Video: Onafhankelijk financieel planner 2024
Een financiele planner adviseert individuen om hun persoonlijke financiën te beheren, zoals:
- Opslaan voor pensioen
- Opslaan voor universiteit
- Opslaan voor thuis of auto aankoop
- Begroting
- Uitgavencontrole
- Lening
- Investeren
Veel planners werken zelfstandig of in kleine bedrijven, hoewel grotere financiële dienstverleners financiele planners ook aan hun personeel toevoegen of erop aandringen dat hun financiële adviseurs (of financiële adviseurs ) worden ook gecertificeerd als financiele planners.
Zoek vacatures: Gebruik dit hulpprogramma om huidige vacatures in het veld te vinden.
Onderwijs
Een bachelor diploma is de minimum onderwijs verwacht van een financiele planner. Coursework in financiën, boekhouding en / of economie is nuttig, maar niet nodig. Sterke kwantitatieve en probleemoplossende vaardigheden zijn essentieel, maar ook communicatie- en verkoopvaardigheden. Een MBA kan u een bijzonder gewenste werk kandidaat, afhankelijk van het bedrijf.
Certificering
Wettelijke vereisten om als financiele planner te functioneren verschillen per staat. Zelfs in jurisdicties waar het niet door de wet is gemachtigd, is het passend voor het examen om een Certified Financial Planner (GVB) te worden. De benaming CFP verhoogt uw geloofwaardigheid en verkoopbaarheid, potentiële werkgevers en klanten.
Pligten en verantwoordelijkheden
Een financiele planner helpt klanten om persoonlijke budgetten te creëren, uitgaven te beheersen, doelstellingen te stellen voor het opslaan en implementeren van strategieën voor het opwekken van rijkdom.
Hij of zij kan werkrelaties hebben met financiële adviseurs, beleggingsmanagers en / of beleggingsfondsen, die deze specialisten gebruiken voor de daadwerkelijke investering van hun klantenfondsen. De baan houdt in dat de ontwikkelingen in financiële producten, fiscale wetten en strategieën voor persoonlijk financieel beheer, met name met betrekking tot pensioenplannen en boedels, blijven houden.
Succes vereist ook verkoopmogelijkheden, zowel bij het verwerven van nieuwe klanten als bij de ontwikkeling van nieuwe ideeën om de financiële situatie van bestaande klanten te verbeteren.
Typisch Schema
De tijdsaansprakelijkheid is zeer variabel, afhankelijk van het type oefening waarin u bent, uw cliëntbelasting en de inspanning die u in het nemen van nieuwe klanten krijgt. Zo kan het variëren van een deeltijdse inspanning van minder dan 40 uur per week tot een die verreert dan 40 uur. Om de klantenplanning van hun klanten tegemoet te komen, moeten financiele planners vaak in de avonden en in de weekenden voor vergaderingen en telefonische overleg beschikbaar zijn.
Wat wil als
Afhankelijk van het bedrijf kan een financiele planner een hoge mate van professionele autonomie genieten. De baan moet een beroep doen op degenen die graag leren, gezien het feit dat veel van uw klanten onzeker zijn in financiën en opleiding nodig hebben in de grondbeginselen van persoonlijke financiën.De baan biedt ook de mogelijkheid om de levens van uw klanten op een tastbare manier te verbeteren.
Wat niet te houden is
Financieel ongebreidelde klanten vereisen vaak veel handhouding van een financiele planner, kunnen onrealistische verwachtingen hebben en kan de planner beschuldigen voor hun eigen nalaten om aanbevelingen te volgen.
Planners kunnen geconfronteerd worden met belangenconflicten. Zo kan een financiele planner in dienst van een effectenmakelaarsbedrijf worden gedrukt om bepaalde beleggingsproducten aan te bevelen die misschien niet helemaal geschikt zijn voor hun klanten. Evenzo hebben planners die werken voor kleine bedrijven die afspraken hebben om zaken te leiden aan bepaalde financiële adviseurs, geldmanagers of beleggingsfondsen geconfronteerd met soortgelijke conflicten.
Salarisbereik
Volgens de gegevens van de Princeton Review kunnen gemiddelde salarissen voor financiële planners meer dan $ 100.000 bedragen voor mensen met 10-15 jaar ervaring. Beginbetalingen kunnen echter zo laag zijn als $ 20, 000. Zoals hierboven vermeld, zijn veel financiele planners zelfstandig of werkzaam in kleine, onafhankelijke praktijkgroepen. Planners in deze situaties kunnen meer variabele winst hebben dan die in dienst van grotere bedrijven, afhankelijk van de verschuivende bedrijfsomstandigheden.
Urban Planner of Regional Planner - Carrièreinformatie
Wat doet een stedenbouwkundige en regionale planner? Meer informatie over taken, compensatie, educatieve vereisten, vooruitgang en werkvooruitzichten.
Ontdek de kosten van het inhuren van een financieel planner
Hier zijn de 6 gebruikelijke manieren waarop financiële adviseurs kosten in rekening brengen vergoedingen en hoe elke prijsstructuur werkt. Lees meer over hoeveel het kost om een financiële planner in te huren.
Wat doet een goede financieel planner voor mij?
Welk type advies moet u van een financieel planner verwachten? Lees wat een goede voor u zal doen en hoe u de nep-planners kunt herkennen.