Sectorfondsen - indexfondsen en ETF's per bedrijfstak

Dit is een pagina met twee pagina's van industriële sectoren die enkele van de beste fondsen en ETF's voor investeringen in elke sector leveren, evenals eenvoudige definities en voorbeelden voor elke sector. Het merendeel van de genoteerde fondsen zijn indexfondsen en ETF's, omdat deze fondsstypen meestal de beste blootstelling aan de respectieve sector bieden in termen van breedte, diversiteit en onder gemiddelde uitgavenverhoudingen.

Deze eerste pagina bevat de consumentengedreven en defensieve industrieën van technologie, financiën, consumentencyclicals, consumentenbenodigdheden, hulpmiddelen en gezondheidszorg.

Technologie Sectorfondsen

De technologie sector is een categorie aandelen die technologische bedrijven bevatten, zoals fabrikanten die computerhardware, computer software of elektronica en technologische dienstverlenende bedrijven produceren, zoals informatie technologie en zakelijke gegevensverwerking. Enkele voorbeelden van technologiebedrijven zijn Apple, Microsoft, Google en Netscape Communications.

Investeren in technologie is vaak geassocieerd met groei van beleggingen in groei of met de agressieve groei beleggingsdoelstelling.

Het vinden van de beste technologiebranchefondsen en ETF's kan moeilijk en misleidend zijn. Bijvoorbeeld, het is een gebruikelijke fout om te denken aan de Powershares QQQ ETF als een pure technologiefonds omdat het de NASDAQ 100 Index volgt.

Dit kan worden beschouwd als een pure groei-investeringsstrategie, maar QQQ-bedrijven in technologie vertegenwoordigen slechts ongeveer 50% van de portefeuille.

Ook veel technologie-sectorfondsen richten zich op een subsector van technologie, zoals computers, netwerken, halfgeleiders of elektronica. Het is echter goed voor de meeste beleggers om een ​​breed gediversifieerd technologisch sector fonds te gebruiken.

Voor fondsen die ten minste 90% technologievoorraden bevatten (vanaf dit schrijven), is een van de beste sectorfondsen Fidelity Select Technology (FSPTX) en een van de beste technologie-ETF's is iShares US Technology ETF (IYW).

Financiële sectorfondsen

De financiële dienstensector (ook wel "financiën") bestaat voornamelijk uit banken, kredietkaartmaatschappijen, verzekeringsmaatschappijen en makelaars. Voorbeelden zijn Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs en MetLife. Strategisch gezien zijn de financiële voorraden het beste in een lage renteomgeving wanneer financiële diensten, zoals hypotheken, leningen en investeringen, in de vraag zijn.

Er zijn meer dan 100 beleggingsfondsen en ETF's die zich specialiseren in financiën, maar een van de beste financiële sectorindexfondsen is Vanguard Financials Index (VFAIX) en een van de beste ETF's is iShares US Financial Services (IYF).

Sectorfondsen voor consumentencycli

Consumentencyclische goederen of diensten zijn die die niet noodzakelijk worden geacht.Ook wel vrijetijds- of discretionaire goederen en diensten genoemd, is hun consumptie afhankelijk van economische cycli, vandaar de naam consument cyclisch.

Bijvoorbeeld, tijdens periodes van economische groei verkoopt de verkoop van vrijetijdsproducten of -diensten, verder gecategoriseerd als duurzaam of niet duurzaam, zoals auto's en hardware (duurzame goederen) of entertainment en hotels (niet duurzaam), typisch hoger dan in tijden van economische recessie, wanneer alleen de primaire consumenten goederen kunnen blijven in de vraag.

Eenvoudig, consumenten besteden meer aan luxe (niet-noodzakelijke) artikelen wanneer de tijden goed en minder zijn op deze items wanneer de tijden zwaar zijn.

Zoals bij de meeste sectoren geldt, heeft de sector Consumer Cyclicals meerdere subsectoren. Zo kan een investeerder aandelen kopen van een specifiek fonds voor cyclische aandelen, die zich uitsluitend concentreert in de automobielindustrie. De meeste beleggers zijn echter verstandig om bredere blootstelling aan sectoren te krijgen door de diversiteit van indexfondsen en ETF's te kiezen.

Een van de beste Consumer Cyclical sector index fondsen is Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) en een van de beste Consumer Cyclical ETF's is SPDR S & P Retail (SRT).

Consumer Staples Sector Funds

Consumer staples zijn producten, zoals voedsel, tabak en dranken, die consumenten als essentieel voor het dagelijkse leven beschouwen. Daarom worden voorraden van bedrijven die dergelijke producten produceren als "defensieve" of "niet-cyclische" aandelen beschouwd, omdat consumenten niet willen stoppen met het kopen en consumeren van de producten zelfs tijdens de economische recessie.

Voorbeelden van consumentenbenodigdheden zijn onder meer General Mills, Inc (food), Philip-Morris, Inc (tabak) en Coca-Cola Co (dranken).

Consumentenbenodigdheden worden beschouwd als defensieve aandelen omdat ze de neiging hebben om meer prijsstabiliteit in een down-markt te behouden dan andere aandelen, zoals groeibedragen. Bijvoorbeeld, in een recessieperiode hebben consumenten nog steeds nietjes nodig, zoals granen en melk, of zelfs de consumptie van zogenaamde zondevoorraadproducten, zoals sigaretten en alcohol, verhogen. Daardoor weten veel beleggers defensieve aandelen te kopen als ze denken dat de recessie waarschijnlijk op korte termijn zal optreden.

Een goede manier om brede blootstelling te krijgen aan de Consumer Staples-sector is met de diversiteit en lage kosten van een indexfonds of ETF. Een van de beste consumentengeldenindexfondsen is Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) en een van de beste ETF's is Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP).

Hulpprogramma's Sectorfondsen

Hulpprogramma is een economische term die in het algemeen betrekking heeft op de mogelijkheid om behoeften of wensen te bevredigen; Het beschrijft het nut van een goed of dienst. Om deze reden worden bedrijven die een goed of dienst leveren die nut aan consumenten leveren, onder de industriële sector van Utilities ingedeeld.

U bent al bekend met nutsbedrijven in uw dagelijks leven en waarschijnlijk verbindt u de term met uw "utility bills", die voor dagelijkse dienstverlening betalen, inclusief de openbare voorzieningen, zoals telefoon, gas, water en elektrisch.

Met betrekking tot investeringen en volgens Morningstar, zoeken "Utilities Fund Portfolios kapitaalvermindering door voornamelijk te beleggen in aandelenbeurzen van VS of niet-VS openbare diensten, waaronder elektriciteits-, gas- en telefoondiensten." In eenvoudiger termen zijn hulpmiddelenfondsen sectorfondsen die investeren in aandelen van bedrijven in de nutsbedrijven.

Utiliteitsvoorraden worden ook beschouwd als defensieve aandelen omdat ze de neiging hebben om meer prijsstabiliteit in een down-markt te behouden dan andere aandelen, zoals groeibedragen. Bijvoorbeeld, tijdens een recessieperiode hebben consumenten nog steeds diensten nodig, zoals gas, telefoon en elektriciteit. Daardoor weten veel beleggers defensieve aandelen te kopen als ze denken dat de recessie waarschijnlijk op korte termijn zal optreden.

Zoals bij de meeste industriële sectoren bestaan ​​er subsectoren binnen de algemene categorie utilities. Als een belegger bijvoorbeeld een geconcentreerde blootstelling aan telefoonbedrijven, zoals Verizon en Comcast, wenst, kunnen zij een onderlinge fonds zoals Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX) overwegen. De sectorfondsen zijn echter al geconcentreerd en de subsectoren kunnen te smal zijn en dus riskanter zijn. Het is dus verstandig dat de meeste beleggers profiteren van de diversiteit en lage kosten van een indexfonds of ETF, zoals Utilities Select Sector SPDR (XLU).

Utilities aandelen zijn ook bekend om dividenden te betalen. Dus als u op zoek bent naar dividendefondsen in uw portefeuille voor inkomen, kunt u overwegen het toevoegen van een nutsbedrijfssectorfonds.

Gezondheidszorgsectorfondsen

Gezondheidszorg, ook wel bekend als gezondheids- of specialiteitsgezondheid, is een beleggingsindustrie die zich richt op de zorgsector. De zorgsector is vrij breed. Zelfs een persoon zonder beleggingservaring kan aan een bepaald gebied van de gezondheidsindustrie denken, zoals ziekenhuis conglomeraten, institutionele diensten, verzekeringsmaatschappijen, drugsproducenten, biomedische bedrijven of medische instrumenten. Voorbeelden zijn Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories en HCA Holdings, Inc.

Een goede manier om een ​​brede blootstelling aan de zorgsector te krijgen is door middel van een wederzijds fonds voor gezondheidszorg, zoals Vanguard Health Care (VGHCX) of T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX).

Investeerders kunnen fondsen in de gezondheidszorg gebruiken als hulpmiddel om een ​​grotere portefeuille van beleggingsfondsen te diversifiëren. De gezondheidsvoorraden worden vaak beschouwd als "defensieve" aandelen door hun relatief lage correlatie met brede aandelenindexfondsen, zoals S & P 500 Index Funds, die veel beleggers gebruiken als kernbezit in een gediversifieerde portefeuille. Als veel industrieën slecht doen als gevolg van negatieve economische omstandigheden, kan de gezondheidsindustrie nog steeds relatief goed presteren omdat mensen nog steeds de dokter moeten zien en hun drugs kopen, ongeacht de economische omstandigheden.

Gezondheidszorg is ook centraal in het politieke debat en verdeelt vele malen in de recente geschiedenis omdat de kosten en toegankelijkheid van de gezondheidszorg passievol en persoonlijke onderwerpen voor de kiezers zijn. Congreswetgeving kan een aantal sub-sectoren van de gezondheidszorg positief of negatief beïnvloeden.Ook het verlopen van geneesmiddelenpatenten voor veelgebruikte geneesmiddelen kan een drugsproducent negatief beïnvloeden of omgekeerd kan een FDA-goedkeuring van een doorbraak drug een positieve impact hebben. Een recent voorbeeld van politieke gevolgen voor gezondheidsvoorraden is de betaalbare zorgwet, algemeen bekend als Obamacare, die door het Congres tijdens de Obama-administratie is overgegaan. Sommige voorraden hebben geavanceerd, zoals ziekenhuisbedrijven, terwijl anderen weigerden, zoals verzekeringsmaatschappijen. Het totale netto effect op de brede gezondheidssector was echter minimaal. Dit spreekt over de wijsheid van diversificatie van onderlinge fondsen, indexfondsen en ETF's die brede blootstelling aan de gezondheidsindustrie bieden.

Deze tweede pagina's van sectoren bevatten de soortgelijke en overlappende gebieden van edele metalen, goud, grondstoffen, natuurlijke hulpbronnen en energie. Deze pagina bevat ook de transportsector en maatschappelijk verantwoorde fondsen.

Precious Metalsector

De meeste beleggingsfondsen in de categorie Precious Metals investeren voornamelijk in mijnbouwbedrijven. Echter, sommige hebben kleine hoeveelheden goud, zilver, koper of platina, meestal in de vorm van bullion munten.

Bedrijven van edele metalen zijn meestal gevestigd in Noord-Amerika, Australië of Zuid-Afrika.

Sommige beleggers verkiezen edele metalen te kopen, zoals goud, zilver, platina en koper, in de fysieke vorm van bullion munten. Anderen verkiezen aandelen van aandelen van mijnbouwbedrijven of beleggingsfondsen, ETF's en ETN's te kopen.

Commodities edele metalen portefeuilles investeren in edele metalen zoals goud, zilver, koper, platina en palladium. Investeringen kunnen rechtstreeks worden gedaan in fysieke activa of op grondstoffen gekoppelde afgeleide instrumenten. Meestal hebben beleggers de meeste blootstelling aan edele metalen, door middel van een subcategorie van grondstoffen-edele metalen Exchange-Traded Funds (ETF's).

Beleggers kunnen ook ons ​​Exchange-Traded Notes (ETN's). Het is belangrijk om op te merken dat ETN's schuldinstrumenten zijn, zoals obligaties, die niet in een actief investeren. Hoewel gekoppeld aan de prestatie van een markt benchmark, zijn ETNs geen aandelen of indexfondsen; Ze combineren de kwaliteiten van obligaties en Exchange Traded Funds (ETF's).

Het meest voorkomende middel om goud te kopen is ofwel in goudgoudmuntstukken of door een bullion Exchange Traded Fund (ETF), zoals de SPD Gold Shares (GLD). Wederzijdse fondsen beleggen weinig aan geen activa in fysiek goud. Meestal gecategoriseerd als "Precious Metals", houden goudfondsen gewoonlijk aandelen van mijnbouwbedrijven vast.

Enkele van de beste goudfondsen, in termen van langetermijnprestaties, langdurig beheerder en gemiddelde tegen lage kosten, zijn onder meer Tocqueville Gold (TGLDX) en Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX. LW).

Als u de meest directe blootstelling aan zilver wilt, gebruikt u een zilver Exchange Traded Fund (ETF), zoals iShares Silver Trust (SLV). Investeerders kunnen ook gebruik maken van een Exchange Traded Note (ETN), zoals UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), als alternatief. Het is echter belangrijk om op te merken dat ETN's schuldinstrumenten zijn, zoals obligaties die niet in een actief investeren.Hoewel gekoppeld aan de prestatie van een markt benchmark, zijn ETNs geen aandelen of indexfondsen; Ze combineren de kwaliteiten van obligaties en Exchange Traded Funds (ETF's).

Als u de meest directe blootstelling aan koper wilt hebben, gebruikt u een type Exchange-traded Note (ETN), zoals iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC).

Als u de meest directe blootstelling aan platina wilt, gebruikt u een type Exchange Traded Note (ETN), zoals UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM).

Beleggers Let op: Precious Metals-fondsen zijn specialisaties die niet gediversifieerd zijn en moeten in kleine hoeveelheden worden gebruikt. U kunt bijvoorbeeld de blootstelling beperken tot een percentage van 5% (maar niet meer dan 10%) van uw totale beleggingsportefeuille.

De meeste onderlinge fondsen houden platina niet als een fysiek actief. Beleggers kunnen indirecte blootstelling aan platina in onderlinge fondsen krijgen door middel van aandelen van edele metalen, zoals Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX) en USAA Precious Metals & Minerals (USAGX), maar deze zullen meestal meer blootstelling hebben aan goud- en goudmijnbedrijven dan platina- en platina-mijnbouwbedrijven.

Commodities Mutual Funds

Een commodity is een goed of dienst zonder kwalitatieve differentiatie die een fundamentele vraag van de consumentenmarkt levert. In verschillende woorden kunnen goederen in verschillende vormen of types komen, maar elke grondstof binnen een bepaalde klas of groep is niet fundamenteel anders dan andere grondstoffen in die bepaalde klas of groep.

Denk bijvoorbeeld aan de commodity, suiker. Het is een economisch goed dat de vraag van de consumentenmarkt biedt; het is een verhandelbaar goed.

Voor de consument is er echter geen echt kwalitatief verschil van merk naar merk: Suiker is suiker. Daarom zal de consument waarschijnlijk de laagste geprijsde suiker zoeken, die vaak in de vorm van een algemeen merk komt. Andere grondstoffen omvatten ruwe olie, kolen, maïs, thee, rijst, goud, zilver en platina.

Een voorbeeld van een dienst als commodity is term levensverzekering. Met andere dingen gelijk, zoals de term in jaren en de relatieve gezondheid van de verzekeringsmaatschappij, zullen consumenten meestal de laagste prijs op de markt zoeken. In verschillende woorden zijn er meerdere verzekeringsmaatschappijen die een levensverzekeringstermijn aanbieden en er is geen kwalitatief verschil tussen het beleid voor de consument en dus is de "beste keuze" gewoonlijk degene die de laagste prijs heeft.

Investeren in een commodity, vooral in grote hoeveelheden, is op zijn minst riskant. Voor een recent voorbeeld, denk aan het investeren in goud in 2012, op een punt van intense populariteit. U kunt geen vorm van massamedia lezen of afstemmen zonder te zien of te horen dat u in goud kunt kopen en investeren. Massas van mensen waren aanwezig op goudfeesten, waar ze hun ongebruikte gouden sieraden konden verkopen.

Als u spijtig genoeg was om in de gouden hype te kopen, in de buurt van de recente piek in oktober 2012, duurt het slechts 8 maanden om bijna 30% van de waarde te verliezen. En dit verlies van bijna eenderde in waarde was in een tijd dat een van de beste S & P 500 Indexfondsen meer dan 20% zou hebben teruggegeven.Dat is een gemiste kanskosten van 50%! Ouch!

Sectorfondsen van natuurlijke hulpbronnen

Natuurlijke hulpbronnen zijn een brede verwijzing naar commodity-gebaseerde industrieën zoals energie, chemicaliën, mineralen en bosproducten in de VS of buiten het Amerikaanse Mutual Fund en ETF-portefeuilles, ook wel sector genoemd fondsen, zullen doorgaans investeren in een uiteenlopende selectie van bedrijven in deze gebieden om beleggers een brede blootstelling aan natuurlijke hulpbronnen te bieden. Andere portefeuilles kunnen zwaar of alleen in specifieke sectoren binnen de categorie natuurlijke hulpbronnen concentreren.

Voor brede blootstelling zijn beleggers verstandig om fondsen te overwegen die investeren in een diverse index. Zo is een goede manier om te investeren in de natuurlijke hulpbronnen van I.Shares North American Natural Resources ETF (IGE) en voor internationale blootstelling, iShares S & P Global Materials ETF (MXI).

Vanguard en Fidelity bieden ook goede indexfondsen, zoals Vanguard Materials Index (VMIAX) en Fidelity Select Materials (FSDPX).

Energiesectorfondsen

De energiesector bestaat uit alle industrieën die betrokken zijn bij de productie en distributie van energie, waaronder oliebedrijven, elektriciteitsbedrijven, wind- en zonne-energie en de kolenindustrie. Voorbeelden van energiebedrijven omvatten Exxon Mobil, Haliburton en Southwestern Energy Company.

Zoals u nu nu goed weet van het lezen van dit artikel, wanneer u in sectoren belegt, is het verstandig om een ​​indexfonds of ETF te gebruiken om brede blootstelling te krijgen aan de verschillende industrieën binnen de sector. Er zijn verschillende fondsen om uit te kiezen, maar één van de beste energiesectorindexfondsen is Vanguard Energy Index (VENAX) en een van de beste ETF's is Energy Select Sector SPDR (XLE).

Transportsectorfondsen

De vervoerssector bestaat uit bedrijven die betrokken zijn bij het vervoer van goederen of personen. Algemene voorbeelden zijn spoorwegen, vrachtwagens en luchtvaartmaatschappijen. Transportvoorraden zijn gevoelig voor de energiesector, met name op de brandstofprijzen. De sector kan ook een leidende economische indicator zijn omdat het leidraad geeft over de hoeveelheid en de vraag naar goederen die door de transportbedrijven aan de consument worden verdeeld. Dit idee is centraal in Dow Theory.

Er zijn weinig fondsen en ETF's die brede blootstelling aan de transportsector bieden, maar een van de beste beleggingsfondsen is Fidelity Select Transport (FSRFX) en een van de beste transport ETF's is iShares Transport Average (IYT).

Sociaal Verantwoord Beleggen (SRI)

Sociale verantwoord beleggen (SRI) fondsen worden niet echt gecategoriseerd als een industriële sector, maar ze zijn in een unieke beleggingscategorie die in populariteit wordt gewonnen. SRI is een alternatieve beleggingsfilosofie en strategie beoogt verantwoordelijk gedrag te stimuleren, inclusief die welke positieve milieupraktijken ondersteunen, mensenrechten, religieuze opvattingen of wat wordt beschouwd als morele activiteiten (of om te vermijden wat door de SRI-maatschappij wordt beschouwd als zodanig zoals alcohol, tabak, gokken, vuurwapens, militaire betrekkingen of pornografie).

De SRI-beweging kan zijn wortels terugsporen tot de 1700's toen John Wesley Methodism (Methodist Church) opbouwde en met zijn preek "The Use of Money" aspecten van sociale investeringen.

Een van de beste manieren om toegang te krijgen tot SRI-beleggingen is met beleggingsfondsen. SRI-fondsen worden ook sociaal bewuste middelen genoemd en vermijden typisch de "zonde" producten van alcohol en tabak. Enkele prominente voorbeelden zijn Parnassus Workplace (PARWX) en Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Volgens de fondsen van Parnassus is hier de investeringsstrategie voor PARWX:

Het Parnassus Workplace Fund is een gediversifieerd, fundamenteel, U. S., grootkapitaal hoofdfonds. Het Fonds belegt hoofdzakelijk in ondergewaardeerde aandelen van grootkapitalisatiebedrijven met uitstekende werkplekken. Bedrijven met goede werkplekken kunnen meestal betere werknemers aanwerven en behouden, en op een hoger niveau dan concurrenten op het gebied van innovatie, productiviteit, klantlojaliteit en winstgevendheid. Het Fonds houdt ook rekening met milieu-, sociale en bestuursfactoren bij het nemen van investeringsbeslissingen.

Volgens Calvert is hier de investeringsstrategie voor CCLAX:

Het Fonds is een "fondsenfonds". Het fonds streeft naar de beleggingsdoelstelling door te investeren in een portefeuille van onderliggende Calvert vastrentende, eigen- en geldmarktfondsen die voldoen aan de beleggingscriteria van het fonds, waaronder financiële, duurzaamheids- en maatschappelijk verantwoordingsfactoren.

Als een laatste waarschuwing bij het investeren in sectoren: Zorg ervoor dat u uw totale blootstelling aan een sector beperkt tot kleine porties van uw totale toewijzing en gebruik de middelen voor diversificatie, niet voor markttijd. Om te investeren verstandig in sectorfondsen of ETF's, kunt u mijn 5 procent-regel van investeringsverdeling volgen, die adviseert om meer dan 5% van uw beleggingsportefeuille in een bepaalde voorraad of geconcentreerde sector te plaatsen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend ter discussie, en mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.