Als u in wederzijdse fondsen investeert. Vermijd deze 5 fouten

Als u een typisch beleggingsfonds belegt, zijn er tenminste vijf gebruikelijke fouten die zelfs de beste opzettelijke persoon kunnen bedriegen wanneer zij hun portefeuille samenstellen. Door te concentreren op het vermijden van een paar grote fouten, zou het mogelijk zijn om met honderden duizenden of zelfs miljoenen extra dollars in rijkdom te betalen dankzij de kracht van het samenstellen. In de meeste gevallen kunnen deze trucs u zelfs helpen om uw risicoprofiel te verlagen, dus het is echt een geval dat u uw taart hebt en ook eet.

Ik wil even even wachten om deze vijf beleggingsfouten aan te pakken, zodat u ze in uw eigen leven kunt vermijden. Tenminste, als ze je denken voordat je je hard verdiende hoofdstad pleeg, zal ik mijn werk goed doen.

Mutual Fund Investing Error # 1: Negeer de kosten ratio

Ik ken de eerste hand van investeerders die ijverig een deel van hun salaris in een portefeuille van beleggingsfondsen plaatsen. Maar als u hen vraagt ​​hoeveel zij het wederzijdse beheermaatschappij betalen in de vorm van vergoedingen, een cijfer in de zogenaamde wederzijdse fondsverhouding, kunnen ze u niet vertellen. Deze verhouding is uiterst belangrijk voor u. Ik heb ooit een essay geschreven waarin gedetailleerd wordt beschreven hoe twee fondsen die vrijwel dezelfde portefeuille bezitten, in aanzienlijke mate verschillen in rijkdom voor de investeerder op basis van de winstkostenverhouding van het wederzijdse fonds. In het algemeen moet u alleen de wederzijdse fondsen bezitten in de onderste 10% tot 20% van de kostenverhouding.

De reden hiervoor is eenvoudig. Voor elke $ 1 die u aan beheerskosten besteedt, heeft u 1 dollar minder voor u in uw investering. Dat is 1 dollar minder dan het genereren van dividenden, rentebaten en kapitaalwinsten. Over de tijd kunnen schijnbare kleine hoeveelheden grote invloeden op je zakboek hebben.

Mutual Fund Investing Error # 2: Negatieve verkoopbelasting

Voor de beleggingsfondsenbelegger zijn verkoopbelastingen een rauwe deal.

Een verkoopbelasting is niets meer dan een commissie die u uit uw zak betaalt aan de persoon of instelling die u ervan overtuigd heeft het fonds te kopen! Er zijn allerlei verkoopbelastingen - voorbelasting, terugbelasting, uitgestelde belastingen … dat is waarom ik schreef Wat is een Mutual Fund Sales Load? .

Mutual Fund Investing Mistake # 3: Weet niet welke onderliggende effecten uw Mutual Fund Owns Als u een dozijn beleggingsfondsen bezit, maar ze allemaal allemaal dezelfde onderliggende aandelen, obligaties of andere effecten bezitten, ben je niet bijna zo gediversifieerd als je denkt. Vandaag de dag is de wederzijdse fondsenindustrie uitgebreid tot het punt dat er onderlinge fondsen betrokken zijn bij bijna elke strategie, zowel conservatief als rechtstreeks gokken, dat je je kunt voorstellen. Er zijn zelfs leveraged mutual funds die kort verschillende indexen zoals de S & P 500 op een 3-1 basis!

Fondsbeleggingsfout nr. 4: Niet profiteren van aandelenklassen voor betere wederzijdse fondsen

Veel beleggingsfondsen hebben meerdere aandelenklassen. Een populaire structuur omvat verschillende niveaus van aandelen die lagere kosten met hogere minimums bieden. In Wat is een Mutual Fund Share Class? , Legde ik uit hoe een van de grootste indexfondsen in de wereld veel verschillende tiers heeft die zo'n minimum investering van 200 miljoen dollar gaan.

Wanneer u in aanmerking komt voor een hogere aandelenklasse, kan het (letterlijk) betalen om te kijken naar het omzetten van uw aandelen.

Mutual Fund Investing Mistake # 5: Het Mutual Fund Prospectus lezen niet

Voordat u zelfs overweegt te investeren in een beleggingsfonds, moet u het prospectus lezen. Dit speciale juridische document legt de investeringsstrategie uit die het beleggingsbeheerder zal gebruiken om uw geld te investeren, evenals vele andere belangrijke details.

Meer informatie over Mutual Fund Investing

Als u geïnteresseerd bent in meer informatie over dit beleggingsonderwerp, lees dan de speciale hub die ik heb samengesteld voor u de The Complete Beginner's Guide om Investing in Mutual Fondsen. Als u er doorheen loopt, dient u een goede basis te leggen voor de basis.