De Robo-adviseur controversie

U hebt mogelijk de recente controverse gelezen tussen twee financiële dienstverlenende bedrijven, Charles Schwab en Wealthfront. Tussen deze twee bedrijven ontstond vorige week een debat toen Schwab zijn nieuwe geautomatiseerde robo-aanbod introduceerde, Schwab Intelligent Portfolios. Wealthfront CEO Adam Nash beschuldigde Schwab openlijk van het in waarde schatten van zijn winsten en opzettelijk beleggers misleiden door het platform als gratis te promoten in een blogpost, Broken Values ​​en Bottom Lines.

Dit resulteerde in een reactie van Schwab, die de beweringen van Nash trotseerde en hun aanbod en positie verdedigde.

Ik denk dat het oneerlijk zou zijn om ruzie te maken over de details van de robo-programma's van Schwab en Wealthfront, en ik kan waarderen dat beide bedrijven manieren zoeken om gebruik te maken van nieuwe technologie. Zoals ik eerder heb geschreven, geloof ik echter dat de pure robo-adviseurs het doel missen van wat technologie met hefboomeffect kan betekenen voor de beleggingssector. Hoewel deze bedrijven de investeringskosten hebben verlaagd, bieden ze niet het persoonlijke advies dat mensen nodig hebben wanneer ze worden geconfronteerd met belangrijke, reële financiële beslissingen.

Het model dat zal werken is een hybride model in de vorm van een digitale adviseur. Digitale adviseurs combineren de lage kosten en eenvoudige toegang tot technologie met de traditionele diensten van makelaarsdiensten zoals die bij Merrill Lynch en Morgan Stanley. Digitale adviseurs geven de massa welvaart, of degenen die minder dan $ 1 miljoen aan belegbare activa hebben, de mogelijkheid om te investeren, terwijl ze tegelijkertijd toegang bieden tot een echte beleggingsadviseur die kan helpen bij het navigeren door de soms woelige wateren van universiteitsbesparingen, pensionering, belastingen en andere grote financiële uitdagingen.

Openbaarmaking: deze informatie wordt u alleen ter beschikking gesteld voor informatieve doeleinden. Het wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke investeerder en zou wellicht niet geschikt zijn voor alle beleggers. Past performance is niet indicatief voor toekomstige resultaten.

Investeren omvat risico inclusief het eventuele verlies van hoofdsom. Deze informatie is niet bedoeld, en moet niet, een primaire basis vormen voor elke beleggingsbeslissing die u mag maken. Raadpleeg altijd uw eigen juridische, fiscale of beleggingsadviseur alvorens beleggings- / belasting- / boedel- / financiele planning overwegingen of beslissingen te maken.