Agressieve groeiaandrijffaciliteiten - definitie en voorbeelden

Agressieve groei is een beleggingsdoel voor beleggingsfondsen die een hoog potentieel op het gebied van vermogenswinst zoekt onder groeiaandelen. Dit zijn aandelen van bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze sneller zullen groeien in verhouding tot de algemene aandelenmarkt. In eenvoudiger bewoordingen is agressieve groei een geïntensiveerde, meer op groei gerichte versie van de algemene strategie voor groei-investeringen.

Daarom verwachten agressieve groei beleggers een hogere volatiliteit (gemeten door bèta) dan die van de algemene groeistrategie.

Eenvoudig uitgedrukt is een agressieve beleggingsstrategie voor beleggingsfondsen in de groei een hoog relatief risico in vergelijking met andere fondsen, maar mogelijk ook hogere potentiële rendementen.

Hoe u uw fonds kent is agressieve groei

Veel agressieve aandelenfondsen hebben de term 'agressieve groei' of 'kapitaalwaardering' of 'kapitaalkans' of 'strategisch vermogen' binnen de fondumnaam. Dit is echter niet altijd het geval. Om zeker te zijn dat een bepaald fonds een agressief groeifonds is, kan een belegger naar een van de beste beleggingssites voor beleggingsfondsen kijken en zoeken naar de specifieke vermelding van "agressieve groei" onder de doelstelling van het fonds. Beleggers kunnen ook binnen het prospectus van het beleggingsfonds op zoek gaan naar het gestelde doel of zij kunnen direct naar de beleggingsfonds-website gaan om daar het doel te vinden.

Beleggers moeten erop worden gewezen dat een beleggingsfonds met de woorden "agressieve groei" in zijn naam kan worden (en vaak wordt) gecategoriseerd als een groeifonds.

Er is een verschil in betekenis in categorie en doelstelling: in eenvoudige termen is categorie een label voor referentie en doelstelling is een beleggingsstrategie of -filosofie. Daarom, als u al een groeifonds in uw portefeuille heeft, hebt u mogelijk geen agressief groeifonds nodig. Zie overlapping van aandelen voor meer aandacht voor fondsen met vergelijkbare beleggingsdoelstellingen.

Een goede manier om er zeker van te zijn dat je een agressief groeifonds hebt, is naar de bèta kijken, die een maat is voor de beweging van een bepaald fonds (ups en downs) in vergelijking met de totale markt. Ter vergelijking: de markt krijgt een bèta van 1,00. Een agressief groeifonds heeft een bèta die significant hoger is dan 1,00, zoals 1,10 of meer.

Voorbeelden van Aggressive Growth Mutual Funds

Met het oog op diversificatie zal een slimme belegger op zoek naar een agressief groeifonds dat belegt in mid-capaandelen of small-capaandelen. De reden hiervoor is dat u waarschijnlijk al een large-cap aandelenfonds in uw portefeuille hebt. Je hebt niet echt meer nodig dan dat. Een paar voorbeelden zijn Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) en Vanguard Strategic Equity (VSEQX). FDCAX heeft een bèta (vergeleken met de S & P 500) van 1.14 en VSEQX heeft een bèta van 1. 24. Beide zijn mid-cap aandelenfondsen met doelstellingen van agressieve groei. Gegevens zijn van Morningstar, Inc.

U wilt ook uw risicotolerantie kennen voordat u overweegt een agressief groei-element aan uw beleggingsportefeuille toe te voegen.

Debunking the Dave Ramsey Concept van agressieve groei

Investeringsstrategieën en -concepten worden vaak ingewikkeld gemaakt en de beleggingsfilosofie van Dave Ramsey maakt zaken gemakkelijker voor de beginnende belegger.

Een positief aspect van de Dave Ramsey Mutual Fund Portfolio is dat het eenvoudig is. Het enige dat een belegger moet weten, is dat het vier beleggingsfondsen heeft: één agressief groeifonds, één groeifonds, één groei- en inkomensfonds en één internationaal fonds. Volgens de nederige beleggingsfondsengids zijn er echter positieve aspecten.

Agressieve groei is geen formele categorie van beleggingsfondsen, maar eerder een beleggingstijl. Dit kan verwarrend en potentieel schadelijk zijn voor veel beleggers. Sommige groeiaandeelfondsen kunnen bijvoorbeeld als een agressieve groei worden beschouwd. De gemiddelde belegger zal het verschil niet gemakkelijk herkennen. Daarom vertaalt eenvoudig niet altijd in beter . Dave Ramsey's beleggingsaanbevelingen kunnen bedrieglijk eenvoudig zijn. Misschien wilt u slechts een paar extra minuten nemen en kijken naar een alternatieve, meer gediversifieerde benadering van het samenstellen van een portefeuille van beleggingsfondsen.

Zie ook: Aggressive Mutual Fund Portfolio Voorbeeld

Disclaimer: De informatie op deze site is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.