Hoe u de beste indexfondsen kiest

Veel beleggers associëren de beste indexfondsen met de laagste uitgavenverhoudingen of beleggingsfondsen zoals Vanguard Investments. Hoewel deze associatie niet helemaal onjuist is, zijn de beste indexfondsen niet beperkt tot slechts lage kosten en pioniers indexeren.

Voordat we de specifieke eigenschappen trekken die de beste indexfondsen maken, laten we de basis hebben van wat indexfondsen zijn en hoe ze werken.

Wat is een index en hoe werken de fondsen van de index?

Een index met betrekking tot investeringen is een statistische steekproefneming van effecten die een bepaald segment van de markt vertegenwoordigen.

Bijvoorbeeld de S & P 500 Index, is een steekproef van ongeveer 500 grote kapitalisatievoorraden. Maar je kan niet echt investeren in een index. Dit is waar beleggingsfondsen in de indexafbeelding komen.

Een indexfonds is een fonds dat de meeste of alle effecten koopt die in de specifieke index staan ​​die het fonds wil bijhouden. Dit is hoe en waarom John Bogle Vanguard begon. Na het opmerken dat veel beleggers, waaronder professionele geldbeheerders, niet in staat waren de belangrijkste marktindices beter te presteren, vooral op de lange termijn, besloot hij Vanguard 500 Index (VFINX) te maken, wat de prestatie van de S & P 500.

De beste indexfondsen identificeren en kopen

Om de index nauwlettend bij te houden, is het belangrijk om de kosten laag te houden. Gelukkig, aangezien indexfondsen passief worden beheerd, bestaat er weinig onderzoek, analyse of handel die plaatsvindt. Daarom zijn indexfondsen door de natuur goedkoop geld om te exploiteren en te bezitten.

Dus de primaire eigenschap van de beste indexfondsen is lage kostenverhoudingen. Maar dat is niet alles dat er is om de beste indexfondsen te vinden!

Als u voor een kort moment denkt, kunt u misschien het andere belangrijke kenmerk raden. Als indexfondsen de benchmarkindex trachten te volgen, hoe structureren ze de portefeuille? Hoe weten zij precies welke effecten te kopen en hoeveel aandelen zij nodig hebben om de index zo nauw mogelijk te volgen?

Het andere kenmerk van de beste indexfondsen is een lage tracking error, die een maatstaf is voor de effectiviteit van een indexfonds bij het repliceren of "matching" van de prestatie van de benchmark index.

Terwijl uitgavenverhoudingen voor wederzijdse fondsen publiekelijk gedeeld en gemakkelijk worden gevonden, is tracking error niet iets dat u openbaar vindt. Bij het zoeken naar de beste indexfondsen begint u dus door de laagste kostenverhouding te zoeken. Zodra u uw zoekopdracht tot een beperkt aantal beperkt, kunt u vervolgens kijken naar de feitelijke prestaties van elk fonds en vergelijken met de betreffende index.

Dan heb je je beste indexfonds!

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies.In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.