Wat doet een financieel adviseur voor u?

Koop hoog en verkoop laag. Om een ​​oude retail te lenen, kan je geen winst maken op volume? trading aandelen op die manier.

Sommige beleggers vinden dat ze niet de tijd, energie of talent hebben om te onderzoeken en aandelen voor hun portefeuille te identificeren, hun geld veel minder te beheren. Hun behoeften gaan verder dan de omvang van een effectenmakelaar - zij kunnen de diensten van een gekwalificeerde financiële adviseur nodig hebben.

In deze tweedelige serie kijk ik wat een financieel adviseur voor u kan doen en bespreek de verschillende soorten financiële adviseurs en hoe ze met u werken.

Dit artikel bevat de voordelen die u kunt verwachten van een financieel adviseur.

Een goede financiële adviseur zal met u samenwerken om een ​​spelplan te ontwikkelen dat past bij uw financiële omstandigheden en maatwerk om uw doelen te bereiken.

Sommige mensen vinden dat ze comfortabeler zijn hun eigen ding doen ?? en wil het geld niet besteden dat een goede adviseur kan kosten.

Aan de andere kant veranderen veel mensen graag de details van het ontwikkelen van een financieel plan aan een expert.

Welke financiële adviseurs doen

De meeste financiële adviseurs willen uw hele financiële foto bekijken? al uw inkomsten en passiva. Ze willen een complete foto van waar je financieel bent, zodat ze een kaart kunnen tekenen waarvandaan je naar waar je wilt gaan. Hier zijn enkele voordelen van het gebruik van een financieel adviseur:

• The Big Picture ?? Een financieel adviseur zal een uitgebreid profiel van uw financiële status ontwikkelen. Dit profiel zal gebieden van sterke en zwakke punten identificeren.

• Een Unemotional Assessment ?? De financiële adviseur geeft u een unemotional beoordeling van wat er moet gebeuren. Geld is een emotioneel onderwerp voor veel mensen, wat vaak leidt tot slechte beslissingen.
• Hulpbronnen toewijzen ?? Het is waarschijnlijk dat u prioriteiten hebt, zoals het sturen van de kinderen naar de universiteit bij het opbouwen van een pensioenfonds. Een financieel adviseur kan u helpen hulpbronnen toewijzen, zodat beide doelen het juiste deel van de dollars ontvangen.
• Belastingen minimaliseren ?? De meeste investeringsbeslissingen hebben een soort kort- of langetermijnbelastingimplicatie. Uw adviseur kan u helpen uw beleggingen te vormen op een manier die belastingen tot een minimum beperkt en meer van uw geïnvesteerde dollars.
• Estate Planning ?? Zorgvuldige planning zal ervoor zorgen dat uw landgoed naar geliefden overgaat op een manier die zo veel mogelijk waarde beschermt.

In het algemeen zal uw adviseur deze gebieden dekken. Meer specifiek zal uw adviseur zich richten op deze gebieden:

• Retirement accounts zoals 401 (k) s, IRA's, enzovoort
• Verzekering inclusief medisch, leven, arbeidsongeschiktheid, aansprakelijkheid
• Educatieve doelen voor hoeveel kinderen op welke leeftijden
• Belast zowel persoonlijk als zaken als zelfstandige of bezitter van een bedrijf
• Andere financiële doelen zoals tweede huis, koop een bedrijf, ga vroegtijdig af met pensioen

Het plan

Afhankelijk van het soort financieel adviseur u gebruikt, u krijgt een vorm van financieel plan dat de bevindingen van de adviseur geeft en een blauwdruk geeft om uw doelen te bereiken.

Het plan kan opties bevatten om uw doelen te bereiken die betrekking hebben op verschillende niveaus van betrokkenheid van uw kant (lees die dollars).

Conclusie

In het tweede deel van deze serie kijk ik hoe verschillende financiële adviseurs hun plannen uitvoeren en hoeveel hun diensten kosten.

Financiële adviseurs komen in verschillende smaken, elk met hun sterke punten.

In het tweede deel van deze serie wordt onderzocht hoe deze financiële adviseurs verschillen in uitvoering en vergoeding.