Beste soorten wederzijdse fondsen voor beginners

Het kiezen van de beste fondsen voor beginners is niet de bedoeling om de beste performers van de dag te vinden. In plaats daarvan zijn beginners verstandig om hun beleggingsdoelstellingen en toekomstplannen te kennen en voor te bereiden op een langetermijnstrategie.

Daarom, als u het zelf wilt doen, is het verstandig om te weten welke beleggingsfondsen het beste aanbod van goedkope, onbelaste fondsen heeft. U kunt dan verder naar de fonds selectie gaan.

Waarom gebruik geen fondsen?

Niet-lopende fondsen zijn ideaal voor beginners, omdat ze vrij zijn van makelaarskommissies en verkoopkosten, gezamenlijk bekend als "belastingen", die bedoeld zijn als betaling voor adviesdiensten. Als u uw eigen beleggingsfondsen koopt, wordt ervan uitgegaan dat u de doe-het-zelf tegenover de adviseursvergelijking al heeft gemaakt en heeft besloten om het alleen te doen met uw aankoop van wederzijdse fondsen. Daarom is er geen goede reden om kosten te betalen met ladingfondsen, vooral omdat niet-lopende fondsen vaak rendementen bieden die superieure zijn om fondsen over langetermijnperioden te laden. In andere woorden, als u een investeerder bent en houdt, en uw beleggingsdoelstelling (bijvoorbeeld pensioen) al meerdere jaren of meer weg is, zal u waarschijnlijk het beste doen met geen geld.

Ik gebruik ervan dat u niet zal stoppen met slechts één beleggingsfonds en uw beleggingsdoelstellingen zijn langetermijn (meer dan 5 jaar) .

Daarom wilt u de beste non-load wederzijdse fondsenbedrijven overwegen die een grote verscheidenheid van categorieën en typen onderlinge fonds hebben, omdat u uw portefeuille voor wederzijdse fondsen moet blijven bouwen voor diversificatie. Enkele van de beste non-load mutual funds bedrijven zijn Vanguard Investments, Fidelity en T. Rowe Price.

Waarom S & P 500 Index Funds het beste kan zijn voor beginners

Indexfondsen kunnen een goede plek zijn om te beginnen met het opbouwen van een portefeuille van beleggingsfondsen omdat de meeste van hen zeer lage kosten hebben en u kunnen geven blootstelling aan tientallen of honderden voorraden die verschillende industrieën vertegenwoordigen in slechts één fonds. Daarom kunt u voldoen aan het eerste doel om een ​​goedkoop, gediversifieerd onderlinge fonds te krijgen. Voor meer informatie over indexfondsen, raadpleeg onze Index Investing FAQ pagina. Nogmaals, Vanguard, Fidelity en T. Rowe Price zijn goede beleggingsfondsen voor indexfondsen. U kunt ook kijken naar Charles Schwab.

Beleggen met slechts één fonds

Als u de meest eenvoudige route wilt invullen en een enkelbedrag in één beleggingsfonds beleggen, zijn er een paar opties die het best werken om de kosten laag te houden en diversificatie breed:

Gebalanceerde fondsen: ook wel hybridfonds of asset allocation funds genoemd, dit zijn beleggingsfondsen die investeren in een evenwichtige activaverdeling van aandelen, obligaties en contanten.De toewijzing blijft gewoonlijk vast en belegt volgens een vermelde beleggingsdoelstelling of -stijl. Bijvoorbeeld, Fidelity Balanced Fund (FBALX) heeft een geschatte asset allocatie van 65% aandelen, 30% obligaties en 5% cash. Dit wordt beschouwd als een middelgroot of gematigd portfolio.

• Target Date Mutual Funds: Zoals de naam aangeeft, investeren Target-Date Mutual Funds in een mix van aandelen, obligaties en contanten die geschikt zijn voor een persoon die tot een bepaald jaar investeert. Naarmate de doeldatum nadert, zal de fondsbeheerder het marktrisico geleidelijk verminderen door activa uit voorraad en obligaties en contanten te verplaatsen, wat een individuele investeerder zelf handmatig zou doen. Daarom zijn doelwitfondsen een soort investering en vergeten. Bijvoorbeeld, als u voor pensioen spaart en denk dat u in het jaar 2035 met pensioen kan gaan, zou u een goede keuze kunnen zijn voor Vanguard Target Retirement 2035 (VTTHX). Dan kunt u uw onderzoek beëindigen, periodiek nieuwe geld toevoegen aan het fonds en kijken hoe uw nest ei groeit als u verder gaat met het leven van uw leven!
• Een wederzijds fonds analyseren

U kunt alles vinden wat u moet weten op een van de beste onderzoekswebsites van de wederzijdse fondsen.

Maar voordat u begint met onderzoek, wilt u weten welke functies u zoekt en hoe u een beleggingsfonds kunt analyseren. Dit omvat meer dan alleen verleden prestaties. Zoals u weet, zult u willen zoeken naar onbelastige fondsen met lage kosten, waardoor de kans op aanvaardbare toekomstige rendementen kan worden verhoogd. Deze functies zijn vooral belangrijk voor indexfondsen, ook wel passief beheerd fondsen, omdat de fondsbeheerder niet probeert de markt te verslaan, maar eerder een index (passief) aan te passen.

Er zijn ook actief beheerde fondsen, waar de fondsbeheerder actief probeert het beste rendement te verkrijgen voor een redelijk groot risico. Deze fondsen hebben vanzelfsprekend hogere kostenverhoudingen omdat het extra onderzoek dat nodig is verhoogt de kosten van het beheer van het fonds. Met actief beheerde fondsen wil u de leiding van de manager controleren om zeker te zijn dat de fondsbeheerder minstens 3 jaar (en hopelijk 5 jaar of meer) aan het stuur is geweest. Dit is de garantie dat de prestatie van het fonds te wijten is aan de huidige manager en niet aan een andere persoon die onlangs is afgetreden of verliet het fondsbedrijf om een ​​ander fonds te beheren.

Een portefeuille van wederzijdse fondsen bouwen

Voordat u uw eerste wederzijdse fonds koopt, bent u verstandig om te begrijpen hoe u een portefeuille van beleggingsfondsen kunt bouwen. Dit komt terug naar het beginpunt van het kennen van uw langlopende plannen voor het investeren en baseren van uw fondsinkoop op dit plan. U kunt dit als een tekening bekijken en beoordelen voordat u de stichting opbouwt.

Boven alles behouden dingen eenvoudig en wees zeker niet over te denken of over te analyseren beleggingsfondsen. Soms begint het gewoon het beste idee. De details kunnen zich later uitwerken en te lang wachten om te investeren, beginnen uw beleggingsdoelen te ondermijnen.