Waarom het hebben van een overdracht-op-overlijdendeed een cruciale

Een overlijdensakte is een speciaal soort daad die kan worden gebruikt om het eigendom van onroerend goed buiten de nalatenschap over te dragen in een toenemend aantal Amerikaanse staten.

Hoe overdracht-op-dood-daden werken

Als u onroerend goed in uw enige naam bezit zonder mede-eigenaar, heeft u beperkte mogelijkheden als u de woning bij uw overlijden aan een begunstigde wilt doorgeven zonder de noodzaak van probate. Activa die in een levend vertrouwen zijn geplaatst, kunnen erfrecht ontlopen, maar het is veel eenvoudiger en goedkoper om het eigendom eenvoudig over te dragen aan de hand van een begunstigde akte, ook een overdracht-op-overlijdensakte genoemd, als u in een staat woont die deze optie erkent.

U kunt nu een overdracht-op-overlijdensakte creëren en ondertekenen, waarbij uw eigendom van uw enige naam wordt verplaatst naar de naam van uw begunstigde, maar de akte is niet geldig en gaat pas in dood gaan. U blijft gedurende uw leven eigenaar van het onroerend goed, zodat u het recht behoudt om het te hypotheken of te verkopen. Uw begunstigde heeft geen wettelijk recht op het tot uw dood.

U moet de akte registreren bij het county land records office waar het onroerend goed zich bevindt. Als je van gedachten verandert - misschien besluit je dat je de woning op een later tijdstip aan iemand anders wilt overlaten - kun je eenvoudig de daad intrekken of een nieuwe creëren en opnemen om de oude te vervangen en de eigendom over te dragen aan iemand anders.

Omdat u de woning tijdens uw leven niet technisch weggeeft, zal de akte geen schenkingsbelasting in rekening brengen. Het onroerend goed zal echter wel bijdragen aan de waarde van uw landgoed voor successierechten.

Staten die overdracht-over-dood aktes erkennen

De volgende staten erkennen overdracht tot aan hun dood of begunstigde akten in hun staat statuten vanaf 2017:

• Alaska
• Arizona < Arkansas
• Californië
• Colorado
• District of Columbia
• Hawaii
• Illinois
• Indiana
• Kansas
• Minnesota
• Missouri
• Montana
• Nebraska < Nevada
• New Mexico
• North Dakota
• Ohio
• Oklahoma
• Oregon
• South Dakota
• Texas
• Virginia
• Washington
• West Virginia
• Wisconsin
• Wyoming
• Ten minste drie staten - Florida, Michigan en Texas - erkennen "verbeterde levensverzekeringspraktijken", ook wel "Lady Bird-akten" genoemd, volgens het gewoonterecht van de staat, zij het niet volgens het statuut van de staat. Een verbeterde nalatenschapakte functioneert op dezelfde wijze als een akte van overlijden op afstand in deze staten.
• Staatsregels met betrekking tot de inhoud en vereisten van overdracht-op-de-dood akten kunnen variëren. In sommige staten is een beëdigde beëdigde verklaring in plaats van een akte alles wat nodig is om begunstigden van overlijden aan te duiden. Als u denkt dat dit een goede estate-planning optie voor u is, praat dan met een lokale advocaat om erachter te komen wat er precies speelt waar u woont.Het is ook raadzaam dat je een advocaat de daadwerkelijke daad opstelt, zodat je zeker weet dat hij op tijd zal opkomen onder de wet.

OPMERKING: Staatswetten veranderen vaak en dit artikel geeft mogelijk niet de recente wijzigingen in de wetgeving weer. Raadpleeg een advocaat voor het meest actuele juridische advies. De informatie in dit artikel is geen juridisch advies en is geen vervanging voor juridisch advies.