Wat is een financieel adviseur?

Financieel adviseur is een functie titel die nu bij de meeste financiële dienstverleners is vervangen door financieel adviseur. Volg de eerste link voor een gedetailleerde discussie over de financiële adviseur en de financiële adviseur banen, inclusief taken, verantwoordelijkheden, aanwerving trends, werk vooruitzichten, compensatie, en de opleiding, training en certificaties die nodig zijn om het veld binnen te komen.

Geschiedenis:

Ditzelfde werk was algemeen bekend onder het grote publiek als makelaar of effectenmakelaar, terwijl de meer formele werkstitel die door de meeste effectenmakelaars werd gebruikt traditioneel accountmanager of geregistreerde vertegenwoordiger was.

In de jaren tachtig waren de meest toonaangevende effectenmakelaars van start gegaan, wat vandaag de dag een rebranding van deze positie zou betekenen, die zijn beeld zou willen verbeteren door de naam te wijzigen. Financieel adviseur was bij veel bedrijven een populaire keuze. Het was ontworpen om oude beelden van een transactiegedreven verkoper te vervangen door nieuwkomers van een hoog opgeleide financiële professional die waardevol beleggingsadvies en advies aan klanten bood.

In de vroege jaren negentig begon de financiële adviseur nog steeds in populariteit te worden gewerkt als nog een rebranding oefening. Veel bedrijven geloofden dat deze titel, zelfs meer dan financieel adviseur, het beeld dat zij wilde projecteren over te brengen. Het leek een evidente evolutie te zijn, aangezien de adviesrol een belangrijk onderdeel was van het "consultant" -beeld.

Interessant genoeg was de leider Merrill Lynch, retail-effectenbedrijf, de laatste van de grote bedrijven om deze verandering te maken. In dat tijdperk was zijn compliance afdeling zeer krachtig en zeer voorzichtig.

Het was bang dat het gebruik van de financiele adviseur titel ernstige juridische en regelgevende gevolgen zou hebben, door te impliceren dat de houders van die titel onderworpen zouden zijn aan de strengere fiduciaire norm in plaats van de loser geschiktheidsstandaard die traditioneel begeleid de acties van makelaars, account managers en geregistreerde vertegenwoordigers.

Inderdaad, diverse zakelijke en financiële publicaties, waaronder The Wall Street Journal , Barron's en Forbes gewoon een dergelijke implikatie, en roept op dat de fiduciaire norm op zijn houders wordt opgelegd. Zoals blijkt, bleek Merrill's angsten ongegrond te zijn, en uiteindelijk hernoemde hij zijn financiële adviseurs als financiële adviseurs.

Ook bekend als: Accountmanager, Account Exec, AE, Broker, Aandelenmakelaar, Aandelenmakelaar, Geregistreerde Vertegenwoordiger, Geregistreerde Rep, RR, Financieel Adviseur, Financieel Adviseur, FA, Financieel Adviseur, FC

Niet- Makelaars Gebruik van financieel adviseur:

Als bron van potentiële verwarring, let op dat de benaming Chartered Financial Consultant (ChFC) een credentiale voor financiële planners is.