Wanneer heb je een Pour-Over Will nodig?

Een pour-over wil is een speciaal type laatste testament en testament dat wordt gebruikt in combinatie met een trust-based estate plan. Het kan de dag redden wanneer de begunstigde van een trust - de persoon die het heeft gemaakt - verwaarloopt om al zijn eigendom in de trust over de jaren over te dragen en heeft geen andere wil om te bepalen welke begunstigden die ontbrekende eigendom zouden moeten ontvangen.

Hoe een overbrenging zal werken

In plaats van de distributie van al uw eigendommen te regelen, staat een overgeputteerde gewoon op dat alle activa die niet in uw herroepbare levensvertrouwen zijn gefinancierd, daar zouden moeten gaan wanneer u sterft.

Het noemt uw vertrouwen effectief als begunstigde van een eigendom die het nog niet bezit en die via een andere manier niet rechtstreeks aan een levende begunstigde doorgaat, zoals een begunstigde benoeming op een levensverzekering beleid of een pensioenrekening.

Pour-Over Wills vereisen Probate

Een van de schoonheden van levend vertrouwen is dat ze vermijding van de eigendom waarmee ze zijn gefinancierd. Helaas, een van uw eigendommen die niet in uw vertrouwen worden gefinancierd voordat u sterft, zal probate nodig hebben, ook al wordt het via een pour-over wil naar uw vertrouwen gericht.

Als u niet overgaat, zal uw eigendom volgens de staatskracht uw erfgenamen doorgeven als u het nalaat om het in uw vertrouwen te financieren, geen overgooide wil creëren en don ' Geen andere wil hebben om te bepalen waar deze activa zouden moeten gaan. Dit heet wetten van "intestate succession" en ze kunnen enigszins variëren per staat.

Elke staat heeft een lijst van familie zo nauw verwant aan een decedent dat zij door de wet van hem erfen wegens gebrek aan elk ander landgoedplan. De lijst bevat altijd overlevende echtgenoten, je ouders en je nakomelingen - kinderen, kleinkinderen of achterkleinkinderen. Broers en zussen en meer verre familie worden vaak in de kou uitgelaten.

Dit betekent dat als je bent vergeten om je nieuwe vakantieverblijf in je vertrouwen te financieren en je niet overgaat of een ander soort wil dat het onroerend goed naar iemand specificeert, dan kan dat huis aan de zoon die je al jaren al vervreemd bent als je niet getrouwd bent, gewoon door je bloedbandje tegen hem.

Uw overbrenging zal een veiligheidsnet moeten zijn

Idealiter heeft u uw pour-over wil niet nodig. U zult weten dat het er in het ergste geval is, maar het hoeft niet in werking te treden, omdat al uw eigendommen op het moment van uw dood in uw levend vertrouwen zijn overgedragen.

Maak het een punt om minstens een keer per jaar met uw vertrouwendocumenten te zitten. Zorg ervoor dat u de laatste 12 maanden geen nieuwe eigendom hebt verworven die in het trust gefinancierd moet worden. Als u wilt dat een bepaalde begunstigde dit nieuwe actief ontvangt bij overlijden, kunt u deze bepaling toevoegen aan uw vertrouwensovereenkomst.Herroepbare levensvertrouwen kunnen op elk moment tijdens je leven veranderd worden zolang je geestelijk bekwaam bent.

OPMERKING: Staatswetten veranderen regelmatig en bovenstaande informatie kan de meest recente wijzigingen niet weergeven. Raadpleeg alstublieft een advocaat voor het meest up-to-date advies. De informatie in dit artikel is geen juridisch advies en het is geen vervanging voor juridisch advies.

Meer lezen

Een proberenlandgoed openen

• Een landgoed proberen