Video: Robeco brengt theorie over factor beleggen in praktijk (Deel 2) 2024
Degenen die voor inkomen beleggen hebben talloze opties buiten obligaties, en de meest traditionele - en gemakkelijkst te begrijpen - keuze is hoog dividend. Hoewel beleggen in de aandelenmarkt meer risico met zich meebrengt dan beleggen in obligaties, bieden dividendbetalende aandelen bescheiden inkomsten en het potentieel voor kapitaalgroei op langere termijn.
Aandelen met een hoog dividend zijn de afgelopen jaren een meer populaire optie voor inkomensgerichte investeerders geworden, aangezien traditionele vastrentende beleggingen zoals bankrekeningen, depositocertificaten en Amerikaanse schatkistes bijna niets betalen.
In een tijd van lage obligatierendementen, wordt het typische rendement van 1,5% - 5% dat u kunt ontvangen van aandelen waarvoor dividend wordt betaald veel aantrekkelijker.
Voordelen van dividendgerechtigde aandelen
Aandelen met een hoog dividend presteren over het algemeen beter dan de bredere markt. Volgens de vermogensbeheerder Dreyfus kwamen de dividenduitkeringen die op de Amerikaanse munt waren gebaseerd jaarlijks met gemiddeld 9,3% terug van 31 januari 1972 tot en met 31 december 2013 en overtroffen ruimschoots het gemiddelde rendement van 2,3% van aandelen zonder dividend. Bovendien was meer dan de helft van het totale rendement van Amerikaanse aandelen van 1930 tot het einde van 2010 het resultaat van dividenden in plaats van prijswaardering.
Historisch gezien presteren dividendbetalende aandelen ook beter dan de algemene markt in tijden dat aandelenkoersen zwak zijn. Aangezien aandelen die dividend uitkeren over het algemeen conservatiever zijn en een sterkere kasstroom hebben dan beleggers die dat niet doen, hebben beleggers de neiging om in tijden van problemen de voorkeur te geven aan dividendbetalers.
Dividenden geven, door feitelijk contant geld terug te geven aan aandeelhouders, ook een indicatie van de sterkte van de onderliggende onderneming. Bovendien hebben bedrijven de neiging om hun middelen efficiënter te gebruiken wanneer ze minder overvloedig zijn - welke contant geld is eens dividenden zijn betaald. Hogere dividenden betekenen meer contanten in handen van beleggers en minder in de handen van een managementteam dat mogelijk niet noodzakelijk de juiste beslissingen neemt.
Wat zit er in een opbrengst?
Natuurlijk is er meer op dividend gebaseerd beleggen dan alleen zoeken naar aandelen met de hoogste opbrengsten. In sommige gevallen kan een verhoogd dividendrendement dienen als een waarschuwing dat de prijs van een aandeel om een fundamentele reden lager kan zijn. Beleggers zoeken ook naar bedrijven met sterke fundamentals die het dividend ondersteunen, zoals een sterke winstgroei, solide balansen en aantrekkelijke waarderingen.
Anderzijds is het niet nodig om de groei op te geven om te investeren in dividendbetalende aandelen. Veel bedrijven met aantrekkelijke opbrengsten zijn innovatieve wereldleiders - en niet het type van stodgy, langzamere groeiondernemingen dat investeerders op den duur weinig potentieel voor vermogensgroei biedt.
Obligaties versus aandelen
Beleggers die proberen te bepalen hoe ze tussen aandelen en obligaties moeten beleggen, moeten naar hun bredere beleggingsdoelstelling kijken.
Als veiligheid het primaire doel is, is de beste manier om te handelen in meer conservatieve instrumenten, zoals staatsobligaties of beleggingsfondsen die beleggen in obligaties met kortere looptijden.
Als inkomsten de belangrijkste overweging zijn en een belegger het zich kan veroorloven om enig risico te nemen, zullen hoogrenderende obligaties en obligaties van opkomende markten meestal de beste sectoren zijn om de hoogst mogelijke rendementen te vinden.
Als kapitaalgroei een prioriteit is en inkomsten secundair zijn - maar nog steeds een overweging - kunnen dividendbetalende aandelen een belangrijke rol spelen.
Natuurlijk hoeft u niet in slechts één beleggingscategorie te beleggen. Heel vaak is een combinatie van deze en andere investeringen noodzakelijk om de optimale combinatie van risico, totaal rendementpotentieel en rendement te genereren.
Hoe beleggen in dividendverdienende aandelen
Investeerders kunnen op drie manieren een portefeuille met hoog dividend samenstellen: koop individuele aandelen (een bijgewerkte lijst met de hoogst renderende bedrijven is hier beschikbaar), investeer in wederzijds op dividend gerichte fondsen, of gebruik maken van het brede scala aan dividend-ETF's dat de afgelopen jaren is gecreëerd. Tot de meest populaire dividendgerichte ETF's behoren iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (ticker: DVY), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) en SPDR S & P Dividend ETF (SDY).
Er zijn ook tal van ETF's die beleggen in de aandelen met het hoogste dividend in bepaalde marktsegmenten, zoals small-capsaandelen of de opkomende markten.
U kunt aandelen of ETF's kopen via een makelaar, en beleggingsfondsen zijn doorgaans verkrijgbaar bij een makelaar of bij het bedrijf via een directe belegging. Neem contact op met een financieel adviseur of gebruik alle beschikbare onlinebronnen om uitgebreid onderzoek uit te voeren voordat u investeert.
Volgende: Hoe te beleggen in dividendgerechtigde aandelen
Disclaimer : de informatie op deze site is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet worden opgevat als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.
8 Grondslagen van de beveiligingswetgeving van Californië
. Leer acht dingen die Californië verhuurders moeten doen.
De Dividend Trap van Low P / E High Dividend Stocks
Een dividendval is een fenomeen als een aandelenkoers sneller afneemt dan de winst, waardoor de p / e ratio en dividendrendement vervormd worden.
Wat betekent het om aandelen van aandelen te bezitten in een straatnaam?
De aandelen die u in uw account bij uw makelaar / custodian hebt staan waarschijnlijk op straatnaam. Ze zijn geregistreerd bij de makelaar of bewaarder, niet jij.