Beste tijd om te investeren in indexfondsen

Voor de meeste langlopende beleggers kan elke keer de beste tijd zijn om te investeren in indexfondsen; Er zijn echter bepaalde marktomstandigheden die indexfondsen een voordeel bieden boven hun actief beheerde fondsenwervers.

Waarom zijn indexfondsen meestal de beste beleggingskeuzes voor beleggers op lange termijn? Het korte antwoord is dat hun passieve aard en lage kostenstructuur een prestatieprincipe bieden waarmee ze op lange termijn de meerderheid van de actief beheerde fondsen kunnen verslaan.

Maar hoe zit het met kortetermijnstrategieën voor indexfondsen? Wanneer is de beste tijd om te investeren in indexfondsen? Zijn er bepaalde marktomstandigheden die indexfondsen een beter idee maken dan actief beheerde fondsen? Laten we doorgaan met het beantwoorden van deze vragen.

Wanneer indexfondsen actief actief beheerde fondsen slaan

Alvorens verder te gaan met de passieve vs actieve discussie, moet erop worden gewezen dat er geen absolute, dwaasbestendige methode is om te voorspellen welke soorten wederzijdse fondsen beter presteren dan anderen tijdens een bepaalde termijn , met name kortlopende termijnen, zoals een jaar of minder.

Maar er zijn voorwaarden waarmee indexfondsen een slimmer beleggingskeuze kunnen maken dan actief beheerde fondsen:

• Sterke Bullmarkten (aandelen): Wanneer de aandelenkoersen stijgen over alle sectoren en fondsen, actief fonds managers verliezen hun voordeel omdat strategisch kopen en verkopen heeft net zo veel kans om te verliezen naar de grote marktindices als het overeenkomen of slaan ze. Bijvoorbeeld, in 2006, toen de markt in het laatste kalenderjaar van zijn vorige bull run was, sloeg Vanguard 500 Index (VFINX) meer dan 75% van de grote mixfondsen. En in 2010 en 2011, toen de voorraden in de volledige herstelmodus na de 2008-beermarkt waren, versloeg VFINX 70% en 80% van de categorie peers.

• Zwakke economische voorwaarden (obligaties): Obligatiesmarkten kunnen moeilijk zijn om te navigeren en fondsbestuurders met actieve managementstrategieën leren dit vaak op de moeilijke manier - door fondsen te indexeren zoals < Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) . Bijvoorbeeld, toen het economische herstel in 2011 viel en de aandelenfondsen gelukkig waren om negatieve rendementen te ontsnappen, hadden obligatiefondsen een positief jaar. Maar fondsen in obligatieindex hadden een goed jaar. VBMFX versloeg 85% van alle intermediaire obligatiefondsen. De meest voorkomende tijd wanneer indexfondsen aan actief beheerde fondsen verliezen, is wanneer markten volatiel worden en alleen een vakkundige (of gelukkige) actieve fondsbestuurder kan door de aandelen of obligaties overschrijden die de belangrijkste marktindexen kunnen overschrijden. Dit soort markt wordt vaak de markt van een stock picker genoemd. En zoals in elke marktomgeving zijn er ook bepaalde sectoren die beter kunnen presteren dan andere in volatiele markten.

Wiselijk gebruik van Index Funds

De bottom line is dat er geen manier is om te voorspellen wat de markt zal doen op jaarbasis, of voor een bepaald tijdsbestek daarvoor. Indexfondsen kunnen slimme tools zijn voor diversificatie en kunnen wijselijk worden gebruikt in combinatie met actief beheerde fondsen om een ​​solide lange-termijnportefeuille te bouwen.

De meest gerenommeerde bedrijven met een grote verscheidenheid aan goedkope indexfondsen omvatten Vanguard, Fidelity en Charles Schwab.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.