie-industrie; Chili is beroemd om zijn zeldzame mineralen; Canada staat bekend om zijn goud- en oliesand; en het Midden-Oosten is populair voor zijn olie- en gasmogelijkheden.Elk buitenland heeft zijn eigen gebieden van economische focus en risicoprestatieprofiel voor internationale beleggers.

De belangrijkste risico's van buitenland investeren

Er zijn risico's om te investeren in elk land of markt - inclusief de Verenigde Staten - daarom is het belangrijk om een ​​gediversifieerde portefeuille te creëren. Bijvoorbeeld, als de VS een fout gemaakt heeft in het monetair beleid en de dollar daalde naar beneden, zou het niet leuk zijn om in andere landen te investeren die niet geraakt worden?

Er zijn echter verschillende risico's die specifiek verband houden met buitenlandse en binnenlandse investeringen.

Hier zijn drie van de belangrijkste risico's:

• Valuta wisselkoersrisico: Buitenlandse bedrijven genereren vaak verkoop en inkomen in hun lokale valuta - zoals euro's of Zwitserse franken. Als gevolg hiervan moeten beleggers van de VS deze valuta's omzetten in Amerikaanse dollars op een bepaald punt. Helaas fluktueert de wisselkoers tussen valuta's over de tijd en kan het leiden tot onverwachte winsten of verliezen.
• Geopolitisch politiek risico: Sommige buitenlandse bedrijven opereren in landen die geopolitieke risico's kunnen ondervinden, zoals terrorisme of potentieel vijandige buren. Zuid-Korea heeft bijvoorbeeld het risico van een aanval door Noord-Korea geconfronteerd. Als gevolg hiervan moeten beleggers de risico's die verband houden met de landen waarin zij investeren, goed nagaan.
• Economisch en Kredietrisico: Buitenlandse bedrijven zijn vaak afhankelijk van de gezondheid van hun gastland economie. Terwijl de VS een AAA-credit rating heeft, zijn er veel landen die beleggingsbeoordelingen hebben, variërend van bijna perfect tot goed onder beleggingsgraad. En negatieve economische gebeurtenissen in deze landen zouden bedrijven kunnen beïnvloeden die actief zijn binnen.

Key Takeaway Points

• Internationale investeringen zijn een relatief nieuwe mogelijkheid voor individuele beleggers, met de opkomst van beleggingsfondsen en ETF's gericht op wereldwijde kansen.
• Het kiezen van de juiste internationale investeringsbestemmingen hangt grotendeels af van de behoeften van een individuele investeerder en waar ze hun kapitaal willen richten.
• Er zijn veel risico's verbonden aan internationale investeringen, waaronder valutarisico's, geopolitieke risico's en kredietrisico's, onder andere.