Kan Quicken Essentials voor de Mac helpen om te blijven evenwichtig?

Quicken Essentials voor Mac is de upgrade van Intuit van Quicken Mac 2007. Hoewel de gebruikersinterface meer Mac-achtig is in vergelijking met eerdere versies van deze personal finance software, heeft Quicken Essentials for Mac weinig van de aangeboden functies in die eerdere versies.

Geweldig voor financiële grondslagen:

Als u een Mac-gebruiker bent die nieuw is voor software voor persoonlijke financiering, kan Quicken Essentials gewoon genoeg voor u zijn.

Maar als u later naar een andere software overstappen, kunt u uw gegevens mogelijk niet importeren naar andere software en u zou opnieuw transacties moeten invoeren (echter, import van iBank 4 Quicken Essentials voor Mac-gegevens). Als u gewoon een basis software voor persoonlijke financiering nodig hebt en twijfelt dat u in de toekomst meer geldbeheerfuncties nodig heeft, is Quicken Essentials een kijkje waard. De software retails voor ongeveer $ 50, heeft geen gratis proef, maar heeft een 60-dagen geld terug garantie.

Quicken Essentials instellen

Quicken Essentials was zeer responsief, schermen geopend bij oproepen en data snel bijgewerkt. Alles in de software is helder en kleurrijk, van het overzichtsscherm naar de uitgavencategorie selectie in de begroting. Dit aspect van de software maakt het erg leuk om te gebruiken. Taartdiagrammen en staafdiagrammen worden gebruikt om informatie in een oogopslag over te brengen. Klik op deze afbeeldingen om naar boven te gaan en zie de transacties of accounts die de grafiek vormen.

De visuals zijn goed gedaan en nooit kippen, met dozen die openstaan ​​met de te kiezen opties.

Het opzetten is relatief snel, maar hangt af van hoeveel financiële rekeningen u wilt volgen. In ongeveer acht minuten heb ik een beleggingsrekening, een accountrekening en drie creditcards opgezet. Als u geen Intuit account hebt (gecreëerd bij het bestellen van software of deelnemen aan gebruikersfora op de Quicken website) moet u een maken voordat u uw financiële accounts kunt toevoegen.

Als je rekening wilt plaatsen, zijn de drie creditcards die ik heb opgezet allemaal in één financiële instelling en Quicken Essentials herkend dit, zodat transacties voor alle kaarten tegelijk werden gedownload. Ik moet meestal elk van deze accounts afzonderlijk in de personal finance-software opstellen.

Accountbalansen worden gevonden door op Accountoverzicht in de linker werkbalk te klikken, en u kunt toegang krijgen tot accountregistraties door op de accounts in dezelfde werkbalk te klikken. Om een ​​lijst met begunstigden, categorieën en tags te vinden, klik op Venster op de bovenste werkbalk.

Accountregistraties en transacties

Accountregistraties lijken op wat u vindt in andere software voor persoonlijke financiën. Transacties kunnen niet direct in het register worden toegevoegd, zoals in het geval van Quicken for Windows. In plaats daarvan moet u op de knop Nieuw in de werkbalk onderaan het register klikken.Het creëren van een gesplitste transactie is een tweestaps proces, dat vreemd leek: klik eerst op de knop Nieuw en klik vervolgens op de onderste werkbalk. Maak ook een geplande transactie van die werkbalk.

Het downloaden van rekeningtransacties is een snel en glad proces. Om tijd te besparen, zullen Quicken Essentials automatisch uitgavencategorieën en tags toepassen op gedownloade transacties op basis van eerder ingevoerde transacties.

Als u de automatische categorisatie niet wilt, zet u deze uit in de voorkeuren. Ook in de voorkeuren kun je Quicken vertellen om automatisch een categorie of tag toe te wijzen als het niet automatisch transacties kan categoriseren, maar ik raad aan om de optie Do nothing te selecteren. Nadat transacties zijn gedownload, scan dan het register voor niet-gecategoriseerde transacties, zodat u ze correct kunt kategoriseren, en in de toekomst zal Quicken Essentials die categorie gebruiken voor soortgelijke transacties.

Quicken Essentials heeft de bijlagenfunctie in de Windows-versie. Het gebruik ervan is makkelijk genoeg, maar ik was verward dat er geen icoon voor de functie op de registerwerkbalk of van een regel in het register zelf was. Als u een afbeelding wilt koppelen aan een transactie, klikt u op Transacties vanaf de bovenste werkbalk en selecteert u Bijvoegsel toevoegen.

Beveiliging

De optie om een ​​wachtwoord in te stellen om uw gegevensbestand te beschermen, vindt u in het menu Voorkeuren. Ik raad aan om een ​​wachtwoord in te stellen om uw financiële informatie veilig te houden en omdat Quicken Essentials gebruikersnamen en wachtwoorden voor bank- en andere financiële accounts opslaat. Zorg ervoor dat u een solide wachtwoord kiest om uw gegevens veilig te houden.

Rapporten

Quicken Essentials wordt geleverd met zes rapporten die op de linker werkbalk staan, met zeer eenvoudige aanpassingsopties. Als u Quicken voor Windows hebt gebruikt of een financieel rapporthond bent, gaat u niet gelukkig zijn. Opties omvatten de mogelijkheid om accounts, categorieën en tags te selecteren die in de rapporten moeten worden opgenomen en het bereik van de datum kan worden gewijzigd. Er is geen budgetverslag dat maand-tot-maand budgettaire bedragen vergelijkt met de werkelijke uitgaven. U vindt alleen een staafgrafiek beschikbaar in de budgetmodule.

Het budget tool

Het budget instellen is makkelijk in Quicken Essentials for Mac. Wanneer u de budgetfunctie voor het eerst opent, worden uitgaven voor de kosten per uitgavecategorie aanbevolen op basis van een gemiddelde van drie maanden van uw gedownloade transacties. U kunt de doelhoeveelheden wijzigen en doelen toevoegen voor die de automatische begroting niet ophalen of categorieën verwijderen die u niet wilt bijhouden. Dat is alles wat er in Quicken Essentials moet worden gepland. Zoals hierboven vermeld, is er geen uitvoerige begrotingsrapportage. Als u een meer gedetailleerd budget houdt, is het belangrijk voor u, probeer iBank 4, U hebt een budget of MoneyWell nodig.

Data converteren

Quicken Essentials heeft een conversie-functie voor gegevens van Quicken for Windows, Microsoft Money en oudere Quicken Mac-versies. De conversies werken betrouwbaar en vereisen dat u gegevens eerst uit de eerder gebruikte software uitvoert. Quicken Essentials heeft een beperkt aantal rapporten en heeft geen regelmatig beleggingsrekeningregister, dus afhankelijk van de software waarvoor u gegevens uitvoert, zal sommige informatie niet worden overgedragen.

Inkomstenbelasting

Als u belastinggeldige budgetcategorieën bijhoudt, kunt u gegevens exporteren voor gebruik in elke belastingsoftware die het TXF-bestandsformaat ondersteunt, en meestal niet alle doen. Om gegevens naar belastingsoftware te exporteren, worden categorieën toegewezen aan fiscale regelitems die zijn gevonden op de IRS-belastingplannen en formulieren die voor uw retourzending worden gebruikt. Het is cruciaal dat deze opdrachten correct worden gemaakt. Op het einde van het jaar klikt u op Tax Schedule gevonden in de werkbalk onder Rapporten en selecteert u Export Taxes. Dit produceert een TXF-gegevensbestand, dat vervolgens wordt geïmporteerd in belastingsoftware (het fiscaal interview vraagt ​​u het).

Opmerkelijke eigenschappen

• Slot gebruikersinterface met scherpe graphics.
• De al uw accounts op één plaats.
• Eenvoudig te gebruiken.
• Gemakkelijke toegang tot Quicken Live Community voor hulp.
• Omvattende help handleiding (PDF).

Zwakke punten

• Budgetfunctie is te vereenvoudigd en er is geen geplande versus begrote uitgavenverslag anders dan wat u ziet voor een bepaalde maand maar de balkgrafiek in de Budget-functie.
• Geen individuele transactieondersteuning voor investeringen, hoewel rekening totalen update.
• Geen Quicken Bill Pay.
• Geen mobiele app of integratie met Mint. com.

Bottom Line op Quicken Essentials

Het grote ding over deze software voor persoonlijke financiën is dat het snel downloads van een grote selectie financiële instellingen heeft en het lijkt en gedraagt ​​zich als een Mac-applicatie, in tegenstelling tot eerdere versies. Helaas mist Quicken Essentials for Mac ook enkele van de functies die gebruikers in eerdere Quicken Mac-versies hebben gerekend, maar Intuit ondersteunt nog steeds Quicken Mac 2007. Als u de betalingen, de investeringen en andere functies van Quicken Mac nodig hebt, moet u waarschijnlijk blijven gebruiken en wacht tot de Quicken Essentials-functies uit te breiden worden voordat u overschakelt.

Als u een Quicken Windows-gebruiker bent die naar een Mac is overgeschakeld, bent u onwaarschijnlijk dat u tevreden bent met Quicken Essentials, die geen zakelijke kenmerken heeft, een levenslange planner, integratie met huurpand, een meer geavanceerd budget, een schuldreductie of belastingplanner. U kunt software gebruiken om Windows op uw Mac te draaien met Quicken for Windows of probeer een van mijn andere opmerkingen voor Mac Personal Finance software.

Als u op zoek bent naar betrouwbare, maar eenvoudige software voor persoonlijke financiën voor uw Mac, dan zal u waarschijnlijk gebruik maken van Quicken Essentials. De software retails voor $ 50, maar er zijn een aantal goede Quicken Essentials voor Mac deals die online beschikbaar zijn.