Dave Ramsey Growth and Income Funds

Wanneer de persoonlijke financiele guru Dave Ramsey suggereert dat beleggers groei- en inkomensfondsen gebruiken, wat betekent hij? Is dit een categorie van wederzijdse fondsen, een beleggingsstijl, of beide?

Dichter laat Dave de details aan adviseurs achter, maar uw getrouwe wederzijdse fondsgids geeft wat inzicht en waarschuwingen om te investeren in de groei- en inkomensdoelstelling.

Wat zijn groei- en inkomensfondsen?

De eenvoudige definitie van groei en inkomen is een beleggingsdoelstelling dat bestaat uit investeringen in zowel groei als inkomen effecten .

- 9 ->

Dit is nog steeds een bedrieglijk brede definitie omdat groei een brede beleggingsdoelstelling is en inkomen kan betrekking hebben op aandelen of obligaties (of beide). Men zou zelfs kunnen zeggen dat een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen, bestaande uit verschillende aandelen- en obligatiefondsen, een groei- en inkomensdoelstelling heeft.

Groeivoorraden zijn effecten van bedrijven die hun winst sneller kunnen groeien dan de gemiddelde onderneming. Inkomstenvoorraden zijn die welke boven gemiddelde dividenden betalen. Obligaties, die opgenomen zijn in de bredere vastrentende categorie, zijn inherent inkomen effecten omdat zij rente aan de belegger betalen.

Een woord van voorzichtigheid groei en inkomen

Ik vind Dave Ramsey leuk en ik vertel het graag dat hij een van de redenen is waarom ik in beleggingsfondsen begon te investeren, wat ook uiteindelijk leidde tot mijn eigen investering adviesbureau en worden uw bescheiden beleggingsfondsengids.

Dave is ook goed om dingen extreem eenvoudig te houden. Merk op dat ik extreem benadrukken. Dit is een goede reden: soms houden dingen eenvoudig, kan de betekenis van een woord, zin of begrip afwateren. Ik denk niet dat Dave Ramsey iedereen wil falen, maar overgemeubileerd, algemene leiding is verre van specifiek advies en het is belangrijk dat zijn luisteraars dat begrijpen.

Veel groei- en inkomensfondsen bevatten gemakkelijk de uitdrukking "groei en inkomen" in hun formele fondsnaam. Dit maakt investeringen makkelijker, toch? Misschien makkelijker, maar niet beter . Zo is bijvoorbeeld Calamos Growth & Income (CGIIX) een van de meest succesvolle groei- en inkomensfondsen in de afgelopen jaren. Dit fonds bestaat niet uit aandelen, maar wel converteerbare obligaties; er is een groot verschil. Een ander voorbeeld is Vanguard Growth & Income (VQNPX), die alleen investeert in aandelen (groei aandelen en waarde aandelen).

Tips voor de portefeuilleconstructie en groei en inkomsten

Ik zal het niet vergissen om u te vertellen om te investeren in groei- en inkomensfondsen als ondernemingsfonds, maar ik zal u voorstellen hoe u een portefeuille van beleggingsfondsen kunt bouwen en creëer een beleggingsdoelstelling die het beste past bij uw behoeften.Er is niets inherent verkeerd met groei- en inkomensfondsen, maar er is iets mis met het vertellen van groot publiek dat een bepaald fondstype geschikt is voor iedereen om te kopen en vast te houden.

Verder zijn er fondsen die als groei en inkomen beschouwd kunnen worden die niet altijd als zodanig zijn gecategoriseerd. Bijvoorbeeld, S & P 500 Indexfondsen zullen vanzelfsprekend een combinatie van groeibedragen en waarde (inkomsten) aandelen houden. Als een investeerder al zo'n fonds houdt en miljoenen hebben, hebben ze geen ander groei- en inkomenfonds nodig.

Maar met al dat gezegd, bestaat zelfs mijn artikel hier uit algemene informatie die al dan niet van toepassing kan zijn op individuele basis. Daarom is het belangrijk dat beleggers fondsen vinden die passen bij hun persoonlijke doelen en tolerantie voor risico's en hun eigen huiswerk doen, in plaats van een perspectief te lezen of te luisteren. Een andere optie is om een ​​goede beleggingsadviseur te huren.