Hoe je de beste manier om voor jezelf te investeren kunt

Het kiezen van beleggingsstijlen is als het matchen van persoonlijkheidstypen in relaties. Om het rendement te maximaliseren en het risico te minimaliseren, moet u de beste beleggingsstijlen en -strategieën vinden.

Vind je het leuk om gegevens te analyseren en te onderzoeken of geef je de voorkeur aan de "set-it-and-forget it" -aanpak? Ben je graag betrokken bij processen of plant je liever zaden en zie je dingen groeien van een afstand? Kost het geluk of vaardigheid (of beide) om beter te presteren dan de belangrijkste marktindexen?

Vindt u uzelf enthousiast over winst maar bezorgd over verliezen? Ben je een doe-het-zelver of voel je je beter met een adviseur?

Dit zijn belangrijke vragen om jezelf af te vragen voordat je je in een beleggingsstijl begeeft of voordat je er een op maat uitprobeert, om zo te zeggen. Hier volgt een basisoverzicht en een checklist met beleggingsstijlen, tactieken en strategieën om uw huiswerk of beoordeling te maken vóór, tijdens en na uw investering.

Doe het zelf of huur een adviseur in?

Of u het nu zelf doet of een expert kiest voor financieel advies, u kiest voor een adviseur. Start het besluitvormingsproces van het inhuren van een adviseur door een paar reflecterende vragen te stellen: als een vriend een adviseur nodig had, zou u dat dan aanbevelen? Wil je je inhuren als adviseur of moet je iemand anders inhuren? Wat is de waarde van uw tijd in vergelijking met de monetaire kosten van het gebruik van een adviseur? Houd je van het proces van beleggingsonderzoek en financiële planning of vrees je dat je zo ver gaat dat je je financiën veronachtzaamt?

Passief (indexfondsen) versus actief beleggen

Als u een belegger in een indexfonds bent, bent u een persoon die niet gelooft dat de extra tijd, energie en handelskosten die vereist zijn voor de actieve beheerde portfolio is de moeite waard om de markt te overtreffen. Je zou zelfs kunnen geloven dat het idee van "het verslaan van de markt" een dwaze is en je zult waarschijnlijk een hoger rendement behalen met een buy-and-hold-strategie.

De persoon die een actieve benadering kiest, is daarentegen van mening dat hij tactische en goed getimede stappen kan zetten om een ​​superieur rendement te behalen.

Voorraden versus beleggingsfondsen: wat is het beste?

Een belegger kan aandelen kopen van individuele bedrijven of aandelen kopen via de aankoop van aandelenfondsen. Maar welke is het beste? Hier zijn slechts enkele redenen waarom beleggingsfondsen het beste zijn voor de gemiddelde belegger:

Studies hebben vastgesteld dat de aandelen die particulieren kopen slechter presteren nadat ze ze hebben gekocht en beter presteren nadat ze ze hebben verkocht. Dit is voornamelijk te wijten aan het feit dat meer dan 75% van alle handelaren institutioneel zijn, wat betekent dat individuen het opnemen tegen een krachtige concurrentie.

Ongeveer tweederde van de actief beheerde beleggingsfondsen van beleggingsfondsen presteren niet beter dan de belangrijkste aandelenindexen, zoals de S & P 500, gedurende lange perioden, zoals 10 of 15 jaar.Als de profs het niet kunnen, wat doet een persoon denken dat dit de index kan zijn? Je kunt de profs verslaan, maar je moet je huiswerk maken.

Beleggingsfondsen of ETF's?

Het is misschien geen vraag, maar eerder een stijl versus substantie. Zowel beleggingsfondsen als ETF's bereiken het doel van diversiteit via grote aantallen holdings of een bepaalde industriële sector of geografische regio binnen één beveiliging.

ETF's handelen echter in aandelen (ze kunnen intraday worden gekocht of verkocht, in plaats van op basis van de NAV aan het einde van de handelsdag), maar ze maken ook handelskosten. Sommige beleggers gebruiken een combinatie van beleggingsfondsen en ETF's, met name met tactische asset-allocatiestijlen.

Waarom beleggen in indexfondsen?

Er zijn veel redenen waarom u indexfondsen zou kunnen gebruiken, maar enkele van die redenen kunnen passief beheer, lage kosten, belastingefficiëntie, lage omzetsnelheden, eenvoud en de lijst zijn.

Wat is Value Investing?

In eenvoudige bewoordingen is de value-investeerder op zoek naar aandelen die met een "korting" verkopen; ze willen een koopje vinden. Een effectief middel om blootstelling te verkrijgen aan waardeaandelen is om een ​​beleggingsfonds met een waardevermelding te kopen. In plaats van tijd te spenderen aan het zoeken naar waardeaandelen en het analyseren van bedrijfsrekeningen, kan een belegger in een beleggingsfonds indexfondsen kopen; Exchange Traded Funds (ETF's) of actief beheerde fondsen die waardeaandelen houden.

Wat is groei beleggen?

Zoals de naam al aangeeft, presteren groeiaandelen het best in de volwassen stadia van een marktcyclus wanneer de economie gezond groeit. De groeistrategie geeft weer wat ondernemingen, consumenten en beleggers tegelijkertijd doen in gezonde economieën - steeds hogere verwachtingen krijgen van toekomstige groei en meer geld uitgeven om het te doen. Nogmaals, technologiebedrijven zijn hier goede voorbeelden. Ze worden doorgaans hoog gewaardeerd maar kunnen verder groeien dan die waarderingen wanneer de omgeving goed is.

Wat is groei en inkomen?

De groei- en inkomstendoelstelling is een combinatie van twee delen: een deel groei en een deel inkomen. Groei-effectenfondsen hebben bijvoorbeeld aandelen van bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze sneller groeien in verhouding tot de algemene aandelenmarkt. Inkomensfondsen trachten de belegger via dividenden een bron van inkomsten te bieden. Inventarisfondsen zijn vergelijkbaar en vaak verwisselbaar in betekenis met Value Funds, die voornamelijk beleggen in aandelen waarvan een belegger gelooft dat ze verkopen tegen een prijs die laag is in verhouding tot winst of andere fundamentele waardemaatstaven.

Waarde versus groei versus index

Het debat over waarde versus groei is zo oud als investeren zelf. Wat is het beste, waarde of groei? Wanneer is de beste tijd om in beleggingsfondsen te beleggen? Wanneer is de beste tijd om in beleggingsfondsen te beleggen? Is er een slimme manier om zowel waarde als groei in één beleggingsfonds in balans te brengen? Wat gebeurt er met het debat wanneer we indexfondsen in de vergelijking opnemen?

Wat is kopen en houden?

Beleggers kopen en geloven dat 'time in the market' een voorzichtiger beleggingsstijl is dan 'timing van de markt'. De strategie wordt toegepast door beleggingseffecten te kopen en deze voor langere tijd aan te houden, omdat de belegger van mening is dat langetermijnrendementen redelijk kunnen zijn, ondanks de volatiliteit die kenmerkend is voor kortetermijnperioden. Deze strategie verzet zich tegen een absolute markttiming, waarbij een belegger doorgaans kortere periodes koopt en verkoopt met de bedoeling om tegen lage prijzen te kopen en tegen hoge prijzen te verkopen.

De buy-and-hold-belegger zal betogen dat voor langere periodes beleggen minder frequent handelen vereist dan voor andere strategieën. Daarom worden de handelskosten geminimaliseerd, waardoor het totale nettorendement van de beleggingsportefeuille zal toenemen.

Wat is fundamentele analyse?

Fundamentele analyse is een vorm van een actieve beleggingsstrategie waarbij financiële overzichten worden geanalyseerd met het oog op het selecteren van kwaliteitsaandelen. Gegevens uit de financiële overzichten worden gebruikt om te vergelijken met vroegere en huidige gegevens van het specifieke bedrijf of met andere bedrijven in de sector. Door de gegevens te analyseren, kan de belegger tot een redelijke waardering (prijs) van de aandelen van het specifieke bedrijf komen en bepalen of de voorraad een goede aankoop is of niet.

Wat is technische analyse?

Beleggers die technische analyse gebruiken (technische handelaars) gebruiken vaak grafieken om recente prijspatronen en huidige markttendensen te herkennen met het oog op het voorspellen van toekomstige patronen en trends. Met andere woorden, er zijn bepaalde patronen en trends die de technische handelaar bepaalde signalen of signalen, indicatoren genoemd, kunnen bieden over toekomstige marktbewegingen. Sommige patronen krijgen bijvoorbeeld beschrijvende namen, zoals 'kop en schouders' of 'kop en handvat'. Wanneer deze patronen beginnen vorm te krijgen en worden herkend, kan de technische handelaar investeringsbeslissingen nemen op basis van het verwachte resultaat van het patroon of de trend.

Wat is de toewijzing van tactische activa?

Tactische asset-allocatie is een combinatie van veel van de voorgaande stijlen die hier worden genoemd. Het is een beleggingsstijl waarbij de drie belangrijkste activaklassen (aandelen, obligaties en contanten) actief worden gebalanceerd en aangepast door de belegger met de bedoeling het rendement op de portefeuille te maximaliseren en het risico te minimaliseren in vergelijking met een benchmark, zoals een index. Deze beleggingsstijl verschilt van die van technische analyse en fundamentele analyse in die zin dat deze zich primair richt op activaspreiding en secundair op investeringsselectie. Deze grote beeldweergave is om een ​​goede reden, tenminste vanuit het perspectief van de belegger die kiest voor tactische activaspreiding, en iets dat Moderne Portefeuilletheorie heet, wat in wezen stelt dat assetallocatie een grotere impact heeft op portefeuillerendementen en marktrisico dan individuele investeringsselectie .

Disclaimer: De informatie op deze site is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies.In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.