Wat is de beleggingsratio van het beleggingsfonds?

Nu we de kans hebben gehad om de vraag "Wat is een beleggingsfonds?" Te beantwoorden, is het tijd om verder te praten over de kostenratio voor beleggingsfondsen. Maar wat is de kostenratio voor beleggingsfondsen precies en wat maakt de kosten hiervan uit? Blij dat je vroeg! Hoewel dit een van die onderwerpen is die misschien saai lijken, is het de moeite waard op te letten, omdat de gevolgen echt zijn.

Het korte antwoord: in de wereld van beleggingen in beleggingsfondsen worden kosten gemeten aan de hand van de kostenratio voor beleggingsfondsen.

Alle beleggingsfondsen moeten bij wet en op een door de Securities and Exchange Commission voorgeschreven wijze de expense ratio bekendmaken aan bestaande en potentiële beleggers.

A Uitsplitsing van de kosten die zijn opgenomen in de kostenratio voor beleggingsfondsen

De gemiddelde kostenratio voor beleggingsfondsen zal verschillende kosten omvatten. Deze kosten en uitgaven zijn:

Beheervergoeding: Dit is een vergoeding die aan de beheerder van het portfoliobeheer wordt betaald voor het beleggen van het geld volgens een door de raad van bestuur van het fonds vastgesteld mandaat. De beheerkosten zijn vaak de grootste componentkosten van de kostenratio van een beleggingsfonds. Een typische beheervergoeding kan lopen van 0,50% tot maximaal 2,00%. Over het algemeen geldt dat hoe lager de vergoeding, hoe beter voor de belegger, omdat elke cent die u betaalt voor het beheer een cent is die niet compenseert voor uw vermogen, hoewel dit niet altijd juist is (hoewel het ver buiten het bestek van dit artikel valt, zijn er tijden waarbij alleen op vergoedingen wordt geconcentreerd, kan op de lange termijn resulteren in veel meer schade aan uw vermogenssaldo).

Mutual funds-bedrijven hebben de neiging om meer in rekening te brengen voor bepaalde soorten vergoedingen; e. g. , een wereldwijd of internationaal beleggingsfonds zal duurder zijn dan een binnenlands beleggingsfonds, maar de hogere kosten zijn gerechtvaardigd.

Wrijvingsuitgaven zoals transactiekosten: Een beleggingsfonds moet effectenmakelaars een commissie betalen net als individuele beleggers; hoewel, de tarieven zijn meer als 1 ¢ een aandeel of minder.

Fondsen met een hoge omzet, dat wil zeggen, ze kopen en verkopen altijd beleggingen, genereren vaak veel hogere transactiekosten, waardoor de kostenratio voor beleggingsfondsen stijgt. Bovendien kan een hoge omzet in de beleggingsportefeuille van een fonds hogere vermogenswinstbelastingen en andere kosten genereren.

Custody-kosten: Beleggingsfondsen moeten hun beleggingen bij een bewaarbank houden. Deze banken zijn verantwoordelijk voor het namens het fonds registreren van de aandelen, obligaties of andere effecten, in sommige gevallen elektronisch en in andere die fysieke aandelencertificaten in kluizen bezitten, dividend of rente-inkomsten verzamelen, omgaan met bedrijfsgebeurtenissen zoals aandelensplitsingen, en onderhoud kostenadministratie op de posities zodat informatie over winst en verlies snel toegankelijk is voor het management.De bewaarkosten zijn vrij klein als percentage van de kostenratio voor beleggingsfondsen.

12b-1 Marketingkosten: Deze jaarlijkse marketing- en advertentiekosten zijn afkomstig van aandeelhouders van het fonds en worden gebruikt om het fonds te promoten met het doel geld in te zamelen. Hoe meer geld het fonds heeft, hoe meer geld de portfoliomanagers verdienen met hun beheervergoeding. Een 12b-1-vergoeding doet absoluut niets voor u als belegger als een fonds voorbij is, zeg maar, $ 100 miljoen aan nettoactiva. <12> 12b-1 marketingkosten worden toegevoegd aan de kostenratio van het beleggingsfonds, omdat ze contant uit uw zak komen, tenzij u uw aandelen bezit via een van de weinige makelaars die deze kosten aan beleggers terugbetalen.

Juridische uitgaven:

Beleggingsfondsen moeten papierwerk indienen bij de SEC en andere toezichthouders, dossiers voor bestandsopname, bepaalde licenties verkrijgen en vele andere zaken waarvoor juridische expertise vereist is. Voor de meeste fondsen vormen juridische kosten een klein deel van de kostenratio voor beleggingsfondsen. Transfer Agent-vergoedingen:

Wanneer een aandeelhouder van een beleggingsfonds een deel van zijn belegging in het fonds koopt of verkoopt, moet de transferagent omgaan met de administratie, het geld en de rekeningafschriften. Transfer agenten behandelen het dagelijkse werk van het bijhouden van gegevens voor aandeelhouders die eigenaar zijn van het fonds, verwerking van inkoop- en inkoopverzoeken en andere verantwoordelijkheden die essentieel zijn voor de 'nuts-and-bolts'-werking van de kapitaalmarkten. Er kunnen andere kosten, kosten en uitgaven in de kostenratio voor beleggingsfondsen zijn, maar waarschijnlijk zal de samenvoeging van de items in de bovenstaande lijst bijna alle situaties vertegenwoordigen die u tegenkomt in uw beleggingsleven.

Bijkomende kosten die wel, maar niet zijn, zijn inbegrepen in de beleggingsratio

Er zijn enkele andere items die zeer reële kosten zijn voor een aandeelhouder in een beleggingsfonds maar die

niet zijn inbegrepen in de kostenratio van beleggingsfondsen. Deze omvatten: Beleggen in beleggingsfondsen:

Een beleggingsbelasting voor beleggingsfondsen is niets meer dan een commissie die naar de persoon of instelling gaat die u heeft overtuigd om uw geld te beleggen. Als een beleggingsfonds een verkooplast van 5% heeft en u $ 100, 000 investeert, verliest u onmiddellijk $ 5, 000 van uw investering en bezit u slechts $ 95.000 aan vermogen van het fonds. Belastingen voor verkoop van beleggingsfondsen zijn bijna altijd overbodig en slecht, maar er zijn enkele gevallen waarin ze acceptabel kunnen zijn. Sommige mensen kunnen bijvoorbeeld geen geld sparen of in paniek raken en geld uit de investeringen halen tenzij ze hun hand in handen hebben van een professional. Als een verkoopbelasting ertoe leidt dat iemand de cursus volgt door een relatie met een adviseur te ontwikkelen, is dit een relatief klein percentage op jaarbasis na 10, 20 of 30 jaar. Persoonlijk zou ik de voorkeur geven aan een op vergoeding gebaseerde adviseur die geld verdiende aan groeiende welvaart voor beleggers, en geen financiële producten verkocht. Mutaties in beleggingsfondsen moeten worden opgenomen in verhoudingen tussen beleggingsfondsen, maar dat is niet het geval. De les in dit alles is om aandacht te schenken aan de kostenratio voor beleggingsfondsen. Het vertegenwoordigt echt geld dat rechtstreeks uit je eigen zak komt.Als u net als veel beleggers bent, kunt u besluiten om te beleggen in een low-cost indexfonds vanwege de lage kostenratio. Het is niet altijd de perfecte oplossing - indexfondsen hebben de afgelopen jaren stilletjes enkele grote structurele veranderingen ondergaan die iedereen die aandacht schenkt serieus reden tot bezorgdheid geven als ze het beleggingslandschap gaan domineren - maar ze hebben hun plaats.

Meer informatie over beleggen in beleggingsfondsen

Om meer te leren over beleggen in beleggingsfondsen, leest u de volledige beginnershandleiding voor beleggen in beleggingsfondsen, een speciale aanbieding die ik heb gekoppeld aan een aantal van de beste beleggingsfondsen. op de

Investeren voor beginners -site.