Bank scams: verleiding van makkelijk geld

Een beetje extra geld is altijd behulpzaam. Dus de meeste van ons merken op als er een kans is voor makkelijk geld. Helaas zijn de meeste "kansen" oplichters - of kansen om geld aan een con artist te geven.

Deze oplichters maken gebruik van de kracht van hebzucht (we hebben er allemaal een beetje van). En soms is het niet echt een kwestie van hebzucht - je probeert gewoon te blijven. Hoe dan ook, houd er rekening mee dat het niet altijd gemakkelijk is om het verschil te onderscheiden tussen hulp en voordeel te krijgen (tot na het feit).

Werken vanuit huis

Als goed werk moeilijk te vinden is, is pendelen een beer, en je hebt familie om voor te zorgen, thuis werken kan ideaal lijken. We leven in een digitale leeftijd, en bedrijven nemen steeds meer afgelegen werknemers aan als er geen personeel op locatie hoeft te worden. Scammers hebben gesprongen op deze trein, en het internet is vol van oplichting die banen biedt die u thuis kunt doen.

Hoe spot je deze oplichting? Als je eigenlijk vaardigheden hebt en werk moet doen, is het minder waarschijnlijk dat het een oplichterij is. Maar sommige banen bieden makkelijk geld , en dat moet je vermoeden opheffen. Het verplaatsen van geld rond is bijzonder lastig. Deze "jobs" kunnen worden aangeduid als mystery shoppers of geldovermakingen.

Als je alleen maar geld moet accepteren en doorgeven aan iemand anders, dan ben je waarschijnlijk onderdeel van een oplichterij - en het zal slecht eindigen. Kortom, u betaalt uiteindelijk iemand uit uw bankrekening , en u wordt nooit vergoed voor de betaling.

Je zou kunnen denken dat je veilig bent omdat je de betaling hebt ontvangen voordat je het doorgegeven hebt, maar dat is wat de con artists willen dat je denkt.

Geld beweegt niet zo snel mogelijk door het banksysteem. Wanneer u een cheque stort, duurt het enkele dagen voor de middelen om echt in uw bankrekening te komen.

Maar met uw bank kunt u het geld uitgeven, en u kunt zelfs meteen contant geld innen. Het duurt een paar dagen (of meer) om erachter te komen dat de cheque niet goed was.

Zelfs als het goed gaat (wat betekent dat de cheques die u van uw werkgever krijg, niet stuiten), wordt u gewoon getraind om comfortabel te maken met grotere en grotere geldovermakingen. Op een gegeven moment zal een betaling aan u stuiten, en uw storting wordt omgekeerd - waardoor u een lager (of negatief) bankrekeningbalans krijgt. Uw bank brengt u kosten in rekening, en , u zult het geld dat u al heeft verzonden, moet vervangen.

Of u geld uit uw bank wilt storten of fondsen wilt verzenden met Western Union, die overdrachten zijn moeilijk of onmogelijk om te keren (wordt gevraagd om onomkeerbare geldoverdrachten te maken is een andere rode vlag).

Buitenlandse rijkdom

Nu zijn de meeste mensen bekend met de "Nigeriaanse Prins" of 419 voorschotvergoeding, maar het werkt nog steeds.Wat is het beroep? Je krijgt veel geld (miljoenen) om bijna niets te doen.

In deze oplichting komt iemand met rijkdom en prestige in contact met jou en willen ze geld uit het land krijgen (misschien door het politieke klimaat). Ze hebben gewoon een Amerikaanse bankrekening nodig om het tijdelijk te houden - dat komt waar je binnenkomt - en ze betalen graag handig als je het helpt.

Afhankelijk van de scammer en hoe ver je bereid bent te gaan, wordt u gevraagd om uw bankrekeningnummers, en u wordt uiteindelijk gevraagd om geld te sturen om de transactie te vergemakkelijken. Je krijgt nooit geld, maar je krijgt eindeloze excuses voor "complicaties" en extra onverwachte uitgaven die moeten worden betaald (totdat je opgeeft). Deze scam is door de jaren heen ontwikkeld, zodat u kleine variaties kunt horen (maar de kans om geld te verdienen is nog steeds hetzelfde): Ervarings oplichting

komt met de belofte van grote rijkdom uit een langdurige verloren familielid Zij zouden in de Verenigde Staten kunnen zijn (maar dan zou het te makkelijk zijn om dingen te onderzoeken), maar ze hebben meer kans over het buitenland, waar een bandje het moeilijk maakt om het geld uit te krijgen. Het enige dat u hoeft te doen is om geld te sturen voor belastingen, steekpenningen of juridische kosten, en geld wordt overgemaakt naar uw Amerikaanse account.

Charity scams betrekken een rijke doe-goeder ver weg die liever zijn geld aan liefdadigheid geeft dan het aan een corrupte regering geven. Aangezien hij in principe iemand in de Verenigde Staten vertrouwt, wil hij uw bankinformatie, waar hij geld stuurt, en u kunt een goed percentage voor uw problemen opleveren. Helaas kunnen die gegevens uw accounts wennen.

Lottery scams zijn nepmeldingen dat je een winnaar bent. Natuurlijk, je hebt nooit het loterij binnengekomen, dus dat is onwaarschijnlijk, maar het is de moeite waard om op te volgen omdat je een paar miljoen dollar hebt gekomen. Het enige dat u hoeft te doen is de belastingen vooraf te betalen en het geld is van u. Natuurlijk, legitieme loterijen weerhouden belastingen voor u - ze vragen u niet om iets voor te betalen.

Je hebt het eerder gehoord, maar het is waard om te herhalen: als het klinkt te goed om waar te zijn, is het waarschijnlijk

.