Het meten van beleggingsucces met jaarlijks passief inkomen

In de afgelopen vijftien jaar hebben we veel gepraat over passief inkomen. Voor de oninitiatieven verwijst passief inkomen naar het geld dat u opbrengt uit bronnen zoals dividenden, rente en huur. Het is het geld dat uw geld voor u verdient; dat wordt in de bankrekening of de CCDA van uw familie gedeponeerd of u in de ochtend uit het bed komt of niet. Het uiteindelijke doel van de meeste investeerders is om voldoende passief inkomen te genereren dat zij een comfortabel leven kunnen opleveren wanneer ze niet meer in staat zijn een salaris te verdienen.

Voor meer informatie, hier zijn 4 dingen om te zoeken in een passieve inkomstenstroom.

Bij het opbouwen van een beleggingsportefeuille kan één truc u gebruiken om de cursus te blijven en rijk worden, om uw succes te meten op basis van het totale passief inkomen dat uw portefeuille per jaar in koud, hard geld oplevert. Als gevolg van deze filosofie lijkt het voor mensen te werken omdat het eenvoudig is en u een tastbaar bewijs kunt zien van uw voortgang, aangezien cheques aan u verstuurd worden in de post of direct in uw bankrekening worden gedeponeerd.

Een voorbeeld van het gebruik van passief inkomen als uw meetstok

Stel je voor dat je 10.000 dollar in besparingen hebt die je wilt investeren voor de lange termijn. U besluit 500 aandelen van General Electric te kopen op 20 dollar. 00 per aandeel. Stel dat het huidige dividend 17 ¢ per kwartaal bedraagt. Dat wil zeggen, elke 90 dagen, krijg je een cheque voor $ 85. 00. Als u het geld direct heeft gedeponeerd, zou u op het einde van het jaar 340 dollar hebben. 00 in contanten zit in de rekening.

Volgend jaar bespaart u een extra $ 10, 000. 00. U voegt de $ 340 toe. 00 in contanten uit uw General Electric dividend, waardoor u $ 10, 340,00 in vers contant geld krijgt. Deze keer wil je diversifiëren, dus je koopt 159 aandelen Johnson & Johnson op iets minder dan $ 65. 00 per aandeel. Laten we zeggen dat hun jaarlijks dividend $ 2 bedraagt. 44 per aandeel.

Aan het einde van het tweede jaar produceert u nu 340 dollar. 00 in passief inkomen uit uw General Electric dividenden en $ 387. 96 in passief inkomen uit uw Johnson & Johnson dividenden voor een totaal van $ 727. 96. U negeert de schommelingen van de aandelenmarkt volledig, waarbij u zich uitsluitend richt op één ding en één ding: Of u dat passieve inkomensfiguur kan sneller groeien dan de inflatie, aangezien de jaren overgaan. Je denkt als een langdurige zakenman, geen speculator.

Een goede passieve inkomensportefeuille groeit met de tijd

Een van de kenmerkende kenmerken van een goede passieve inkomensportefeuille is dat de kasgeneratoren het bezit, of het nu gaat om aandelen, onroerend goed, aandelenbeleggingen in particuliere bedrijven, intellectuele eigendom, minerale rechten, of iets anders dat je je kunt voorstellen dat geld stort, groeit elk jaar, zodat ze meer geld kwijt dan in het voorgaande jaar.Het is belangrijk dat het groeitempo in cashverdelingen de inflatie overschrijdt, zodat uw huishoudelijk inkomen altijd uitbreidt, waardoor u meer kapitaal geeft om te weggeven, te herbeleven, te sparen of te besteden.

Neem de twee voorraden die we hebben genoemd. Op het moment dat ik oorspronkelijk dit artikel schreef, verhoogde Johnson & Johnson zijn dividend voor het 50e opeenvolgende jaar.

General Electric heeft in de afgelopen jaren ook zijn dividend meerdere malen verhoogd, hoewel het nog steeds niet het niveau heeft bereikt waarvoor het voorheen voor de Grote Recessie was geklommen. Een goed bedrijf is een die in staat is en bereid is om de dividenduitkering aan zijn eigenaars voortdurend te verhogen, zodat zij steeds meer dividendcontroles krijgen, omdat de onderliggende activiteiten op een of andere manier superieur zijn aan de typische organisatie. Denk aan een firma zoals Kraft Foods. Ongeacht hoe hard iemand probeert, zullen Oreo Cookies waarschijnlijk altijd onder de meest verkochte cookies ter wereld staan. Denk aan Coca-Cola of Pepsi. Het maakt niet uit hoeveel geld je in een concurrent belegt, het zal vrijwel onmogelijk zijn om de twee frisdrankreuzen uit hun baars boven de categorie koolzuurhoudende dranken te ontzetten.

Op dezelfde manier kan een goede belegging in onroerend goed steunen om de huur iets te verhogen die iets hoger is dan de inflatie.

U wilt geen moeite, harde bedrijven bezitten. Het leven is te kort om die route te gaan. Laat het voor iemand anders. Uw taak is ervoor te zorgen dat u elk jaar eindigt met 1.) uitgebreide eigendom van grote bedrijven van hoge kwaliteit, en 2.) deze activa werpen meer geld uit dan zij twaalf maanden eerder waren. Het is niet moeilijk om rijkdom te bouwen als je genoeg tijd hebt.

Het gebruik van de passieve inkomensbenadering kan u beschermen tegen overbetaling voor activa

Het belangrijkste voordeel van het jaarlijks passief inkomen als metric voor succes, is dat het u kan helpen tegen teveel te betalen, zoals de domme Home Depot-beleggers wij hier besproken. Dit is een functie van basis wiskunde. Naarmate de prijzen oplopen, vallen de opbrengsten in geld. Een investeerder die zich richt op het verhogen van zijn passief inkomen, zal deze beleggingen met een laag rendement niet zo aantrekkelijk vinden, waardoor een compenserende kracht komt omdat optimisme de beurs- of vastgoedmarkt veegt. Hij of zij heeft zijn of haar familie de investeringen onbedoeld beveiligd.

Een van de grootste risico's voor mannen en vrouwen die zich richten op passief inkomen, belegt in een zogenaamde waardeval of dividend houden. Over het algemeen, als een actief 3x, 4x of meer dan de 30-jarige Amerikaanse Treasury-obligatie oplevert, wees voorzichtig. De meeste "goedkope" activa zijn goedkoop voor een reden. In de wereld van vandaag, als je een dividend van 6%, 8%, 10%, 12% of meer ziet, loop je waarschijnlijk in een van deze zogenaamde vallen. Het kan een bedrijf zijn dat een speciaal eenmalig dividend heeft uit de verkoop van een actief, zoals een dochteronderneming, of de oplossing van een rechtszaak die niet zal herhalen. Het kan een pure speelgoedbedrijf zijn die gestructureerd is als een master-limited partnership dat recordverdiensten heeft van hoge prijzen, die de markt niet kan volhouden.Het kan een cyclisch bedrijf zijn dat aantoont welke waarde investeerders de piekverdienstval noemen.

In ieder geval, wees voorzichtig. Passief inkomen investeren kan u goed bedienen, maar worden niet gulsig en overreach voor rendement. Zoals Benjamin Graham ons eraan herinnerde, is meer geld verloren gegaan door beleggers die een extra halfpunt van passief inkomen bereiken, dan bij een pistool is gestolen. Hij had gelijk.