Welke documenten heb ik nodig om naar mijn accountant te brengen?

Als je bent zoals veel mensen, is de gedachte om je belasting te betalen - of zelfs gewoon alles klaar te zetten zodat iemand anders ze voor je kan doen - je in ieder geval een beetje beklemtoond. Het inhuren van een accountant om uw belastingaangifte voor te bereiden is altijd de gemakkelijkste route, maar u weet dat hij u onvermijdelijk om een document zal vragen waarvan u dacht dat het niet in die koffertje vol met papierwerk opgenomen zou zijn.

Haal de stress uit dit belastingseizoen door onze checklist te raadplegen voordat u naar huis gaat. Ja, het ziet er lang en vervelend uit, maar haal diep adem - niet al deze documenten zullen op u van toepassing zijn. Als je de lijst afloopt, kruis je gewoon die items af die geen plaats hebben in je persoonlijke financiële foto.

Neem uw socialezekerheidskaart bij u mee

Dit is niet nodig als u dezelfde accountant in voorgaande jaren hebt gebruikt, maar als u iemand nieuw ziet, zal hij willen verifiëren spelling van uw naam. Hij kan dit in één oogopslag doen als u uw socialezekerheidskaart meeneemt. Zorg ervoor dat je ook kaarten meeneemt voor je partner en ten laste komende personen.

Als u absoluut niet op uw socialezekerheidskaart kunt komen, is het misschien de moeite waard om een bezoek te brengen aan uw lokale kantoor voor sociale zekerheid om een vervangende kaart te krijgen, want u hebt het onvermijdelijk vroeg of laat nodig voor iets anders . Maar als u er gewoon geen tijd voor heeft, neem dan in ieder geval een kopie van de belastingaangifte van een jaar ervoor, eentje met uw huidige naam en adres, indien mogelijk, evenals uw sofinummer.

Inkomensgerelateerde documenten

Nu is het tijd om al die inkomensdocumenten te verzamelen. Werp ze in je koffer wanneer ze in januari en februari in je brievenbus landen.

Formulier W-2 (loon- en salarisinkomen)
Formulier W-2G (kanswinsten)
Formulier 1099-A (uitsluiting van een woning)
Formulier 1099-B (verkoop van aandelen, obligaties , of andere beleggingen)
Formulier 1099-C (geannuleerde schulden)
Formulier 1099-DIV (dividenden)
Formulier 1099-G (teruggave van staatstaksen en werkloosheidscompensatie)
Formulier 1099-INT (rente inkomen)
Formulier 1099-K (bedrijfs- of huurinkomsten verwerkt door netwerken van derden)
Formulier 1099-LTC (uit een langetermijnzorgbeleid ontvangen uitkeringen)
Formulier 1099-MISC (werkzaamheden anders dan in loondienst) andere soorten inkomsten)
Formulier 1099-OID (oorspronkelijke uitgiftekorting op obligaties)
Formulier 1099-PATR (patronagedividenden)
Formulier 1099-Q (uitkeringen van een spaarplan voor onderwijs)
Formulier 1099-QA (uitkeringen van een ABLE-rekening)
Formulier 1099-R (uitkeringen van individuele pensioenrekeningen, 401 (k) -plannen en andere soorten pensioenspaarplannen)
Form 1099-S (opbrengst van de verkoop van onroerend goed)
Formulier 1099-SA (uitkeringen van gezondheidsbesparing s rekeningen)
Formulier SSA-1099 (socialezekerheidsuitkeringen)
Formulier RRB-1099 (pensioenuitkeringen bij spoorwegondernemingen)
Schema K-1 (inkomsten uit partnerschappen, S-bedrijven, nalatenschappen of trusts)

Het is mogelijk dat u in de loop van het jaar inkomsten hebt ontvangen die niet op een van deze formulieren zijn vermeld.U bent bijvoorbeeld een eenmanszaak met uw eigen bedrijf. Misschien heeft iemand je $ 500 betaald voor werk. Dit vereist niet dat het bedrijf of de persoon een 1099-MISC-formulier aan u of namens u indient omdat de drempel $ 600 is vanaf 2017.

Maar u moet niettemin belasting over dat inkomen rapporteren en betalen.

Noteer alle betalingen of andere die niet hebben geleid tot een specifiek rapportage-inkomen. Laat uw belasting bereider weten waar het geld voor was en hoeveel er werd ontvangen. Andere voorbeelden van inkomsten die mogelijk niet worden gerapporteerd in een van deze belastingdocumenten, zijn inkomsten uit buitenlandse financiële rekeningen en huurinkomsten.

Kostengerelateerde documenten

U kunt ook enkele belastingdocumenten ontvangen met betrekking tot het geld dat u hebt uitgegeven, dat van invloed kan zijn op uw belastingfoto. U kunt deze ook meenemen of, als u geen document of formulier hebt ontvangen, moet u ervoor zorgen dat u de betalingen die u heeft gedaan administratief verwerkt, omdat ze mogelijk fiscaal aftrekbaar zijn.

Formulier 1097-BTC (obligatiekorting)
Formulier 1098 (hypotheekrente)
Formulier 1098-C (liefdadigheidsbijdrage van voertuigen)
Formulier 1098-E (rente op studieleningen)
Formulier 1098-MA (hypotheekaflossingen huiseigenaar)
Formulier 1098-T (collegegeld voor hoger onderwijs)
Bedrijfskosten (samengevat per type en bedrag)
Kinderopvangkosten (samengevat per aanbieder en bedrag)
Gokken verliezen
Medische kosten
Verhuiskosten
Belasting op onroerende goederen, zoals registratie van auto's
Facturen onroerend goed
Gerealiseerde winst / verlies rapport voor alle aandelen, obligaties, beleggingsfondsen en andere kapitaalinvesteringen verkocht gedurende het jaar
Ontvangsten of bevestigingsbrieven voor geschenken aan liefdadigheid
Huurkosten (samengevat per woning, type en aantal)

Veel belastingprofessionals zullen u voorzien van een geprinte organisator om u te helpen bij het verzamelen van al deze gegevens dus het is binnen handbereik als u klaar bent om volgend jaar in te dienen.

Als u documenten mist

U kunt op verschillende manieren kopieën krijgen als u niet al uw belastingdocumenten hebt, dus geen paniek als u iets misplaatst of als een bedrijf u niet een verplicht formulier toestuurt .

Als u een formulier mist W-2: Vraag uw werkgever om u een nieuw exemplaar te geven. Werkgevers zijn wettelijk verplicht om kopieën van uw W-2-formulieren en alle overige looninformatie gedurende ten minste vier jaar te bewaren. Sommige werkgevers vragen een nominale vergoeding voor een tweede formulier.
Als u een 1099-formulier mist: Deze kunnen afkomstig zijn uit verschillende bronnen en het vervangen ervan hangt af van het type inkomen dat het moet melden. Banken hebben mogelijk fiscale documenten beschikbaar om te downloaden van hun websites, of u kunt hun klantenservicenummer bellen om een nieuwe 1099-INT naar u te mailen. Beleggingsmakelaars moeten u aanvullende exemplaren van Form 1099-B en 1099-DIV kunnen sturen om aandelenhandel en dividendactiviteiten te melden, of u kunt mogelijk kopieën downloaden van de website van de makelaar. Zorg ervoor dat u een kopie van uw jaarafsluitingsoverzicht of een gerealiseerde winst / verliesrapport downloadt, omdat informatie in die rapporten de informatie op formulier 1099-B kan aanvullen.Neem contact op met uw klanten voor ontbrekende 1099-MISC-formulieren.

U kunt kopieën verkrijgen via de IRS

De IRS ontvangt kopieën van al uw belastingdocumenten, zodat u of uw accountant ook kopieën van deze bron kan opvragen. Er zijn drie manieren om dit te bereiken.

Gebruik de applicatie Get Transcript Online op de IRS-website. Vraag om een kopie van uw 'loon- en inkomenstranscript'. Geef het jaar op waarvoor u documenten mist. U moet zich registreren bij de website en stappen ondernemen om uw identiteit te bevestigen. Houd er rekening mee dat IRS-medewerkers net zo overwerkt zijn als de meeste andere werknemers. Het loon- en inkomensafschrift voor 2016 is mogelijk niet compleet en up-to-date tot juli 2017, dus u of uw accountant moet mogelijk een verlenging aanvragen om uw belastingen te betalen na de vervaldatum van april als u niet kunt krijgen wat u nodig heeft tijd.
Mail of fax formulier 4506-T naar de IRS. Dit formulier wordt gebruikt om transcripten van verschillende belastingdocumenten aan te vragen. Vink het vakje aan voor regel 8, "Formulier W-2, Form 1099-serie, Form 1098-serie of Formulier 5498-serie transcript." De IRS mailt het transcript, meestal in ongeveer 10 werkdagen.
Bezoek een lokaal IRS-centrum voor belastingbetalingen. Een IRS-agent kan het loon- en inkomstenoverzicht voor u afdrukken.

Als uw accountant een kopie van uw loon- en inkomensafschrift opvraagt, zal de IRS deze rechtstreeks naar zijn kantoor faxen, maar u moet eerst uw accountant machtigen om namens u met de IRS te praten. Dit is een eenvoudige kwestie van het voorbereiden en ondertekenen van Form 8821 of Form 2848. Uw accountant kan u adviseren welke vorm u nodig heeft en deze voor u voorbereiden.

Het transactieword loon en inkomen is een computerafdruk van de informatie in uw verschillende belastingdocumenten. Het ziet er niet uit als fotokopieën van uw W-2- en 1099-formulieren. In plaats daarvan zal het een transcript zijn van de gegevens in die formulieren.

De IRS behoudt alleen de federale informatie op deze formulieren. Staatsbelastingen en lokale belastingweigeringen worden niet weergegeven, dus u kunt contact opnemen met de instellingen die op het transcript verschijnen om een kopie van die originele documenten te verkrijgen.