5 Dingen die u moet doen als u rijk wilt worden

De meest levensveranderende les die ik ooit heb geleerd over beleggen in aandelen en de aandelenmarkt, kwam toen ik een tiener was. Ik las de 1973-editie (4e editie) van The Intelligent Investor van Benjamin Graham in de witte schommelstoelen op La Guardia Airport, wachtend op een vlucht naar Kansas City van de universiteit om mijn gezin te bezoeken tijdens Thanksgiving .

Vandaag staat hetzelfde exemplaar in mijn kantoor op de voorgrond, met aantekeningen die zijn gemaakt rond hoofdstuk 8, waarin Graham verklaart: "Aldus transformeert de investeerder die toestaat dat hij wordt gestempeld of overmatig ongerust wordt gemaakt door ongerechtvaardigde marktdalingen in zijn holdings, zijn basisvoordeel in een basisnadeel.

Die man zou beter af zijn als zijn aandelen helemaal geen marktnotering zouden hebben, want dan zou hij de mentale angst die hem door < fouten van anderen . " Investeren in aandelen is als het hebben van een privézaak - de drijvende krachten achter succes zijn hetzelfde

Hoewel het lang geleden was, was het op dat moment dat Ik heb het begrepen". Als ik 25 procent bezat van een lokale ijssalon, zou het niet mijn bedoeling zijn om geld te verdienen door eigendom van de andere aandeelhouders te kopen of verkopen, gebruik makend van hun onwetendheid, hebzucht of angst. In plaats daarvan zou mijn strategie duurzaam zijn. Ik zou geld willen verdienen door geld te verdienen met de verkoop van ijs, nieuwe locaties te openen en winsten terug in de onderneming te ploegen voor uitbreiding. Als we geen goed rendement zouden kunnen behalen, zou het geld worden verdeeld in de vorm van dividenden, zodat ik iets anders met het geld zou kunnen doen. De aandelenmarkt is niet anders.

Een individueel aandeel in aandelen is niet anders dan een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid of een lidmaatschapseenheid met beperkte aansprakelijkheid.

Het was mijn taak om het geld te verdienen dat ik in mijn dagelijks leven verdiende en het te gebruiken om eigenaar te worden van spreekwoordelijke ijssalons. Ik wilde geweldige bedrijven die een hoog rendement op kapitaal verdienden, weinig tot geen schulden hadden, prijszettingsvermogen om te beschermen tegen inflatie en sterke franchises om op te treden als een verzekering tegen het onvermijdelijke onvoldoende management, dat van tijd tot tijd zal komen.

Ik zou routinematig cheques schrijven en in mijn effectenrekening deponeren, waarbij ik eigenaar zou worden van alles, van fabrikanten van industriële afdichtmiddelen tot bedrijfjes in tienerkleding, regionale eigendommen en verzekeraars van ongevallenverzekeringen tot autodealers. De dividenden zouden binnenkomen, worden toegevoegd aan de nieuwe contanten die ik heb gestort, en werden gebruikt om meer eigendom te kopen in bedrijven die aantrekkelijk gewaardeerd leken.

Er waren onderweg een aantal fantastische meerwaarden, maar ik heb bijna nooit iets verkocht. De algemene filosofie was, dat als ik moest verkopen, ik in het begin een fout heb gemaakt.Grote bedrijven veranderen zelden. Het kan gebeuren - kijk maar naar wat er van Kmart en Sears is geworden in een wereld van Wal-Mart en Target - maar het gebeurt vaak gedurende lange perioden, recht voor je neus. Ik hield van het idee dat op een dag de jaarlijkse dividenden van sommige van mijn beleggingsposities de kostenbasis van de oorspronkelijke aandelen zouden overschrijden.

Ik heb mijn vermogen vermaard en heb het verworven. Zelfs de instorting van de Grote Recessie heeft ertoe geleid dat de aandelenprijzen 53 zijn gedaald. 9 procent van piek tot dal van 9 oktober 2007 tot 9 maart 2009 was niets meer dan een kans om meer van de bedrijven die ik liefhad te kopen en het geheel uit te breiden particuliere bedrijven die ik beheerst.

Als gevolg daarvan zijn mijn vermogens en inkomsten veel hoger dan vijf jaar geleden.

Onervaren beleggers verkopen de voordelen die hen rijk kunnen maken

Bij het eerste teken van problemen verkopen veel mensen de activa die contanten en passief inkomen voor hen afwerpen. Het is alsof een boer naar buiten gaat en het zaad opraapt dat hij een paar weken eerder had geplant. Je kunt niet rijk worden om dat te doen. Vervolgens gebruiken diezelfde mensen bij het eerste teken van welvaart hun geld om activa te kopen die waarde verliezen. Ze zullen geld lenen om een ​​Ford van $ 30.000 te kopen, bovenop het toevoegen van $ 7.000 aan rentekosten, maar nooit overwegen om een ​​auto van $ 7.000 te kopen, in plaats daarvan contant betalen, en $ 30.000 gebruiken om aandelen te kopen een high yielding blue chip-aandeel zoals Royal Dutch Shell, dat het eerste jaar meer dan $ 1, 410 in contanten zou gooien.

Wie maakt zich zorgen over wat de aandelenkoers doet van maand tot maand of zelfs van jaar tot jaar? Je hebt nu een extra $ 352. 50 om de drie maanden in contanten naar u gemaild, met een zeer goede kans dat dat cijfer op de lange termijn hoger zal worden.

Je hoeft niet zo vaak in het leven te doen om een ​​verschil te maken. Denk aan wat we vanmorgen hebben besproken toen we keken naar hoe een investering van $ 100.000 in Wal-Mart Stores een decennium geleden, met herbelegde dividenden, nu contante dividendcontroles van $ 12, 696. pompt 92 per jaar, of $ 3, 174. 23 elke drie maanden. Als Wal-Mart die prestatie herhaalt en onze theoretische belegger nog gedurende tien jaar vasthoudt om dividenden terug te ploegen naar de DRIP of het directe aandelenaankoopplan, geeft de wiskunde aan dat hij of zij $ 51, 258+ in contantendividenden per jaar zal verzamelen, of $ 12, 815 om de drie maanden. Een enkele beslissing die twintig jaar geleden is genomen, zou enorme, blijvende gevolgen hebben voor het goede. Het kan me niet schelen hoe rijk je bent, $ 51, 258 aan extra geld dat elk jaar automatisch binnenkomt, is echt geld, zelfs als je alles aan het goede doel wilt geven.

Checklist om rijk te worden

Als u met pensioen wilt gaan, zijn er vijf dingen die u moet doen:

Breng meer geld binnen dan u uitgeeft, waardoor er een overschot overblijft. Er zijn slechts twee hefbomen die u kunt aantrekken om dit te bereiken.

1. Plaats dit overschot in een soort van belastingvoordeel, entiteit, account, plan of organisatie
2. Zet dat surplus voor u klaar zoals u een werknemer zou doen, vermijd onnodig risico en verdien een rendement dat hoger is dan de belastingen en de inflatie door een comfortabele marge.
3. Voeg deze fondsen jaar na jaar toe door nieuw overtollig kapitaal te deponeren en het door uw holdings gegenereerde geld te herinvesteren
4. Wassen, spoelen en meerdere tientallen jaren herhalen
5. Er is geen magie in het proces anders dan het wonder van geometrische compounding. Het is zo krachtig dat je over een periode van 50 jaar 9 van de 10 startinvesteringen onderweg kunt laten wegkwijnen en

nog steeds veel rijker bent dan je anders zou zijn geweest. Zeer weinig beleggers genieten echter van deze rendementen, omdat ze voortdurend kopen en verkopen, proberen geld te verdienen door slim te zijn en te profiteren van de dwaasheid van anderen, in plaats van hun aandeel in de onderliggende inkomsten te verzamelen in de bedrijven waarvan zij eigenaar zijn.