Wat betekent afstemming met de boekhouding?

Accountafstemming is het vergelijken van transacties die u hebt geregistreerd voor een financieel account met een maandoverzicht van een bank, creditcard of andere financiële instelling om ervoor te zorgen dat uw accountrecords identiek zijn.

Als u geen personal finance-software gebruikt, bevindt de record van uw transacties zich waarschijnlijk in een papieren register dat u up-to-date houdt, zoals een controleregister.

Als u personal finance-software gebruikt, zijn uw transactierecords in de vorm van uw accountregisters.

Waarom moet u accounts afstemmen?

De tijd nemen om transacties en saldi met elkaar te vergelijken is de moeite waard, omdat dit ertoe zal bijdragen om overdisposities op contante rekeningen te voorkomen of uw limiet op creditcards te overschrijden. Dit voorkomt dat u een aantal zeer hoge overschrijdingen en overschrijdingskosten moet betalen.

Het afstemmen van accounts en het vergelijken van transacties helpt u ook bij het ontdekken van fouten in transacties, dubbele kosten en frauduleuze activiteiten. Creditcardmaatschappijen houden u niet verantwoordelijk voor frauduleuze kosten, maar mensen die het afstemmen van elkaar overslaan of in ieder geval elke rekeningoverzicht bekijken, kunnen in de loop van de tijd veel geld verliezen wanneer kleine onrechtmatige kosten vaak door criminelen worden gemaakt.

De meeste banken vergeven bedragen die op uw account zijn gestort als iemand uw cheques steelt en u de activiteit snel rapporteert, maar dit is niet altijd het geval met ATM-kaarten.

Het maandelijks afstemmen van uw rekeningen is de beste manier om deze uitgaven te vermijden.

Hoe u uw accounts kunt afstemmen

Wanneer u personal finance-software gebruikt om accounts te verzoenen, doet de software al het werk voor u en bespaart u veel tijd. De meeste online personal finance-software verzoent accounts.

Hoewel het raadzaam is om software te gebruiken om accounts te verzoenen, is het een goed idee om het proces te begrijpen:

1. Vergelijk uw accountregister met uw bank- of andere financiële verklaring en vink elke betaling en storting in uw register af als deze overeenkomt met de verklaring . Als u de afstemmingsfunctie in financiële software gebruikt, gebruikt u gewoon uw muis om de items die leeg zijn af te vinken.
2. Identificeer cheques, ATM-transacties en kosten die u in de geschiedenis hebt geregistreerd, maar die niet op de rekeningafschriftrekening of het creditcardafschrift staan ​​vermeld. Trek deze items van het saldo af (financiële software doet deze stap voor u). Kosten om te controleren zijn onder andere kosten voor cheques afdrukken, kosten voor ATM-services, alsmede onvoldoende saldo (NSF), voorschotten in rekening-courant of over-de-limiet.
3. Vind deposito's en accountkredieten die nog niet zijn geregistreerd door de financiële instelling en voeg deze toe aan het saldo van de rekening (financiële software verwerkt deze stap voor u). Als u een rentedragende rekening hebt en u bent een paar weken na de datum af te stemmen, moet u mogelijk ook rente toevoegen.
4. U moet vaak geen bankfouten vinden, maar als er fouten zijn gemaakt, moet het bedrag worden opgeteld of van uw saldo worden afgetrokken. Neem onmiddellijk contact op met de bank om fouten te melden.
5. Het nieuwe afschriftenaldo moet nu gelijk zijn aan het saldo in uw administratie. Als dit niet het geval is, moet u de transacties doorlopen om vast te stellen wat moet worden aangepast om de records in balans te brengen.

Raadpleeg voor meer informatie onze korte handleiding: een stapsgewijze handleiding voor het in evenwicht brengen van accounts controleren.