Definitie van gemengde fondsen - groei en waarde van beleggen

U hebt waarschijnlijk wel eens gehoord van groeifondsen en waardefondsen, maar wat is nu precies een mix van fondsen? Simpel gezegd, mixfondsen vormen een 'mix' van groeiaandelen en waardepapieren. Maar om te bepalen of blendfondsen de beste investeringskeuze voor u zijn, zijn er nog een paar dingen die u moet weten.

Soorten gemengde fondsen identificeren

Aandelenfondsen worden geclassificeerd op basis van hun beleggingsstijl, wat betekent groei of waarde, maar ze worden ook geclassificeerd op basis van hun marktkapitalisatie, ook wel 'marktkapitalisatie' genoemd, wat de grootte is van een bedrijf of een onderneming gelijk aan de koers van het aandeel maal het aantal uitstaande aandelen.

Beleggingsfondsen worden over het algemeen gecategoriseerd als large-cap, mid-cap of small-cap.

Vervolgens volgt de groei-, waarde- of blendbeschrijving. Een groot blend-fonds zou bijvoorbeeld een fonds zijn dat voornamelijk belegt in een mix van groei- en waardeaandelen die groot zijn door kapitalisatie (of simpelweg "large-cap aandelen").

Vaak worden de grootste indexfondsen, zoals Vanguard 500 Index (VFINX) of Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), gecategoriseerd als blendfondsen omdat van nature zijn ze een mix van groeiaandelen en waardeaandelen.

Het verschil tussen gemengde fondsen, hybride fondsen en uitgebalanceerde fondsen

Hoewel gemengde fondsen verschillende beleggingsstijlen bevatten, zijn ze niet hetzelfde als uitgebalanceerde fondsen of hybride fondsen.

Evenwichtige fondsen en hybride fondsen zijn hetzelfde in die zin dat het om activaspreidingfondsen gaat, wat betekent dat de activaspreiding relatief vast blijft en een bepaald doel of beleggingsstijl dient. Een conservatief, gebalanceerd fonds kan bijvoorbeeld beleggen in een conservatieve mix van onderliggende beleggingsactiva, zoals aandelen van 40%, obligaties van 50% en geldmarkt van 10%.

Mixfondsen echter beleggen doorgaans in slechts één activaklasse, dit zijn aandelen (ook wel aandelen genoemd). Nogmaals, de aandelen in blendfondsen zullen zowel groei- als waardeaandelen omvatten.

Hoewel uitgebalanceerde fondsen groei- en waardeaandelen kunnen bevatten, zullen ze ook op zijn minst een aantal obligaties en / of contanten bevatten.

Moet u in beleggingsfondsen beleggen?

Mengselfondsen zijn misschien niet de beste keuze voor iedereen, maar ze zijn vaak ideaal voor beleggers op de lange termijn vanwege hun inherente diversificatie.

Beleggers die beleggingen in blendfondsen moeten vermijden, zijn conservatieven (zij verkiezen een lager relatief marktrisico) of beleggers die voor korte periodes willen beleggen, zoals minder dan drie jaar. De redenering hier is dat blendfondsen meestal 100% aandelen zijn. En als een op zichzelf staande beleggingskeuze zijn 'blend funds' geen goed idee voor beleggers met een lage risicotolerantie of korte beleggingshorizoenshorizons.

Mixfondsen, met name indexfondsen, kunnen echter goede investeringskeuzes zijn voor beginners met langetermijndoelstellingen en een hoge relatieve risicotolerantie.Mixfondsen zijn ook een goede keuze om te gebruiken als een kernbelegging voor het opbouwen van een diverse portefeuille van beleggingsfondsen, waaronder verschillende andere soorten fondsen.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor besprekingsdoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als belastingadvies of beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.