Moet u investeren in aandelenfondsen of individuele aandelen?

Een van de belangrijkste en moeilijkste keuzes die u als nieuwe investeerder zal hebben, is of u in aandelenfondsen moet investeren of in individuele aandelen moeten investeren. Ik heb geen geheim gemaakt van het feit dat ik niet geloof dat veel gemiddelde beleggers hun eigen aandelen moeten kiezen om succesvol te zijn, een houding die een kleine hoeveelheid haatpost heeft gegenereerd.

Zoals u nu weet, betekent het investeren in een aandelenfonds aandelen van een portefeuille die door een professionele portefeuillebeheerder wordt overgenomen.

De portefeuillebeheerder is verantwoordelijk voor het plukken van de aandelen in de portefeuille, alsmede de aankoop, verkoop en beslissingen nemen. Zodra u een goed aandelenfonds hebt gekozen, is uw verantwoordelijkheid om aandelen te kopen, uw dividenden en kapitaalwinst te herinvesteren en het jaarlijks jaarverslag te controleren om ervoor te zorgen dat de beheermaatschappij zich houdt aan de financiële filosofie waarin u gelooft; dat je comfortabel bent met de bedrijven. Op veel manieren zou het zijn als u de prestaties van een bouwmanager controleert die u hebt gehuurd om uw huurwoningen te controleren.

Aan de andere kant betekent het kiezen van individuele aandelen het is uw verantwoordelijkheid om een ​​portefeuille op te bouwen, over jaarverslagen en 10k filings te storten, besluiten te nemen over acquisitie en dispositie en bij te houden met wat er gebeurt bij elk van de bedrijven waarin u een belegging onderhoudt. Het is immers jouw hard verdiende geld!

Voor veel mensen klinkt dat als een equivalent van intellectuele foltering.

Hier zijn een paar manieren om te vertellen of u in aandelenfondsen moet investeren of in plaats daarvan uw eigen individuele gewone aandelen kiezen.

1. Heb je de mogelijkheid om jaarrekening te lezen en te begrijpen?

Kan u de boekhoudkundige jaarrekening lezen, inclusief de winst- en verliesrekening en de balans?

Als je die vaardigheden hebt, moet je eigen individuele aandelen niet moeilijker zijn dan een divisie of particuliere zakelijke kans te analyseren, zoals investeren in een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid. In een dergelijke situatie lijkt het een beetje dom om een ​​professionele geldmanager te huren om de hele dag rond te gaan en onderzoek te doen voor bedrijven, tenzij je liever op je primaire beroep wilt richten.

2. Geniet u van het proces van het bestuderen, begrijpen en analyseren van bedrijven?

Er zijn heel weinig dingen die ik veel geniet van het vinden van een geweldig bedrijf, en dan leren over haar bedrijf, industrie, producten, kosteninputs, strategie en hoe het past in de wereld. Ik heb een onverzadigbare nieuwsgierigheid. Ik hou ervan om in een supermarkt te kunnen lopen en de bruto winstmarges voor het bedrijf te vertellen die een bepaald whiskymerk distilleren, of een hotel doorgeven en de gemiddelde kosten per kamer weten om het te bouwen, evenals de totale pre- belastingwinst het zou moeten genereren als het goed rendement en matig succesvol is.Voor mij is het bestuderen van bedrijven (en individuele aandelen, bij uitbreiding) een manier om de wereld te begrijpen en waar mensen echt waarderen.

Als je er niet om gaat, is het niet erg zin om je tijd te verspillen om individuele bedrijven te vinden waarin je een deelnemer kan worden.

Betaal een professional hun beheersvergoeding en verwerven goede, goed gediversifieerde aandelenfondsen in plaats daarvan.

3. Hou je rekening met de complexiteit van het beheer van meerdere beleggingsposities, of zou je een handvol aandelenfondsen houden?

Zelfs een gefocuste beleggingsportefeuille zal waarschijnlijk 10 tot 20 aandelen omvatten; een breed gediversifieerde portefeuille kan 30 tot 100 aandelen bevatten. Wil je al die effecten bijhouden? Het dividenddatum en het inkomen? De kostenbasis voor elke positie? Als je het niet erg vindt, en heb een grote genoeg portfolio om het te rechtvaardigen, dan kunnen individuele voorraden voor jou zijn. Als u uw hele beleggingsportefeuillegeschiedenis op een enkele, korte spreadsheet wilt bouwen, zijn aandelenfondsen waarschijnlijk de betere selectie.

4. Heeft u een obsessieve behoefte om uw voorraadprijzen om de vijf minuten te controleren?

Als u niet als een langlopende investeerder kunt denken, wilt u misschien een laag beschermingsniveau bouwen en kies aandelenfondsen over individuele aandelen.

Tenzij u de ETF-route (beursverhandeld fonds) gaat, aanpassen de beleggingsfondsen hun aandelenprijs, of netto-inventariswaarde, een keer per dag, na uren. Dit bevrijdt u van de noodzaak om vastgelijmd te worden op een scherm of paniek over een vijftig cent verplaatsing in een blauwe chip voorraad die u geen verstoring zou moeten veroorzaken.

Meer informatie over Investeren in aandelenfondsen of individuele aandelen

Als u besluit om te gaan met beleggingen in beleggingsfondsen, lees de Volledige Beginnersgids voor Investeren in Mutual Funds. Als u besluit om te investeren in individuele aandelen, lees dan met The Complete Beginner's Guide om te investeren in aandelen.