Waarom het berekenen van de rendement is belangrijk

Hoe groot van een rendement maken uw investeringen echt?

Het antwoord is moeilijker te berekenen dan je zou kunnen verwachten, maar het is nog steeds een belangrijk nummer om op de hoogte te zijn.

Waarom? Want als u probeert te achterhalen hoeveel u moet besparen per maand om een ​​nestje te bouwen voor het pensioen, dan moet u waarschijnlijk uw verwachte rendement op de investering in elke rekenmachine invoeren.

U wilt dit nummer zo nauwkeurig mogelijk krijgen, wat betekent dat u weet hoe u uw rendement moet berekenen een belangrijk stuk van de puzzel is.

Uw rendement bepalen

Laten we zeggen dat Jim 1000 dollar op Nieuwjaarsdag investeert. Het geld zit voor een jaar. De volgende New Years, Jim controleert zijn saldo en ziet dat hij nu $ 1, 100 heeft.

Hij heeft een jaarlijks percentage opbrengst van 10 procent verdiend. Dat is duidelijk.

Maar als Jim in april slechts $ 400 investeerde, $ 200 in april, $ 350 in augustus en $ 50 in december?

Zijn bijdrage door het jaar bedraagt ​​in totaal $ 1.000. Maar als hij op 1 januari 100 dollar in zijn rekening heeft, zou hij meer dan 10 procent op jaarbasis hebben verdiend.

"Maar hij heeft slechts $ 1, 000 geïnvesteerd en nu heeft hij $ 1, 100. Waarom is dat meer dan 10 procent? "

Berekeningsrendement - Formule

Vanwege de tijdwaarde van geld. Jim heeft slechts 400 dollar op zijn beleggingsrekening gehouden voor een periode van een kalenderjaar. De rest van het geld ging het hele jaar door in zijn stukjes en stukjes. Hoe kan hij zijn jaarlijkse rendement berekenen?

Met een berekening genaamd de Internal Rate of Return of IRR.

Met deze formule kunt u uw rendement aanpassen op basis van de hoeveelheid tijd dat het geld is geïnvesteerd, zodat u uw jaarlijkse procentuele opbrengst kunt ontcijferen.

Het berekenen van het is eenvoudig. Open eerst Microsoft Excel. In een kolom, lijst een tijdstijging (zoals maanden van het jaar). Geef in de volgende kolom uw bijdragen op.

Bereken dan uw interne rendement met behulp van een functie genaamd XIRR.

Voorbeeld:

Laten we zeggen dat u $ 416 per maand ($ 5, 000 per jaar) draagt ​​in een pensioen spaarrekening.

Op 1 januari van het volgende jaar heeft u een totaal saldo van $ 5, 300. U wilt weten wat voor uw terugkeer u heeft.

Stap 1: Lijst 12 maanden (jan - dec) in een kolom in Excel.

Stap 2: Maak een lijst van $ 416 per maand, in een aparte kolom.

Stap 3: In de laatste rij, lijst januari van het volgende jaar (in de maanden kolom) en geef je $ 5, 300 totaal (in de kolom).

Stap 4: Gebruik de XIRR-functie om uw terugkeer te berekenen.