Een kijk op herroepbare vertrouwen mythen

In de loop van mijn jaren als beoefenaar van landgoedplanning heb ik over sommige gemeenschappelijke misvattingen geleid die mensen hebben over Revocable Living Trusts. Leer wat deze gemeenschappelijke mythen zijn en als je voor een van hen gevallen bent.

Myth # 1 - Een Herroepbare Vertrouwing verlaagt Estate Taxes

Waar of onwaar : Een Revocable Living Trust vermindert uw belastingbon.

Valse - Een Revocable Living Trust doet absoluut niets om uw belastingbon te verminderen.

De belangrijkste doelstellingen zijn om uw privacy te beschermen, plannen te maken voor een handicap, en om de kans te vermijden. Periode.

Met dat gezegd, kunnen getrouwde echtpaarden hun belastingheffingen verminderen door AB Trusts in hun Revocable Living Trusts te integreren, maar AB Trusts kunnen ook in de laatste wil en testamenten worden opgenomen. Het verschil is dat een Revocable Trust de privacy van het echtpaar zal beschermen en hen in staat stelt om voor een handicap te plannen en probate te vermijden. De laatste wil en het testament kan en doe niet van deze dingen.

Mythe # 2 - Een herroepbare vertrouwen belijdt altijd Probate

Waar of onwaar : Een Revocable Living Trust laat je geliefden altijd toe om probate te vermijden.

Valse, om twee redenen: (1) Een Revocable Living Trust kan zelf geen probate vermijden. Het vertrouwen moet volledig gefinancierd worden om probate te vermijden.

Een onbetaalde Revocable Living Trust zal geen probate vermijden - de Trustmaker moet het vertrouwen financieren door de boekhouding en het vastgoed te retourneren en de begunstigden van de levensverzekeringen en pensioenrekeningen bij te werken, anders zal onbevoegde goederen worden aangevraagd.

Bovendien, zelfs bij een volledig gefinancierde Revocable Living Trust, kunnen de wetten van de staat waar u woont ten tijde van uw overlijden een proefprocedure nodig hebben om de rechten van schuldeisers af te schaffen, staatsgoed te verkrijgen belastingvrijstellingen, beveiliging van een huisvestingsbepaling voor een primaire woning, en / of de tijd beperken dat een uitdaging aan het vertrouwen kan worden gemaakt.

In deze situaties moet het proefproces echter minder tijdrovend en ook minder duur zijn dan bij een volledige proefadministratie.

Myth # 3 - Een Revocable Trust is fancy en ingewikkeld

True of false:

Een Revocable Living Trust maakt deel uit van het creëren van een echt ingewikkeld en geavanceerd boedelplan. Valse

- Deze dagen is een Revocable Living Trust de basis van een solid estate plan voor de meerderheid van de mensen. Waarom? Omdat de voordelen van een Revocable Living Trust veel hoger zijn dan die van een Laatste Testament en Testament: Een vertrouwen beschermt uw privacy, terwijl een wil een publieke proefrecord wordt voor de hele wereld om te zien.

1. Een arbeidsongeschiktheidsplan kan rechtstreeks in uw vertrouwen worden gebouwd, terwijl een test alleen in werking zal treden nadat u sterft.
2. In de meeste situaties zal een volledig gefinancierde trust probate vermijden, terwijl in de meeste situaties eigendom die onder de voorwaarden van een test gaat, moet worden gecontroleerd.
3. Myth # 4 - Een herroepbare trust beschermt uw activa tegen rechtszaken.

Waar of onwaar:

Als uw activa eigendom zijn van uw Revocable Living Trust en een schuldeiser een oordeel krijgt tegen u, dan kan de schuldeiser niet Neem de activa die eigendom zijn van uw vertrouwen. Absoluut

Onjuist - Een Revocable Living Trust doet niets om uw activa tegen rechtszaken te beschermen om twee redenen: (1) U kunt de voorwaarden van het vertrouwen te allen tijde wijzigen en activa inzetten en terugnemen out, en (2) U bezit nog steeds persoonlijk de activa die in de naam van het trust zijn getiteld. Beleggingsbescherming

houdt in dat u uw financierings- en landgoedplanningsdoelstellingen op lange termijn analyseert en vervolgens uw activa positioneert of herpositioneert om vrijgesteld te zijn van vorderingen van crediteuren. Afhankelijk van de wetten van uw staat kan dit investeren in een primaire woning, levensverzekeringen, pensioenrekeningen, lijfrenten en / of vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid; titels van activa in de naam van een echtgenoot of als huurders door het geheel; en / of een of meer onherroepelijke trusts instellen. Helaas kan een Revocable Living Trust uw activa niet beschermen tegen de vorderingen van schuldeisers - u moet naast uw vertrouwen ook een uitgebreid beveiligingsplan opstellen. Myth # 5 - Een herroepbare vertrouwen elimineert al het werk nadat de Trustmaker sterft

Waar of onwaar:

Als u een Revocable Living Trust heeft gecreëerd en gefinancierd, dan heeft u na de dood uw geliefden gewonnen ' Ik moet alles doen behalve hun erfeniscontroles. False

- Dit is een algemene misvatting over Revocable Living Trusts - het is alsof mensen denken dat hun vertrouwen letterlijk armen en benen zullen groeien en rondlopen om hun zaken op te ruimen nadat ze zijn doodgegaan. Alhoewel uw geliefden niet naar de rechtbank moeten gaan en een onbevoegde boedel opbouwen, heeft uw Opvolger Trustee nog steeds een aantal verantwoordelijkheden en plichten om te vervullen voordat uw begunstigden hun cheques kunnen afhalen. De sleutel is dat uw opvolger Trustee uw zaken kan afwikkelen zonder zich zorgen te maken over een prokureur of rechter die over hun schouder kijkt. Met een Revocable Living Trust zullen de dingen gestroomlijnd worden en kan de successor trustee sneller realiseren. Waarom? Omdat uw successor trustee niet hoeft te wachten op een rechtbank om hun werk te doen. Myth # 6 - Revocable Trusts zijn alleen voor rijke mensen.

Waar of onwaar:

Uw netto waarde is echt niet significant, zodat u geen Revocable Living Trust nodig heeft. Valse

- Uw netto waarde is slechts een factor om te overwegen bij het bepalen of u een Revocable Living Trust nodig hebt. Er zijn veel redenen waarom u overwegen om een ​​vertrouwen te creëren en te financieren die niets met uw netto waarde heeft: U hebt minderjarige kinderen en een vertrouwen genoemd, aangezien de begunstigde van uw levensverzekeringen of pensioenrekeningen deze activa buiten de probate en een rechtbank onder toezicht.

• U bezit onroerend goed in twee of meer staten en een vertrouwen zal uw geliefden helpen om twee of meer zware administraties te vermijden.
• U wilt een arbeidsongeschiktheidsplan opstellen dat u en uw bezittingen buiten een gerechtelijk bewaakte voogdij houdt.
• U wilt uw geliefden in wezen onmiddellijk toegang tot uw woning geven nadat u gestorven bent in plaats van weken of zelfs maanden te wachten om toegang te krijgen via de proefbank.
• U wilt uw financiële zaken en de identiteit van uw begunstigden privé houden nadat u sterft.
• Alleen u, in samenhang met uw advocaat voor boedelplannen, kan bepalen of een Revocable Living Trust voor u geschikt is, ongeacht uw netto waarde.