Moet ik investeren in een index of ETF?

Zoals we weten, zijn veel ETF's ontworpen om een ​​index bij te houden, maar ben je beter af te kopen van een indexmand of het beursgenoteerde fonds?

Elke beleggingsituatie is anders en veel factoren kunnen uw handelsstrategie beïnvloeden. Echter, als je de feiten bewapend hebt, heb je de beste kans om de juiste beslissing te nemen.

Waarom u overwegen een indexmand te kopen

liquiditeit. Bepaalde indexen worden gevolgd door meerdere ETF's.

In feite zijn er meer ETF's dan indexen. En de meeste indexen hebben meerdere ETF-volgers. Waarom? Omdat indexen meer populair zijn (voor nu). Ze hebben meer investeerders en handelaren die hun elke stap kijken. Daarom zijn ze meer vloeibaar en soms makkelijker te verhandelen.

Niet dat er geen ETF's zijn die net zo populair of vloeibaar zijn. Maar aangezien er meerdere ETF's een index volgen, zullen sommige van die fondsen gewoon niet populair of vloeibaar zijn. Noem het overleving van de fittest of vraag en aanbod, maar de basis is dat ETF's met hoge verwachtingen openstaan ​​en soms niet door het jaar doen.

Beheer en flexibiliteit. Wanneer u een ETF koopt, koopt u een voorverpakte activa die proporties van aandelen combineert en soms derivaten om een ​​index bij te houden. Je krijgt wat er in de ETF staat. U kunt niet in en uit voorraad uitruilen zoals u dat wenst.

Met een indexmand kan je. Als u uw mandje wilt aanpassen naar een bepaald bedrijf of sector, dan heeft u dat vermogen.

En hoewel dit uw prijs van de winkel kan beïnvloeden en uw clearingbureau kan irriteren, kan dit worden gedaan. U kunt uw winkelmand aanpassen indien nodig, niet uw ETF. Deze flexibiliteit en controle is een fijn kenmerk voor handelaren om te gebruiken in hun portefeuilles en een die ik zelf heb gebruikt.

Tracking Error. Dit is meer van een ETF-nadeel dan een index voordeel, maar het is een vermeldenswaardige vermelding.

ETF's zijn beschuldigd van grote tracking fouten, met name commodity ETFs. Met een mandje is er echter geen sprake van een tracking error, aangezien een index een benchmark is die een sector of markt vertegenwoordigt. Er zijn echter sommige die een index kunnen betwisten, ook niet soms echt representatief zijn (en ze zouden niet fout zijn).

Waarom u overwegen een ETF te kopen

lagere transactiekosten. Wanneer u een index koopt, moet u een mandje met meerdere handelingen invullen … en meerdere commissies. Wanneer u een ETF koopt, is het één handel en een commissie. Zo kan een ETF je echt helpen om geld te besparen als het gaat om beleggingsvergoedingen.

Pricing. Simpel gezegd, het is makkelijker om een ​​richtprijs met een ETF te raken. Als u een ETF koopt, is het één handel, één prijs. Dit omvat marktorders (afhankelijk van de spreiding). Het behalen van een indexprijs is echter niet zo makkelijk, zelfs bij marktorders.U bent aan de genade van meerdere specialisten en markten, aangezien u meerdere aandelen koopt. En als u limietorders gebruikt, moet u wellicht even wachten om uw mandje te vullen.

Belastingen. Het is geen geheim dat ETF's een groot fiscaal voordeel hebben op andere beleggingen, zoals beleggingsfondsen, en indexen zijn geen uitzondering. Wanneer u een winstgevende handel maakt terwijl u de effecten koopt of verkoopt in een indexmand, betaalt u Uncle Sam voor al die kapitaalwinsten.

En ze gaan op record zodra je ze maakt, of je nu je mandje invult of niet.

Met een ETF gelden de vermogensbelasting alleen als u de volledige ETF koopt of verkoopt. Aangezien een ETF één actief is, tellen de winsten op de effecten in het fonds alleen op wanneer de ETF-transactie is gemaakt, in tegenstelling tot beleggingsfondsen of indexen.

Inverse ETF's. Als u in een bepaalde index bearish bent, kan het voorkomen van meerdere voorraden leiden tot verwoesting met uw marges en uw clearingfirma. In omgekeerde ETF's kunt u echter een korte positie creëren zonder eigen aandelen te verkopen. Met inverse fondsen koopt u eigenlijk een actief.

Selectie. Zoals gezegd, zijn er meerdere ETF's die een index volgen, zodat u het voordeel heeft van selectie. Als er twee of meer gelden zijn die dezelfde index volgen, kunt u kiezen welke ETF het beste past bij uw beleggingsstrategie.

Het is leuk om opties te hebben.

Opties. Het voordeel van dit laatste voordeel is meer van een ETF-voordeel dan een index-nadeel, maar een ander waard om te bespreken.

In sommige gevallen kunnen afdekkingsopties met een correlerende ETF beter werken dan het gebruik van de index zelf. Dit is een geavanceerde handelsstrategie en een die problemen kan veroorzaken bij het oplossen van problemen, maar als u het correct gebruikt, kan u helpen om een ​​afgedekte positie sneller te maken en beter te targeten dan de onderliggende index. En zoals we weten, zijn snelheid en prijs grote bezorgdheid bij daghandel. Ik ben echter van mening dat het belangrijk is om deze strategie grondig te onderzoeken alvorens het echt te gebruiken, het is niet voor de zachtmoedige.

Dus is een index beter dan een ETF (of vice versa)? Er is geen duidelijk gesneden antwoord. Het hangt echt af van de situatie. Echter, bovenstaande redenen kunnen uw beslissing echt beïnvloeden en hopelijk helpen u het juiste te maken.