10 Beste ETF's voor elk beleggingsdoel of -stijl

Het vinden van de beste ETF's met de veelzijdigheid en track record om in bijna elke beleggingsportefeuille te passen, is geen eenvoudige taak. Maar we hebben het huiswerk gedaan en gesneden door tientallen fondsen om te komen tot de 10 beste ETF's die diverse categorieën vertegenwoordigen. Dit betekent dat bijna elke investeerder deze fondsen kan gebruiken om een ​​gediversifieerde portefeuille op te bouwen.

Voordat we in de lijst van fondsen komen, laten we de basis van ETF's beoordelen om er zeker van te zijn dat dit beleggingstype geschikt is voor uw beleggingsbehoeften.

ETF-definitie, grondslagen en vergelijking met wederzijdse fondsen

Zelfs als u nooit in ETF's hebt geïnvesteerd, zijn de kansen goed dat u van dit veelzijdige beleggingsvoertuig hebt gehoord. Maar wat zijn er precies ETF's?

ETF is een acroniem dat staat voor Exchange-Traded Fund. Zij lijken op onderlinge fondsen doordat ze enkelvoudige effecten zijn die een mandje van onderliggende effecten bevatten. Net als indexfondsen volgen de overgrote meerderheid van ETF's passief een benchmarkindex, zoals de S & P 500-index, de NASDAQ 100 of de Russell 2000. Maar daar komen de overeenkomsten van ETF's en beleggingsfondsen af.

In tegenstelling tot beleggingsfondsen verhandelen ETF's tijdens de dag aandelen zoals aandelen, terwijl wederzijdse fondsen op het einde van de dag verhandelen. Dit zorgt voor grotere veelzijdigheid bij het kiezen van een toegangspunt, die mogelijk gebruik maakt van kortlopende schommelingen in de prijs. ETF's kunnen echter slimme beleggingskeuzes zijn voor beleggers op lange termijn, wat een andere gelijkenis is met hun indexfonds-nevenfiches.

Door hun eenvoud en passieve aard hebben ETF's een lagere uitgave dan beleggingsfondsen. En omdat de portefeuille van onderliggende effecten zeer weinig omzet heeft, zijn ETF's zeer belastingefficiënt, waardoor ze slimme aandelen voor belastbare makelaarsrekeningen maken.

Nu met de formele introducties uit de weg, bent u er nog maar met de taak om de beste ETF's te kiezen om in uw portefeuille te houden.

Zoals bij de sterkte van diversificatie met beleggingsfondsen en andere beleggingstypes, is het verstandig om meer dan één ETF te houden voor de meeste beleggingsdoelstellingen.

Beste ETF's die belangrijke marktindices traceren

Om te beginnen met onze lijst met 10 beste ETF's om vast te houden voor een beleggingsdoel of -stijl, starten we met veel verhandelde fondsen die breed gediversifieerde indexen volgen. Wat dit betekent is dat deze ETF's elk een index volgen die voorraden over meerdere sectoren houdt. Echter, elk heeft zijn eigen

1. Spider S & P 500 (SPY) : SPY is in 1993 open voor beleggers en is de eerste ETF beschikbaar op de markt. Zoals de naam aangeeft, volgt SPY passief de S & P 500-index, die meer dan 500 van de grootste aandelen in de VS vertegenwoordigt, gemeten door marktkapitalisatie. Dit betekent dat aandeelhouders een gediversifieerde portefeuille van aandelen krijgen zoals Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) en Alfabet (GOOG).SPY kan goed functioneren als een zelfstandige investering voor beleggingsdoelstellingen op lange termijn of als kerncomponent in een meer gediversifieerde portefeuille. Potentiële beleggers moeten zich ervan bewust zijn dat, hoewel SPY honderden voorraden bezit, verwacht worden dat kortlopende waardeverminderingen worden verwacht. De kostenverhouding voor SPY is slechts 0. 0945 procent, ofwel $ 9. 45 jaarlijks voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

Dit maakt SPY goedkoper dan de meeste S & P 500 indexfondsen.

2. iShares Russell 3000 (IWV) : Investeerders die willen bredere diversificatie dan de S & P 500 aanbiedingen, willen IWV graag in de gaten houden. Deze ETF volgt de Russell 3000 index, die ongeveer 3, 000 Amerikaanse aandelen vertegenwoordigt, waarvan de meeste grootkapitaalvoorraden zijn. IWV bezit echter ook kleine en middelgrote aandelen, waardoor er meer gediversifieerd is dan S & P 500 indexfondsen. IWV kan een slimme keuze zijn voor beleggers die beginnen te investeren in ETF's. Het feit dat IWV 100 procent aandelen bezit, betekent dat beleggers langdurige tijdshorizon en hoge relatieve risicotolerantie moeten hebben. De kostenverhouding voor IWV bedraagt ​​0. 20 procent, of 20 dollar per jaar voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

3. iShares Russell 2000 (IWM) : Dit ETF kan een slimme keuze zijn voor agressieve investeerders die een brede blootstelling willen aan kleine aandelen.

IWM volgt de Russell 2000 index, die ongeveer 2, 000 U. S. aandelen van kleine kapitalisatie vertegenwoordigt. Kleinschalige aandelen hebben meer marktrisico dan grootkapitaalvoorraden, maar ze hebben ook de kans op hogere langetermijnrendementen. IWM kan een goed satellietfonds in een portefeuille maken door het opbrengstpotentieel te verhogen, terwijl het risico door diversificatie wordt verminderd. Uitgaven voor IWM zijn 0,20 procent, ofwel 20 dollar per jaar voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard is het meest bekend om hun hoge, goedkope, niet-wederzijdse beleggingsfondsen, maar ze hebben ook een uiteenlopende selectie ETF's en IVOO kan de beste mid- cap ETF op de markt. Mid-cap aandelen worden vaak de 'sweet spot' van de markt genoemd, omdat ze historisch gemiddeld hogere langlopende rendementen hebben dan de grote aandelen, terwijl ze lager marktrisico hebben dan kleine aandelen. Deze dubbele kwaliteit in een investering maakt IVOO een slimme keuze om te gebruiken als een agressieve kernholding of als compliment voor een S & P 500 indexfonds. De kostenverhouding voor IVOO bedraagt ​​0. 15 procent, ofwel 15 dollar per jaar voor altijd 10.000 dollar geïnvesteerd.

5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Als u slechts één buitenlandse aandelen ETF zou moeten kopen, zou EFA een slimme keuze zijn. Deze ETF volgt de MSCI EAFE-index, die meer dan 900 aandelen vertegenwoordigt in de ontwikkelde wereldstreken van Europa, 'Australasië' (Australië en Nieuw-Zeeland) en het Verre Oosten, dat het EAFA-acroniem vormt. De voorraden zijn onder meer groot- en middelgrote bedrijven. Buitenlandse investeringen hebben een grotere marktrisico dan U. S. Investing, wat betekent dat EFA het beste gebruikt wordt als satellietbeheer in een gediversifieerde portefeuille. De kostenverhouding voor EFA bedraagt ​​0,33 procent, ofwel 33 dollar per jaar voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

6.iShares Core Aggregate Bond (AGG) : In slechts één ETF kan een investeerder de hele Amerikaanse obligatiemarkt vangen en deze brede diversificatie maakt AGG een solide kernbezit voor het vastrentende gedeelte van een portefeuille of als een alleenstaande obligatie . Voor slechts 0, 05 procent kosten ratio, kunt u blootstelling aan meer dan 6, 000 obligaties krijgen.

Beste ETF's voor sectoren

Investeren in sectorfondsen is niet voor iedereen, maar ze kunnen slimme aanvullingen zijn aan elke portefeuille voor diversificatie en voor het potentieel om de lange termijnrendementen te verhogen. Voor de laatste vier fondsen in onze lijst van beste ETF's zullen we sectorfondsen opmerken.

7. Gezondheidszorg SPDR (XLV) : Dit ETF richt zich op de gezondheidssector, die bekend staat om zijn gecombineerde voordelen van groeimogelijkheden op lange termijn en defensieve kwaliteiten. De gezondheidssector omvatte farmaceutische bedrijven, biotechnologiebedrijven, fabrikanten van medische apparatuur, ziekenhuisbedrijven en meer. Met de vergrijzing van de bevolking en de vooruitgang in de geneeskunde is de gezondheidssector klaar om in de nabije toekomst een topprestatiesector te zijn. De reden waarom de gezondheidsvoorraden als defensief worden beschouwd, zijn omdat ze de neiging hebben hun waarde beter te houden dan de brede markt tijdens grote dalingen. Mensen hebben nog steeds hun medicatie nodig en de dokter in recessies bezoeken. De kostenverhouding voor XLV is 0,14 procent, ofwel 14 dollar per jaar voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

8. Energie Selecteer sector SPDR (XLE) : De energiesector kan ook een kwalitatief hoogwaardige aanvulling zijn op een gediversifieerde portefeuille ETF's. Energie omvat bedrijven die olie en aardgas produceren. Aangezien olie een beperkte bron is, zullen de energieprijzen waarschijnlijk hoger oplopen, evenals de prijzen van energievoorraden. De kostenverhouding voor XLE is 0,14 procent, ofwel 14 dollar per jaar voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

9. Utilities Selecteer sector SPDR (XLU) : Utilities omvatten bedrijven die utiliteitsdiensten, zoals gas, elektriciteit, water en telefoon leveren aan consumenten. Net als de gezondheid, zijn de utiliteiten nog steeds nodig door de consumenten tijdens de markttoernalingen, waardoor deze voorraden goede defensieve spelen en slimme diversificatieinstrumenten voor bijna elke langlopende portefeuille maken. De kostenverhouding voor XLU is 0,14 procent, ofwel 14 dollar per jaar voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

10. Consumer Staples Selecteer sector SPDR (XLP) : Als u een bredere diversificatie van defensieve voorraden wilt, is de consumenten nietjes sector een goede manier om die doelstelling vast te leggen. Consumenten nietjes zijn items die consumenten kopen voor het dagelijks leven. Sommige van deze omvatten gezondheidsartikelen, voedsel, nutsvoorzieningen, alcohol en tabak. De kostenverhouding voor XLU is 0,14 procent, ofwel 14 dollar per jaar voor elke 10.000 dollar geïnvesteerd.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen. Kent Thune houdt niet persoonlijk een van de bovengenoemde effecten in verband met dit schrijven, maar houdt ze in sommige cliëntenaccounts.