Gemiddelde winstverhoudingen voor wederzijdse fondsen

Vergelijkende kostenverhoudingen lijken op het vergelijken van appels en sinaasappelen - sommige soorten fondsen hebben uiteraard een hogere kostenverhouding dan anderen. Bij het analyseren van beleggingsfondsen is het daarom goed om de gemiddelde kostenverhouding te weten voor het specifieke type fonds dat u analyseert, en probeer dan de beste fondsen te vinden die ook onder de gemiddelde uitgaven hebben.

Gemiddelde uitgavenverhouding per fondstype

Er zijn veel goede wederzijdse fondsen met onder de gemiddelde uitgavenverhoudingen om uit te kiezen in het universum.

Zorg daarom niet voor duur wanneer u goedkope EN hoge kwaliteit kunt hebben! Hier volgt een analyse en vergelijking van de gemiddelde uitgavenverhouding voor basisfondssoorten:

Large Cap Stock Funds: 1. 25%
Mid-Cap Stock Funds: 1. 35%
Small Cap Stock Funds: 1. 40%
Buitelandse aandelenfondsen: 1. 50%
S & P 500 Indexfondsen: 0. 15%
Obligaties: 0. 90%

Koop nooit een wederzijdse fonds met kosten die hoger zijn dan deze! Merk op dat de gemiddelde kosten veranderen per fondscategorie. De belangrijkste reden hiervoor is dat de onderzoekskosten voor portefeuillebeheer hoger zijn voor bepaalde nichegebieden, zoals kleine aandelen en buitenlandse aandelen, waar informatie niet zo gemakkelijk beschikbaar is in vergelijking met grote binnenlandse bedrijven. Daarom zal het extra onderzoek dat door de wederzijdse analisten en managers nodig is natuurlijk de exploitatiekosten van het wederzijdse fonds verhogen.

Opmerking: Deze gemiddelden zijn wat ik 'nauwe benaderingen' noemde en rechtstreeks van mijn Morningstar-fondsenmatchsoftware werden genomen.

U kunt ook vergelijkbare nummers vinden op de meeste onderzoekswebsites van wederzijdse fondsen.

Indexfondsen hebben lagere kostenpercentages

Om de andere reden hebben indexfondsen lage kosten. Aangezien zij passief beheerd worden, betekent het dat de fondsbeheerder alleen de aandelen of obligaties bijhoudt die de benchmarkindex van het fonds behartigt, de operationele kosten van het fonds kunnen zeer laag gehouden worden.

Bijvoorbeeld, een S & P 500 Index fonds houdt gewoon dezelfde aandelen in de index en daarom is er geen onderzoek of analyse nodig om de aandelen of obligaties te vinden die voor het fonds kunnen worden gekocht, zoals bij actieve beheerde fondsen.

De meeste indexfondsen hebben kostenverhoudingen van ongeveer 0. 20% of lager. Sommige Exchange Traded Funds, of ETF's, kunnen kostenverhoudingen hebben die zelfs lager zijn dan de indexfondsen.

Met dat gezegd zijn de fondsen met de laagste kostenverhouding niet altijd de beste. Daarom, bij het analyseren van een beleggingsfonds, is de kostenverhouding slechts één van de verschillende zaken die u moet overwegen voordat u het fonds koopt.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.