15 Aan huis beantwoordde vragen over bedrijfseconomisch belasting

Veel thuisbezorgde bedrijfseigenaren of freelancers aarzelen om aan hun eigen baan te beginnen omdat ze zich zorgen maken over de belastingkwesties. Ze denken dat het ingewikkeld is of maken zich zorgen over de gevolgen van het maken van een fout. Terwijl zelfstandige belastingen een beetje meer werk vergen, bieden ze genoeg voordelen om er meer van te leren. Hier vindt u antwoorden op de 15 belangrijkste vragen met betrekking tot zelfstandige belasting.

1) Moet ik de aftrek van het thuiskantoor nemen?

Er was een tijd dat het afschrijven van een deel van uw woning voor zakelijke doeleinden uw controlerisico zou vergroten. Met meer dan 50 procent van de bedrijven die vanuit een thuiskantoor werken, is dat niet langer het geval, dus wees niet bang om de aftrek voor thuiswerk te gebruiken. Vergeet niet dat u de ruimte die u uitsluitend en regelmatig voor uw bedrijf gebruikt, alleen kunt afschrijven. Meer informatie over de aftrek voor thuiswerk.

2) Kan ik mijn auto als bedrijfskosten afboeken?

Alle kosten die u heeft om zaken te doen, kunnen bestaan ​​uit een belastingaftrek voor bedrijven, inclusief zakelijke reiskosten. U kunt het gedeelte van uw voertuig dat voor zakelijke doeleinden wordt gebruikt, meteen afzetten. Om de afschrijving te accepteren, moet u het zakelijk gebruik van de auto bewijzen door middel van georganiseerde archivering. U krijgt twee opties om de aftrek voor zakelijke auto's te doen, waarvan het eenvoudigst is om uw aantal kilometers bij te houden met behulp van een logboek of een zakelijke app.

Elk jaar geeft de IRS een kilometerrendement. Simpelweg het tarief vermenigvuldigen met de zakelijke kilometerstand die u hebt bijgehouden om uw aftrek te krijgen. De tweede optie is om de werkelijke uitgaven te gebruiken. Daarvoor moet u alle gegevens bijhouden die betrekking hebben op de verzorging en het onderhoud van uw auto. <3> 3) Welke aftrekpuncties kan ik nemen om als zelfstandige te werken?

Twee van de voordelen van zelfstandig ondernemerschap zijn 1) het ontvangen van uw bruto inkomen en 2) werkgerelateerde belastingaftrek.

Dit kan de belastingtijd iets ingewikkelder maken, omdat u zelfbedieningsbelastingen en sociale zekerheid moet betalen die uw werkgever gewoonlijk voor u aftrekt. Maar in tegenstelling tot een traditionele baan, kunt u veel uitgaven aftrekken die u niet in een baan kunt doen. U kunt bijvoorbeeld uw kosten voor woon-werkverkeer niet aftrekken van een baan, terwijl u bedrijfsgerelateerde reizen kunt aftrekken. Bijna alle kosten die nodig zijn om uw bedrijf te runnen, zijn aftrekbaar, inclusief uw internettoegang, marketingkosten en meer. Hier zijn 15 veel voorkomende belastingaftrekken voor zelfstandigen.

4) Hoeveel jaar kan ik gaan zonder winst te maken in mijn eigen bedrijf?

De IRS begrijpt dat bedrijven soms, vooral startups of tijdens economische tegenslagen, verlies kunnen hebben. Er zijn verschillende aspecten van een bedrijf waarover de IRS nadenkt bij het bepalen of u een bedrijf of een hobby hebt.De belangrijkste factoren zijn of u als een bedrijf werkt of niet, zoals het opzetten van een bedrijfsstructuur, u bent van plan winst te maken, u neemt deel aan activiteiten om uw bedrijf uit te bouwen en meer. Als u zich als een bedrijf gedraagt, heeft de IRS meer kans om te zien dat u er een heeft. Als u in meer dan twee van de vijf jaar een nettoverlies hebt, loopt u het risico als een hobbybedrijf te worden beschouwd. Dus in essentie wilt u een nettowinst in ten minste drie van de vijf jaar.

Doorlopende bedrijfsverliezen (wat betekent dat u meer afschrijft dan u maakt), zorgt ervoor dat u een hoger risico loopt om een ​​IRS-audit te ontvangen. Met dat gezegd, kunt u uw hobbyzaken afschrijven tot het bedrag dat u verdient. Als je $ 1000 hebt verdiend maar $ 1, 500 aan uitgaven hebt gehad van je hobbybedrijf, kun je $ 1, 000 aftrekken. Als je echter aan de vereisten van een bedrijf voldoet, kun je $ 1, 500 aftrekken en het verlies van $ 500 nemen. Bezoek de IRS voor informatie over een bedrijf versus hobby.

5) Heb ik bonnen nodig voor al mijn afschrijvingen?

Ja. Het bijhouden van bonnen voor alle uitgaven en inhoudingen is belangrijk omdat de bewijslast bij u ligt als deze wordt gecontroleerd. Er zijn verschillende archiveringssystemen die u kunt gebruiken om al uw kwitanties op volgorde te verdraaien. Misschien wilt u een zakelijke boekhoudsoftware gebruiken om uw inkomsten en uitgaven te organiseren en om het genereren van belastingrapporten eenvoudiger te maken.

U

6) Hoeveel eigen inkomsten kan ik ontvangen zonder het te moeten melden?

Geen. De IRS vereist dat u AL uw inkomsten rapporteert. Afhankelijk van het type thuisbedrijf dat u heeft, ontvangt u mogelijk een 1099-MISC-formulier. Als u uw producten of services echter rechtstreeks verkoopt, ontvangt u mogelijk geen enkele inkomensverklaring. Maar dat betekent niet dat je niet hoeft te rapporteren wat je hebt verdiend. Het is belangrijk om alle inkomsten die u uit uw bedrijf ontvangt bij de hand te houden en alles te melden.

7) Moet ik een accountant inhuren om mij te helpen met de belastingen van mijn thuisbedrijf? Niet noodzakelijk. Het is aan u om te beslissen of u al dan niet naar hulp van buiten zoekt om uw persoonlijke en zakelijke belastingen voor te bereiden. Als u weinig ervaring hebt met het voorbereiden van uw bedrijfsbelastingen, kan het een verstandige investering zijn om gedurende het eerste jaar of twee hulp te zoeken. Financieel beheer en belastingsoftware kunnen nuttig zijn als u niet beschikt over het budget voor een accountant of belastingprofessional. Merk op dat bedrijfsadministratie en belastingdiensten fiscaal aftrekbaar zijn.

8) Wat zijn de belangrijkste auditvlaggen voor een thuisbedrijf?

Laat de angst voor een audit niet voorkomen dat u een bedrijf aan huis start. U moet de angst voor een audit echter wel aanmoedigen om up-to-date te blijven over fiscale kwesties en eerlijk te zijn in uw rapportage. Hier zijn een paar dingen die de IRS ertoe zouden kunnen bewegen om uw belastingen van dichterbij te bekijken:

Maaltijden, Reizen, Entertainment - Vaak komen persoonlijke reiskosten samen in zakenreizen, wat de IRS ertoe kan brengen een kijken.

Inkomen: volgens de SBA is het meer verdiende inkomen gelijk aan een hoger risico van een audit.

• Cashzaken - Omdat er geen papieren spoor is wanneer u contant geld accepteert, is het eenvoudiger om niet te rapporteren. Als gevolg hiervan is de IRS verdacht van contant geld bedrijven.
• Exorbitante aftrekken
• Claimen voor 100% zakelijk gebruik van uw voertuig - Omdat de meeste eigenaren van een thuisbedrijf hun auto gebruiken voor persoonlijke en zakelijke doeleinden, kan het riskant zijn om te stellen dat uw auto alleen voor zaken wordt gebruikt. Dit geldt voor andere uitgaven, zoals mobiele telefoons en internet, waarin u ze vaak zowel zakelijk als persoonlijk gebruikt. Bepaal in plaats daarvan het percentage van de tijd die u als bedrijf gebruikt, en trek dat af.
• Uw rendement ligt buiten de statistische normen. De IRS voert soms willekeurige screenings uit waarin rendementen vergeleken worden met die van anderen. Als de jouwe heel anders is dan de rendementen die vergelijkbaar zijn met de jouwe, kan deze worden gemarkeerd voor een audit.
• 9) Moet ik een federaal BTW-nummer (FEIN) hebben voor mijn thuisbedrijf?
• Als u een eenmanszaak bent zonder werknemers of LLC met één lid zonder werknemers, hebt u geen FEIN nodig - u kunt uw sofinummer gebruiken. Voor elke andere bedrijfsopzet is FEIN vereist. Met dat gezegd, want FEIN-nummers zijn gratis, het doet geen pijn om er een te krijgen. Afhankelijk van het type thuisbedrijf dat u gebruikt, wordt u mogelijk gevraagd uw sofinummer te geven. Als u een FEIN-bedrijf hebt, kunt u dat in plaats daarvan geven en uw burgerservicenummer beschermen.

10) Waarom wordt mij door een klant gevraagd een W-9-formulier in te vullen?
Het W-9-formulier is het officiële IRS-formulier dat door een bedrijf wordt gebruikt wanneer zij u uw belastingbetaler-identificatienummer (uw socialezekerheidsnummer of FEIN) willen toesturen. Het is vergelijkbaar met de W-2, behalve dat het wordt gebruikt voor onafhankelijke aannemers, consultants en andere zelfstandigen. Dit formulier helpt het bedrijf om een ​​1099-MISC-belastingformulier correct in te vullen dat u eind januari naar u wordt verzonden, zodat u uw belasting kunt betalen. Het stuurt ook een kopie naar de IRS.

11) Moet een bedrijf aan het einde van het jaar altijd belasting betalen? Niet altijd. Zelfstandigen zijn verplicht om aan het einde van het jaar de verschuldigde inkomstenbelasting en zelfstandigenbelasting te betalen. Deze belasting kan worden verminderd met verschillende belastingaftrekken. Met dat gezegd, zijn er vele factoren die ingaan op het wel of niet u uiteindelijk verschuldigde belastingen. Ten eerste, als u in een huishouden met twee of meerdere inkomens woont, kunnen de belastingen die door andere leden (of uw baan) zijn betaald, de belastingen die u aan uw bedrijf verschuldigd bent, verrekenen met de veronderstelling dat andere leden in aanmerking kwamen voor een terugbetaling. Een andere overweging is uw bedrijfsstructuur. Een eenmanszaak of één persoon LLC kan een schema C indienen en normaal uw belastingen betalen. Bedrijven of partnerschappen vereisen echter dat het bedrijf belastingen indient. Ten slotte zijn thuisbedrijven verplicht om geschatte belastingen te betalen. Terwijl een werkgever op elke betaaldag belastingen uit uw inkomsten zou nemen, als eigenaar van een thuisbedrijf, moet u viermaal per jaar geschatte belastingbetalingen sturen. Wanneer u uw belastingen doet, trekt u af van wat u hebt verzonden, vergelijkbaar met hoe u aftrekt wat u van een werkgever heeft betaald.

Als u geen geschatte belastingen betaalt, maar uw belastingdruk is minder dan $ 1, 000, komt u waarschijnlijk wel in orde. Maar als u $ 1, 000 of meer verschuldigd bent, kunt u bestraft worden met boetes en extra kosten.

12) Wat is zelfstandigheidsbelasting en komt dit bovenop de reguliere belastingen die ik aan het einde van het jaar zal betalen?

Ja, het is anders. Zelfstandige belasting wordt betaald bovenop alle andere belastingen die u mogelijk verschuldigd bent. Het is de zelfstandige versie van de VAIS-belasting, die meestal wordt betaald door werkgevers voor sociale zekerheid en Medicare. Het is verschuldigd op uw nettowinst als zelfstandige. Het Schedule C-formulier, uw belastingsoftware of een belastingprofessional kan u helpen bij het maken van de berekening. Het goede nieuws is dat de helft van uw belasting op zelfstandige arbeid aftrekbaar is.

13) Kan ik mijn ziekteverzekeringsbetalingen afboeken?

Als u als zelfstandige werkt, betaalt voor uw eigen ziekteverzekering en een netto bedrijfswinst hebt, kunt u de volledige kosten van uw ziektekostenpremies aftrekken als persoonlijke aftrek. Als u breakeven bent in uw bedrijf of een verlies ervaart, kunt u uw ziektekostenpremies als medische kosten nog steeds aftrekken van een ander deel van uw belastingformulier.

14) Wat is de kans dat ik geaudit zal worden?

Volgens de SBA krijgt minder dan 2 procent van het rendement met een inkomen van $ 25.000 tot $ 100.000 een accountantscontrole. Het gaat omhoog naar iets meer dan 2 procent voor degenen die meer verdienen, en daalt tot 1 procent voor diegenen die minder dan $ 25.000 verdienen. Inkomen alleen is niet de enige factor bij audits, dus je wilt ervoor zorgen dat je een audit rood vermijdt vlag (zie vragen # 8).

15) Wat kan ik verwachten als ik geauditeerd word?

Ten eerste betekent het feit dat u wordt gemarkeerd voor een audit, niet noodzakelijkerwijs dat er iets mis is. De IRS scant willekeurig retouren en vergelijkt deze met statistische normen. Of, als iemand met wie u zaken hebt gedaan, wordt gecontroleerd, kan uw rendement mogelijk ook worden gemarkeerd. Houd er rekening mee dat als u wordt gecontroleerd, de IRS per e-mail contact met u opneemt, niet per telefoon. In de meeste gevallen zal de IRS om informatie vragen, zoals ontvangsten of logboeken. Slechts 25% van de IRS-audits hebben betrekking op een persoonlijke vergadering, de andere 75% zijn postaudits. Als de informatie die u moet indienen echter te veel is om te verzenden, kunt u een persoonlijke vergadering aanvragen. De IRS zal uw informatie beoordelen en een beslissing nemen over het feit of u al dan niet meer verschuldigd bent.

Disclaimer: ik ben geen belastingspecialist of belastingexpert met een vergunning. De informatie die hier wordt verstrekt, dient als algemene leidraad te worden gebruikt. Neem voor specifieke vragen over uw eigen belastingen contact op met een belastingspecialist of verwijs naar de officiële IRS-publicaties.