Beste portefeuille van de Amerikaanse fondsen

De American Funds-groep is een van de grootste beleggingsfondsen in de wereld. Hoewel zij fondsen zijn die door makelaars zijn verkocht, hebben veel zelf-investeerders Amerikaanse fondsen in hun werkgeverpensioenplannen, zoals 401 (k) s.

Mainstream-makelaars, zoals Edward Jones, houden van Amerikaanse fondsen te verkopen, omdat ze typisch vaste langlopende track records hebben en zij kunnen hun kosten verdienen door de verkoop van wederzijdse aandelenklassen die lasten opladen, zoals A Share Class (front load) en B-deelklasse (teruglading).

Om de vraag naar niet-lopende fondsen tegemoet te komen, met name in 401 (k) plannen, creëerden American Funds de class R-share, waardoor brokers op andere manieren betaald kunnen worden, zoals 12b- 1 kosten. U kunt bijvoorbeeld American Funds Growth Fund of America of American Funds Fundamental Investors of American Funds Small Cap World zien in R1, R2, R3 of R4 deel lessen.

Maar wat zijn de beste Amerikaanse fondsen en hoe kan een investeerder een portefeuille bouwen met hen? U kwam op de juiste plaats voor het antwoord!

Begin met de beste portefeuillestructuur

Voordat we kiezen voor de beste Amerikaanse fondsen die voor onze portefeuille worden gebruikt, zullen we een eenvoudige maar effectieve portefeuillestructuur, genaamd kern en satelliet, herzien, net zoals het klinkt: de portefeuille is gebouwd rond een "core holding", zoals een grootkapitaal aandelenindex beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt en andere soorten fondsen, de "satellietbezit", bestaande uit kleinere porties van de portefeuille naar maak het geheel af.

De satellieten bestaan ​​meestal uit fondsen uit verschillende categorieën, zoals buitenlandse aandelen, kleine aandelen, obligatiefondsen en soms sectorfondsen.

Het hoofddoel van dit portefeuilleontwerp is om het risico door diversificatie te verminderen (om uw eieren in verschillende manden te plaatsen), terwijl het beter presteren dan een standaard benchmark voor prestaties, zoals de S & P 500 Index.

American Funds biedt geen indexfondsen of sectorfondsen, maar er zijn tal van uitstekende keuzes in hun fondsregeling om u te helpen een gediversifieerde portefeuille op te bouwen. Ook hebben veel van hun beleggingsfondsen blootstelling aan buitenlandse aandelen, ook al worden ze niet formeel gecategoriseerd als buitenlandse aandelenfondsen.

Om te voorkomen dat te veel fonds overlapt en omdat u de juiste blootstelling aan buitenlandse aandelen van andere fondsen in de portefeuille krijgt, zal deze steekproefportefeuille van American Funds geen speciaal buitenlands aandelenfonds hebben.

Voorbeeldportefeuille van de beste Amerikaanse fondsen

Nu we een slim ontwerp hebben voor onze portefeuille van American Funds, kunnen we kijken naar een voorbeeld dat als model kan dienen om uw eigen portfolio te bouwen:

• 40% American Funds Growth Fund of America (AGTHX): Large Cap aandelen
• 20% American Funds Smallcap World (SMCWX): Amerikaanse en buitenlandse Capsules voor kleinbedrijven
• 40% American Funds Bond Fund of American (ABNDX): obligaties

Deze bijzondere mix van Amerikaanse fondsen is een voorbeeld van een matige portefeuille, die geschikt is voor een belegger met een matig hoge risicotolerantie en een tijdshorizon van ten minste 5 jaar.Matige beleggers zijn bereid om periodes van gematigde marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningwaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid om opbrengsten te ontvangen die de inflatie aanzienlijk overschrijden.

De asset allocation is 60% aandelen en 40% obligaties.

Houd er ook rekening mee dat alle fondsen in deze steekproefportefeuille van American Funds hun A-aandelen zijn. Als u belegt in een 401 (k) plan, is het waarschijnlijk dat R-aandelen worden gebruikt en daarom zal het tickersymbool verschillend zijn.

U kunt wellicht ook merken dat deze portefeuille er maar drie fondsen in heeft. Deze drie fondsen zijn zo breed gediversifieerd dat er niet meer geld nodig is in de portefeuille.

Ongeacht welke Amerikaanse fondsen u kiest, wees er zeker van dat u een diverse mix van onderlinge fondscategorieën gebruikt en deze richtlijnen volgen bij het analyseren van beleggingsfondsen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.