Hoe bereken ik geschatte belastingen voor mijn bedrijf?

De Belasting "Double Whammy" Verrassing voor Kleine Ondernemers> Veel zakenbezitters worden bij de opstart gevangen genomen met belastingverrassingen of wanneer ze winst maken. De verrassing komt omdat ze zich niet realiseren dat zij de geschatte belastingen op hun bedrijfsinkomen moeten betalen. In dit artikel wordt beschreven hoe u een snelle algemene berekening kunt uitvoeren om te weten hoeveel u mogelijk moet betalen in geschatte belastingen.

Hier gaat het over hoe de verrassing gebeurt:

U bent waarschijnlijk een kleine ondernemer die belasting betaalt als enige eigenaar, LLC eigenaar of partner. In deze gevallen moet u uw bedrijfsbelastingen betalen via uw persoonlijke belastingopgave. Dit heet pass-through belasting.

De dubbele whammy komt als je gaat om uw belastingen te berekenen op alle inkomsten - zaken en persoonlijke.

Whammy # 1

Laten we zeggen dat u dit jaar een winst maakt in uw bedrijf. Als u een werknemer bent, zou u belastingheffingen voor inkomstenbelasting hebben op uw inkomen (zakelijk en persoonlijk). Maar als bedrijfseigenaar bent u geen werknemer, dus worden geen belastingen op uw inkomsten uit het bedrijf genomen. Whammy # 2

. U bent ook verplicht sociale zekerheid en Medicare belasting te betalen op uw bedrijfsinkomen. Dit heet zelfstandige belastingen. Als u een werknemer was, zouden deze belastingen van uw inkomen zijn teruggehouden. Maar uw betalingen aan uzelf als eigenaar worden beschouwd als een teken van een eigenaar, geen salaris.

En de belastingen op uw bedrijfsinkomen worden niet ingehouden.

Zowel inkomstenbelasting als inkomstenbelasting en zelfbelastingbelasting op uw bedrijfsinkomen dienen te worden betaald via uw persoonlijke belastingaangifte. Maar u heeft niets gehandeld om ze te betalen. Dit is waar de geraamde belastingen komen.

Hoe weet u hoeveel te betalen in geschatte belastingen?

Het eerste wat je moet onthouden is dat als je je bedrijfsbelasting betaalt op basis van je inkomsten uit een Schema C, moet je al je bedrijfs- en persoonlijk inkomen in de berekening overwegen.

De IRS-regel is dat u gedurende het jaar tenminste 90% van de inkomstenbelasting (en zelfbelasting) moet betalen om boetes en boetes te voorkomen.

Disclaimer: Deze berekening en de informatie in dit artikel zijn niet bedoeld om belastingadvies te zijn. Het is gewoon een manier om een ​​algemeen idee te krijgen over wat er te wijten is. Werk samen met uw belastingpersoon om de bedragen verschuldigd te berekenen op de geschatte belastingen en wanneer ze verschuldigd zijn.

Informatie nodig om geschatte bedrijfsbelastingen te berekenen

Om geschatte bedrijfsbelastingen uit Schema C te berekenen, moet u dit bedrijfsinkomen combineren met informatie over overige inkomsten, belastingen, aftrekkingen en kredieten op uw persoonlijke belastingrendement. U moet ook zelfbelastingbelasting (Social Security / Medicare-belasting voor bedrijfseigenaren) berekenen en zelfbelastingsbelastingen omvatten bij het bepalen van de geschatte belastingen.

Hier is een lijst met de informatie die u nodig hebt:

1. Een raming van

bedrijfsinkomen voor het belastingjaar. U kunt uw inkomsten uit vorige jaren gebruiken, of uw inkomen opnemen tot de huidige datum en het inkomen voor de rest van het jaar schatten. 2. Een raming van

bedrijfskosten voor het jaar, gebruikmakend van voorgaande jaren als richtlijn of gebruik van de jaarlijkse uitgaven en projectie door het einde van het jaar. 3. Omdat uw geschatte belastingen afhankelijk zijn van uw persoonlijke belastingsituatie

, moet u persoonlijk inkomen, aftrek, credits, vrijstellingen en eventuele afschrijving van de federale inkomstenbelasting uit uw persoonlijk inkomen bevatten. Op dezelfde manier als bedrijfsinkomen en -kosten kunt u informatie gebruiken van eerdere belastingaangiften of gebruik maken van het jaar-tot-dag en project tot het einde van het jaar. Berekenen van geraamde belastingen U kunt uw geschatte belastingbetalingen berekenen door uw belastingverwerker te vragen om een ​​schatting uit te voeren, met behulp van het IRS-geschatte belastingberekeningskader of door een ruwe schatting te krijgen van het rendement van uw vorige jaar dat is voorbereid met Belastingsoftware:

Geraamde Belastingberekening Werkblad

U kunt gebruikmaken van het geschatte belastingberekening werkblad dat door de IRS op Form 1040-ES wordt verstrekt. U kunt dit document downloaden en het geschatte belastingwerkblad invullen op het formulier. Sla dan het werkblad op uw computer op.

• Gebruik fiscale software In de afgelopen jaren heb ik vanaf ieder jaar mijn belasting softwareprogramma gebruikt om een ​​ruwe berekening van de geschatte belastingen voor het volgende jaar uit te voeren. Ik gebruik het rendement van vorig jaar omdat onze gespecificeerde aftrek niet veel verandert van jaar tot jaar. Ik sluit gewoon een schatting van het bedrijfsinkomen in (looninkomen hebben belastingen teruggehouden). De belastingsoftware berekent zelfbelastingsbelastingen. Hoewel deze methode misschien niet helemaal accuraat is, geeft het een ruwe schatting voor belastingplanning doeleinden.
• Berekenen van geschatte belastingen voor partnerschappen, LLC's, S-bedrijven Aangezien eigenaars van partnerschappen, LLC's en S-bedrijven geen werknemers van het bedrijf zijn, ontvangen zij periodiek betalingen uit het bedrijf. Deze betalingen zijn niet onderhevig aan afwachting, zodat de geschatte belastingen mogelijk moeten worden betaald. Om de geschatte belastingbetalingen te berekenen, gebruik het hierboven beschreven proces. Uw uitkeringen uit uw bedrijf kunnen worden geraamd uit voorgaande jaren, of u kunt het huidige jaar van het huidige vooruit projecteren.

Vergeet niet zelfbelasting in te nemen

Bedrijfsbeheerders moeten ook zelfstandige belastingen (Social Security and Medicare) betalen op bedrijfsinkomen. Betalingen voor deze belasting moeten worden opgenomen in de persoonlijke belastingaangifte van de bedrijfseigenaar, en deze belastingen worden niet door uitkeringen gehandhaafd, zodat u geschatte belasting op zelfstandig werk moet toevoegen aan uw berekening van de geschatte belastingbetalingen. Om geschatte belasting op zelfstandig werk te berekenen, gebruik Schedule SE of hulp van uw belastingverwerker.

Een voorbeeld van een berekening voor geschatte belastingen

William Perez, Gids voor belastingplanning, heeft een uitstekend artikel met een gedetailleerd voorbeeld van een berekening voor de geschatte belasting.