Een primer op faillissement misdaden

Het gaat allemaal om het geld. Faillissement misdaden bijna universeel een poging van een partij te betrekken om meer geld te krijgen of een beperkt pool van middelen te beschermen. Dit zijn federale misdrijven die voortkomen uit een faillissement of er een verband mee hebben. Bijna elke speler in een faillissement kan een misdrijf plegen of worden beschuldigd.

BANKRUPTCY IS GEGEVENS

Faillissementszaken zijn conglomeraten van wat duizenden stukken informatie kunnen zijn.

Sommige van de informatie is strikt financieel, zoals schulden. Anderen hebben betrekking op de status van activa of gebeurtenissen in het financiele leven van de schuldenaar. De debiteur advocaat helpt de schuldenaar de ruwe gegevens te verzamelen, de betekenis ervan te analyseren, te organiseren in bankruptcy schedules en verklaringen die vervolgens bij de rechtbank worden ingediend. De rechtbank, de curator (die is aangesteld om het faillissement te beheren, dat is de verzameling van de eigendommen en rechten van de bestanden), de schuldeisers en andere belanghebbende partijen, gebruiken deze informatie om de financiële toestand van de schuldenaar te beoordelen ten tijde van indiening, bepalen of de vorderingen juist zijn en zullen worden betaald en of de activa van de schulden worden geliquideerd om de vorderingen te dekken.

Elk partij in een faillissement is verplicht gebonden aan het statuut om nauwkeurige en volledige informatie te verstrekken. Elke verklaring en schema dat een schuldenaar dossiers in de rechtbank worden ondertekend onder straffe van meineed.

Deze worden "ongedwongen verklaringen" genoemd, maar voor bankrotteringsdoeleinden zijn ze gelijkwaardig aan vloek of bevestiging. De huidige herhaling van de verklaring onder straffe van meineed in de faillissementsschema's van de schuldenaar is als volgt:

U moet dit formulier indienen wanneer u faillissementsschema's of gewijzigde schema's oplegt. Het maken van een valse verklaring, het verbergen van eigendom of het verkrijgen van geld of eigendom door fraude in verband met een faillissement kan leiden tot boetes tot $ 250.000, of gevangenisstraf voor maximaal 20 jaar, of beide. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 en 3571.

Debiteuren zijn niet de enige spelers die onder straf van meineed onderwerpen. Een ander voorbeeld is de verklaring op een bewijs van vorderingsformulier ingediend door crediteuren, hun advocaten of iemand anders namens de schuldeiser. Die verklaring luidt:

Ik begrijp dat een geautoriseerde handtekening op dit Bewijs van Claim dient als een erkenning dat bij de berekening van het bedrag van de vordering de schuldeiser de schuldenaarskrediet heeft gegeven voor betalingen die zijn ontvangen tegen de schuld.

Ik heb de informatie in dit Bewijs van Claim bezien en heb een redelijk geloof dat de informatie waar en correct is.

Ik verklaar onder straf van meineed dat het voorgaande waar en correct is.

In de marge naast de verklaring die net hierboven verschijnt, worden in het formulier de huidige sancties vastgelegd voor het indienen van een valse vordering:

Een persoon die een frauduleuze vordering indient, kan tot 500.000.000 dollar worden opgelegd, in gevangen genomen tot 5 jaar, of beide.18 U. S. C. §§ 152, 157 en 3571.

Het is duidelijk dat het verstrekken van valse informatie en een valse vordering indienen ernstige overtredingen zijn. De verplichting om waarheid te zijn volgt de schuldenaar en de schuldeisers door middel van elke fase van de zaak, van documenten ingediend met een ongedragen verklaring, aan verhoordingen op het record, en zelfs procedures zoals de officiële vergadering van schuldeisers, die niet voor de rechter wordt gehouden, maar vereist echter getuigenis die onder eed wordt gegeven.

Meerkracht is maar een soort misdaad in een faillissement. Hier zijn anderen die we vaak zien.

KENNISGEVING EN FRAUDULENT CONCEALMENT OF ASSETS

Hoewel niet een uitputtende lijst van misdrijven met betrekking tot faillissementen, is artikel 152 van titel 18, het federale strafrecht, een aantal misdrijven vastgesteld die rechtstreeks voortvloeien uit een faillissement. De Feds vinden en vervolg de frauduleuze verberging van activa meer algemeen dan enige andere faillissementscriminaliteit. In ieder geval rekenen 70% van de faillissementen die elk jaar worden vervolgd, de verduistering van activa.

Enkele voorbeelden van het kennen en frauduleus verbergen omvatten:

• Apparatuur voor een bedrijf niet weergeven.
• Een onroerend goed overdragen in de naam van een andere persoon of bedrijf, dan niet het activa op de faillisschema's of onder eed te onthullen.
• Geld of het witwassen van activa door middel van verwante entiteiten of bedrijven die geen faillissement doen indienen.
• Overdracht van activa tussen echtgenoot en vrouw voor een van de twee dossiers faillissement.
• Dumping van geld in offshore accounts zonder de overdracht aan de rechter te verklaren.

ANDERE BANKRUPTCY CRIMES

Artikel 152 en 157 van Titel 18 bevatten een aantal andere acties die een faillissementscriminaliteit kunnen vormen, waaronder die welke hierboven zijn vermeld.

• Een valse eed of een rekening maken
  • Voorbeeld: Onder eed vallen
• Een valse aangifte doen onder straf van meineed
  • Ex: Liggend op officiële documenten zoals faillissementsschema's die niet onder eed zijn ondertekend.
• Een valse vordering indienen
  • Ex: Een vordering indienen voor meer dan het bedrag dat eigenlijk verschuldigd is
• Ontvangen van onroerend goed met het doel om de schuldeisers of de rechtbank te bederven
  • Ex: Verberging van activa voor een schuldenaar
• Omkoping
  • Ex: Versturen van een trustee om hem te laten overschouwen van activa
• Overdracht of verberging van eigendommen
  • Ex: Verhuizing van geld buitenland of huisvesting van iemand anders
• Vernietigen of manipuleren van documenten en documenten
  • Ex: Wijzigen van boekhoudkundige cijfers om de activa te verbergen
• Onjuiste financiële overzichten presenteren om goederen of diensten te verkrijgen
  • Ex: lenen op een leningaanvraag
• Oplaadgoederen of diensten zonder de bedoeling om de schuld te betalen
  • Ex: opladen creditcards in afwachting van het indienen van een faillissement dossier
• Ponzi-regelingen
  • Ex: Gebruik van activa van één belegger om een ​​andere belegger te betalen

INNOCENT ERRORS VS. VOORWOORDIGE ACTIE

Dus, wat als je de sneeuwblazer niet vermeldt, leidde je buurvrouw vorige winter dat hij in zijn gereedschapsschuur zit? Heb je een misdaad gepleegd? Niet noodzakelijk. Vervolgbare faillissement misdrijven moeten het element van de bedoeling betrekken.Maar de bedoeling kan lastig zijn om te bewijzen, en het kantoor van de Amerikaanse advocaat, die deze misdaden meestal vervolgt, moet vaak gebruiksaanwijzingen gebruiken, zoals bewijzen van acties die niet voor legitieme doeleinden zouden kunnen worden uitgevoerd.

WIE KAN GEVOLGEN WORDEN

Zoals hierboven gezegd, zijn debiteuren niet de enige mensen die kunnen worden betrapt of een misdaad plegen. Iedereen die betrokken is bij een faillissement kan aansprakelijk worden gesteld voor overtredingen. Trustees zijn betoverende fondsen gevangen uit het faillissementsbedrijf, vrienden en familie kunnen samenzwerven om het onroerend goed te verbergen, en crediteuren kunnen met wetenschap claims opleggen voor onjuiste bedragen of schuldenaars betalen voor betaling.

In de afgelopen jaren hebben slimme criminelen nieuwe manieren uitgevonden om het faillissementssysteem te spelen. Met de toename in afscherming in het afgelopen decennium, zagen we een enorme toename van mensen die de beleggerde huiseigenaren helpen hun huizen te redden door te onderhandelen over veranderingen en verdraagzaamheden. Als hun inspanningen mislukten, zouden deze agenten vaak de faillissementswetten gebruiken tot hun voordeel en het nadeel van de huiseigenaar. Het indienen van een faillissement is een verbod dat verder contact met de schuldenaar verbiedt zonder toestemming van de faillissementsbank. Ook het automatische verblijf genoemd, kan dit bevel stoppen met veel verzamelacties, waaronder repossessions en foreclosures. De agenten voor de huiseigenaren zouden zaken voorbereiden en indienen die gebruik maken van het bevel om een ​​toekomstige afscherming te stoppen. Zodra het gevaar was overgegaan, zouden ze de zaak laten ontslaan. Soms weet de huiseigenaar nooit wat de agent heeft gedaan tot het op een kredietverslag verscheen.

Filing faillissement is ook een gemeenschappelijke troef onder identificeren dieven. Zij zullen gestolen namen en sociale zekerheidsnummers gebruiken om veel schulden op te laden en vervolgens een faillissementszaak in te dienen met behulp van de gestolen naam en het valse socialezekerheidsnummer.

De soorten activiteiten die een last hebben van faillissementsfraude kunnen ook inbreuk maken op andere federale en criminele statuten, waaronder RICO, samenzwering, witwassen van geld, belastingfraude, postbedrog, draadfraude, creditcardfraude en het gebruik van een false social security nummer, die allemaal hun eigen ernstige sancties onafhankelijk van faillissement dragen.

DE ONDERZOEK

Trustees en crediteuren zijn de meest waarschijnlijke spelers voor verdachte activiteiten. De trustee is belast met het bepalen of er activa zijn die aan crediteuren kunnen worden geliquideerd en betaald. De curator zal ook alle in de zaak ingediende schuldeisers opvragen om vast te stellen welke claims behoorlijk en correct zijn opgemaakt door bewijzen van de schuld en het saldo. Een trustee die vermoedt dat een misdaad is gepleegd, zal normaal gesproken de zaak naar het kantoor van de Amerikaanse Trustee, een afdeling van de Justitieafdeling, verwijzen. De FBI kan ook betrokken worden.

Schuldeisers ontlenen vaak bewijzen van een faillissement bij het verzamelen van bewijsmateriaal voor een uitdaging voor de kwijting of de ontslagbaarheid van hun schulden.

PENALTIES VOOR BANKRUPTCY CRIMES

De boetes voor een faillissementskuldenaar die veroordeeld worden voor een faillissementscriminaliteit kan variëren van het ontslag van een zaak tot een ernstige federale gevangenis.Hier zijn enkele sancties die een verweerder kan verwachten. De zaak wordt afgewezen - buiten de rechter gegooid.

• De zaak wordt ontslagen en de schuldenaar is verboden om een ​​andere zaak in te dienen voor een periode van gewoonlijk minimaal drie maanden, tot zoveel als een levenslang verbod op de indiening.
• De zaak blijft in de rechtbank, maar een bepaalde schuld wordt niet-uitdraagbaar verklaard.
• De schuldenaar verliest het recht op een algemene kwijting, maar de activa worden nog steeds geliquideerd om schulden te betalen.
• De dader wordt beboet tot 250.000 dollar per overtreding.
• De dader wordt beboet en / of een proeftijd gegeven in plaats van een gevangenisstraf.
• De dader is voor maximaal vijf jaar beboet en / of veroordeeld tot een termijn in de federale gevangenis.

HUUR EEN CRIMINELE DEFENSIEVOORWAARDEN ERVAN OP BANKRUPTCY PROSECUTION GEVAL

Dit is niet de tijd om het alleen te doen. Als schuldenaar in een faillissement is u waarschijnlijk al vertegenwoordigd door een advocaat. Als u onderzocht wordt op faillissementen, moet u wellicht ook een crimineel advocaat huren. Als u ook een schuldeiser bent. De vervolging kan ingewikkeld zijn door de aard van de gepleegde misdrijven. Sommigen zouden zeggen dat u een verdediging moet huren zodra u een dagvaarding ziet of wanneer u die eerste oproep van de trustee, de Amerikaanse advocaat, de Amerikaanse trustee of de FBI krijgt.