Hoe geldwassery werkt op eBay

Wanneer we de woorden "witwassen van geld" horen, komen de afbeeldingen van de maffia gewoonlijk voor als mobsters legitiem geldbedrijven zouden opzetten, zoals restaurants of winkels om vuil geld door te trekken. Nu zijn we in het internet en de elektronische bankleeftijd, kan het witwassen van geld online worden gedaan via legitieme websites zoals eBay. Er zijn algemene oplichting op eBay die het witwassen van geld voorstellen, maar laten we eens kijken hoe geld witwassen werkt, precies wat het is en waarom het bestaat.

Definitie van het witwassen van geld

Om een basis te leggen voor dit artikel moet u begrijpen wat witwassen van geld is. Volgens Investopedia:

"Het proces van het creëren van het uiterlijk dat grote hoeveelheden geld verkregen door ernstige misdrijven, zoals drugshandel of terroristische activiteiten, afkomstig zijn uit een legitieme bron."

Hoe geldwassery werkt

Een traditioneel geldwassenschema werkt als volgt. Laten we zeggen dat Jim en Nathan betrokken zijn bij het verkopen van illegale drugs en een enorme cashflow binnenkomen. Het is gevaarlijk en dwaas om contant te houden, zodat ze een manier moeten krijgen om het geld in een bank te krijgen zonder te kijken verdacht.

De bankindustrie is verplicht door de overheid om eventuele contante deposito's aan de IRS te melden. De bank kan ook eventuele verdachte contante deposito's melden, zoals vaak grote hoeveelheden geld of klanten die grote hoeveelheden geld in een kluis houden. Deze IRS-rapporten zijn zodanig dat illegale operaties kunnen worden gedetecteerd en ervoor zorgen dat bedrijven belastingen betalen.

Dus mensen die illegale operaties uitvoeren, hebben een manier nodig om het geld in de bank te krijgen, waar is het veilig, zonder de bank af te tikken. Elke grote hoeveelheid geld, of vaak grote contante deposito's, worden meestal niet wettelijk verkregen. Jim en Nathan openen een legitieme onderneming waar geld routinematig stroomt, zoals een restaurant, nagelsalon, autowas, ijswinkel, koffiewinkel of tankstation.

Deze bedrijven worden een "front" genoemd voor het witwassen van geld.

Dus wanneer Jim en Nathan elke dag hun geldige bedragen aan de bank storten, leggen ze een beetje extra geld uit hun drugsverkoop naar de borgzak, en hun vuil geld uit drugs wordt gemengd met de "clean" geld uit het legitieme restaurant of nagelsalon. Dit komt waar de term witwassen van geld vandaan komt. De vuile geld brengt de bank snel naar de bank, inmengend met geld van de andere bedrijven. Dus het vuil geld lijkt schoon te zijn.

Aangezien we in een elektronische samenleving wonen, hebben de witwassenregelingen hun weg naar het internet gemaakt. Online verkoop wordt gevolgd. Paypal stuurt verkopers een 1099K indien aan deze twee voorwaarden is voldaan:

$ 20.000 in verkoop
200 artikelen verkocht

Dus sommige verkopers zijn vrijgesteld van het ontvangen van een belastingdocument van de overheid.(eBay-verkopers moeten alle inkomsten uit hun bedrijf rapporteren, ongeacht of dit formulier is ontvangen of niet.) Zo kan sommige verkopen op eBay onder de radar blijven staan.

Een manier waarop gewetenloze mensen die met vuil geld proberen te transacties, hebben, is fake listings op eBay op te zetten. Het lijkt op een echte transactie, maar de prijs is meestal astronomisch opgeblazen voor het type object, en de verkoopprijs maakt geen zin.

Een dergelijke regeling maakt gebruik van Disney Black Diamond VHS tapes, maar het kan op alles zijn. Hier is hoe het werkt.

Laten we zeggen dat Jim een klant heeft die iets illegaal wil kopen, zoals drugs, gestolen goederen of wapens. In plaats van een transactie te creëren met contant geld, dat is gevaarlijk en dwaas, vertelt Jim zijn klant dat hij een aanbieding op eBay voor een bepaald artikel tegen een zeer opgeblazen prijs zal opstellen, zoals een Disney Black Diamond VHS tape. Hij stuurt dan een link naar het item naar de klant. Dit heet een "vooraf bepaalde verkoop". Dus de video kan worden geprijsd op $ 5, 000. Aangezien deze Disney VHS tapes niet zo veel zijn, zal niemand het item echt kopen, Jim's klant zal het kopen, het geld stroomt door Paypal. Ook krijgt eBay hun vergoedingen, zodat ze gelukkig zijn en Paypal krijgt zijn vergoeding van 3 procent.

Jim verzendt een doos rotsen of een onbeduidend item naar het adres van de klant en niemand is de wijzer.

Nadat de transactie op eBay heeft plaatsgevonden, en het geld is op Jim's account, ontmoet hij zijn cliënt om de werkelijke goederen te leveren die weer drugs, wapens of een soort smokkel kunnen zijn. De transactie vindt plaats, het geld is veranderd, de illegale goederen worden afgeleverd, en dit alles gebeurt onder de radar.

Waarom geld op eBay wasserij?

Wel, om dezelfde redenen geldt het witwassen van geld in geldbedrijven. Om de focus te verschuiven. Om onder de radar te vliegen. Om de transactie te mengen in waar het niet duidelijk is. eBay creëert een geweldig verwarrend schild dat gewetenloze mensen zich kunnen verbergen. Miljoenen artikelen worden elke week op eBay verkocht, en sommigen legaal verkopen voor honderden of duizenden dollars. Zo is het vrij makkelijk om in de menigte te mengen en succesvolle illegale regelingen uit te trekken op de grootste online marktplaats ter wereld.

Als het goed lijkt om waar te zijn, is het waarschijnlijk!

Dit oude gezegde geldt hier. Als u volledige zoekresultaten zoekt en iets ziet dat er niet goed uitziet, is het waarschijnlijk niet. Terug de Disney Black Diamond VHS tapes, sommige verkopen voor meer dan $ 50, maar de meeste verkopen voor minder dan $ 20. Ze zijn gewoon niet zo waardevol als een categorie. Als mensen erachter komen dat ik op eBay verkoopt, is een van de eerste dingen die ze vragen over de Disney Black Diamond VHS-video's, hoe ze een huisje vol met hen thuis hebben, en ze moeten leren om op eBay te verkopen, zodat ze kunnen betalen. Helaas moet ik ze vertellen dat ze grofweg verkeerd geïnformeerd zijn en de hele discussie begint te ontvouwen. Als de verkoopprijs op eBay te goed lijkt om waar te zijn, zijn er vreemd, het is. Doe verder onderzoek en kijk naar de wet van gemiddelden.Er kan veel meer aan het verhaal zijn dan u op het computerscherm ziet.