Sectorfondsen Definitie en basisbeginselen

Een sectorfonds is een beleggingsfonds of een beursgenoteerd fonds dat zijn beleggingen concentreert in één enkele marktsector. Een sector is een deel van de markt dat op dezelfde branche is gericht. Bank of America bevindt zich bijvoorbeeld in de sector financiële dienstverlening, terwijl Wal-Mart zich in de sector van de consumentendiensten bevindt.

Maar hoe kunnen beleggers gebruikmaken van sectorfondsen in hun voordeel? Zijn sectorfondsen geschikte beleggingstypen voor alle beleggers?

Dit is wat u moet weten voordat u in sectoren investeert:

Gemeenschappelijke kenmerken en voorbeelden van sectorfondsen

Er zijn drie gemeenschappelijke kenmerken van sectorfondsen:

1. Gericht op aandelen binnen een bepaald bedrijf of bedrijfstak
2. Geconcentreerd aantal bedrijven
3. Vluchtiger dan de algemene aandelenmarkt

Met andere woorden, marktsegmenten zijn geconcentreerde secties die gericht zijn op vergelijkbare industrieën. Enkele van de primaire sectoren zijn technologie, gezondheidszorg, nutsbedrijven en financiële dienstverlening.

Hoeveel sectoren zijn er voor sectorfondsen?

Er zijn verschillende organisaties die de markt formeel hebben opgedeeld in verschillende sectoren en subsets van sectoren. Wal-Mart bevindt zich in de sector voor consumptiediensten, maar het kan verder worden aangemerkt als een discountwinkel. Bank of America en Allstate bevinden zich beide in de sector van de financiële dienstverlening, maar na verdere categorisering bevindt Bank of America zich in de banksector, terwijl Allstate deel uitmaakt van de verzekeringssector.

U kunt in de meeste van deze sectoren beleggen via een beleggingsfonds of een exchange-traded fonds.

Dit zijn sectoren, zoals gecategoriseerd door Morningstar, Inc, een algemeen erkend beleggingsfonds voor beleggingsfondsen:

1. Technologie
2. Financiële waarden
3. Consument cyclisch
4. Consument defensief
5. Nutsvoorzieningen
6. Natuurlijke hulpbronnen
7. Gezondheidszorg
8. Onroerend goed
9. Precious Metals

Hoewel de acht sectoren van Morningstar nuttig zijn bij het indelen van sectorfondsen, is de trend geweest om een ​​toenemend aantal sectoren te identificeren en producten te maken (beleggingsfondsen, exchange-traded funds , enz.) op basis van die sectoren. Je hoofd kan draaien als je een fonds probeert te vinden in de gezondheidszorg. In dat geval kunt u een fonds tegenkomen dat gericht is op het identificeren van bedrijven die producten en services ontwikkelen die kanker detecteren en behandelen. U kunt ook een fonds kopen dat zich richt op beleggen in bedrijven die verpleeghuizen en ziekenhuizen beheren.

Moet u beleggen in een sectorfonds?

Moet u beleggen in een sectorfonds? Het hangt er van af. Wil je proberen de populairste sector van het volgende decennium te kiezen? In 1999 was de technologiesector volstrekt woedend tot deze in maart 2000 was gestruikeld. Tech-aandelen hadden meerdere jaren nodig om van die verliezen te herstellen, maar ze kwamen weer in de gunst toen het internet, mobiele technologieën en sociale media onderdeel werden van het weefsel van de samenleving en industrie met bedrijven zoals Apple, Google en Facebook.

Dus als u vertrouwd bent met grote waardeschommelingen en u een langetermijnperspectief hebt, kunnen fondsen voor de technologiesector een slimme keuze voor u zijn. Maar er zijn ook sectoren die even vluchtig zijn, zoals nutsbedrijven en gezondheidszorg.

Misschien is het slimste doel van sectorfondsen de diversificatie. In dit geval zou een portefeuille van beleggingsfondsen die een S & P 500 Index-fonds, een obligatiefonds en een buitenlands effectenfonds omvat, verder kunnen worden gediversifieerd door kleine toewijzingen van drie of vier sectoren toe te voegen.

Maar beleggen in sectorfondsen voor speculatieve doeleinden wordt niet geadviseerd. Speculatief beleggen houdt het plaatsen van weddenschappen in op aandelen of fondsen waarvan u denkt dat deze in waarde stijgen. Het is een risicovolle propositie, omdat speculanten over het algemeen in een zeer korte tijd grote winsten proberen te maken. Hoewel ik geen voorstander ben van speculatief beleggen, als u met een klein deel van uw portefeuille wilt speculeren op basis van een voorgevoel dat u heeft over een bepaalde aandelen, kunt u beter het sectorfonds kopen dat de aandelen aanhoudt. Op die manier, als je het verkeerd hebt over de aandelen, ben je in ieder geval gediversifieerd tussen je andere posities.

Bijgewerkt 31 oktober 2016 door Kent Thune.