Hoe financiële coaches uw pensioenvooruitzichten verbeteren

Het pensioenvertrouweniveau is tegenwoordig kritisch laag over de hele linie. Het Centrum voor Pensioenonderzoek schat dat bijna de helft van alle huishoudens in gevaar zijn om hun zelfde, comfortabele levensstijl tijdens pensioen te blijven behouden.

Problemen met betrekking tot schulden vormen een belangrijke belemmering voor de pensioenbesparingsreis. Het besparen van een 401 (k) plan of IRA kan een uitdaging zijn voor mensen die een loonbewijs betalen voor loonstrook.

Als gevolg daarvan kan het makkelijk zijn om te gaan met pensioen, het kan geen optie zijn als je moeite hebt met cashflow en schulden.

Het goede nieuws is dat pensioen een haalbaar doel kan zijn als u enkele fundamentele stappen kunt ondernemen om uw persoonlijke financiën te verbeteren. Een manier om de financiële stress te verminderen en de controle op uw financiële toekomst te nemen, is het creëren en volgen van een financieel levensplan. Een persoonlijk uitgavenplan is vaak de kern van dit financieel plan. Helaas maken we niet altijd rationele beslissingen met ons geld en ons financieel gedrag wordt beïnvloed door een aantal factoren, zoals onze geldverwante gedachten, overtuigingen en cognitieve vooroordelen.

Het groeiende financiele planningsprofessie is relatief jong en is goed gepositioneerd om de pensioenbereidingsnaald in een meer positieve richting te verplaatsen. Het probleem is dat voor de meeste Amerikanen met geldbeheer en schuldbekommernissen, de toegang tot een financiele planningsprofessioneel lijkt misschien niet een levensvatbare optie.

Dat komt omdat het traditionele financiele planningsproces zich meestal richt op onderwerpen die verband houden met pensioen, verzekeringen, landgoederen, btw en investeringen.

Financiële coaching heeft het potentieel om deze leegte te vullen en zorgt voor voldoende onderwijs, begeleiding en empowerment voor mensen die manieren zoeken om een ​​gevoel van financiële onafhankelijkheid te bereiken.

De sleutel voor een succesvolle financiële coaching-relatie is vertrouwen en eerlijkheid. Persistentie is ook belangrijk. Als je met een financieel coach werkt, is het belangrijk om consequent met je coach te ontmoeten. Financial Finesse, een financiële dienstverlener in de werkplek, constateerde dat werknemers die de gebruikers van hun financiële wellnessprogramma's herhalen een hoger algemeen financieel welzijn hadden, beter voorbereid waren op pensioen, hun cashflow beter beheerd en comfortabeler waren met hun schuldeniveau.

Wat is een financiele coach?

Het hoofddoel van een financiele coach is om klanten op de basis van persoonlijke financiën op te leiden en door middel van een samenwerkende aanpak te helpen deze klanten een actieplan op te stellen dat de financiële middelen van de cliënt afstemt op hun waarden en doelstellingen. De financiële coach probeert vervolgens klanten te motiveren en te bemachtigen om verantwoordelijkheid te nemen voor hun eigen financiële beslissingen.De financiële coach biedt ook ondersteuning voor het lopende leer- en groeiproces. Financiële coaches proberen financiële kennis in actie te zetten en dienen als aansprakelijkheidspartners gedurende het hele proces.

Hoe kan een financiele coach uw pensioenuitkering verbeteren?

Schulden verminderen en een persoonlijke uitgavenplan creëren, kan de brandstof worden voor toekomstige pensioenbesparingen.

Financiële coaches kunnen de nodige begeleiding bieden om te bepalen hoe u financiële doelen wilt prioriteren. Een effectieve financiële coach ontmoet hun klanten waar ze in het leven zijn en hebben geen verborgen verkoopagenda of potentiële belangenconflicten. Bij het zoeken naar een financiele coach moet u altijd een onbevooroordeelde professional zoeken.

Het is belangrijk om te erkennen dat coaching, begeleiding en mentoring van een financiele coach veel verschilt van traditioneel financieel advies. Als gevolg daarvan is het de verantwoordelijkheid van een financiele coach om u te helpen bemoeien met actie en betere financiële beslissingen nemen. Financiële coaches meet hun succes op basis van de gedragsverandering van hun klanten.

Hier zijn enkele belangrijke vragen om een ​​potentiële financiele coach te vragen:

• Is u telefonisch, e-mail, videochat of persoonlijke bijeenkomsten beschikbaar?
• Welke professionele benamingen heb je? Voorbeelden om te zoeken zijn de benaming Certified Financial Planner, CPA credential, Chartered Financial Consultant (ChFC) of Accredited Financial Counselor (AFC).
• Is dit volkomen onbevredigend zonder verkoophoogte?
• Hoe meet je succes?
• Als diensten worden aangeboden als een personeelsuitkering, is ons gesprek volledig vertrouwelijk?

Als u een financieel coach zoekt, is het belangrijk dat uw financiele coach echt een onbevooroordeelde professional is en niet alleen proberen om concepten te gebruiken zoals "coaching of" financieel welzijn "om u beleggingen, verzekeringen of sommige te verkopen ander type producten. Een echte financiële coach zal u niets verkopen.