Wat is een Samenvatting van het Prospectus?

Heeft u ooit een beleggingsfonds-prospectus gelezen? Als dat zo is, zou u in de minderheid zijn van beleggers die zelfs kunnen zeggen wat het prospectus is en waarvoor het wordt gebruikt. Sommigen die een prospectus hebben gelezen, kunnen zelfs zeggen dat het beste doel een slaaphulpmiddel is. En een effectieve!

Gelukkig is er voor investeerders die een beleggingsfonds willen analyseren voordat ze iets kopen, een lichtere versie, een samenvattingsprospectus genaamd.

Samenvatting prospectus Definitie

Niet te verwarren met het profielprospectus of het wettelijk prospectus, het beknopte prospectus biedt een verbetering ten opzichte van het volledige beleggingsfonds-prospectus dat vaak verwarrend en verwarrend is met legalese. De nieuwe samenvattende prospectusregels waren van kracht op 28 februari 2009 en alle onderlinge fondsen voldeden met ingang van 1 januari 2010 aan deze regel.

De samenvattende prospectusregels vereisen dat fondsen investeerders een beknopte samenvatting (in het algemeen drie tot vier pagina's) geven - in duidelijke taal - van de belangrijkste informatie die beleggers in staat zal stellen geïnformeerde investeringsbeslissingen te nemen.

De SEC heeft ook een nieuwe regel aangenomen die het mogelijk maakt dat een samenvattend prospectus voldoet aan de vereisten voor het verstrekken van prospectussen zolang het samenvattende prospectus, het volledige, statutaire prospectus en andere vereiste informatie online beschikbaar is.

Wat zit er in een beleggingsfonds Samenvatting Prospectus?

Het samenvattende prospectus moet de volgende items in gestandaardiseerde volgorde bevatten en mag geen aanvullende informatie bevatten en geen verplichte informatie achterlaten:

1. Beleggingsdoelstellingen
2. Tarieven en uitgaven
3. Voornaamste beleggingsstrategieën, voornaamste risico's en prestaties tabel
4. Managementinformatie
5. Aankoop- en verkoopinformatie
6. Belastinginformatie
7. Compensatiegegevens financiële intermediair

Alternatieve gegevensbronnen Bronoverzicht beleggingsfonds Prospectus

Het vereiste dat beleggingsfondsen het samenvattende prospectus aanbieden, was een nuttige stap om de complexiteit van beleggen in gemeenschappelijke fondsen om te zetten in een eenvoudiger, toegankelijker formaat.

Beleggers kunnen echter ook de basisinformatie vinden over beleggingsfondsen, zoals het beleggingsdoel, de kosten, achtergrond van de manager en prestaties in het verleden, op websites die al het huiswerk voor beleggers doen en die informatie op een begrijpelijke manier verstrekken. .

Enkele van de beste websites voor onderzoek naar beleggingsfondsen zijn Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal en MAXFunds.

Elke site heeft zijn eigen uiterlijk, gevoel en specialisatie. Het is dus een goed idee om naar elke site te kijken om te zien welke onderzoekssite het beste bij u past.

En als we teruggaan naar het idee en het doel van het lezen van de samenvatting van het prospectus, is het veel gemakkelijker te lezen dan het volledige prospectus; dus beleggers zijn slim om het te lezen, naast onderzoek op websites.Zodra je je huiswerk hebt gedaan, zul je er zeker van zijn dat je de best mogelijke keuze hebt gemaakt voordat je beleggingsfondsen gaat kopen.

Zie ook: Securities and Exchange Commission Laatste bewerking van de samenvattende prospectusregels

Voorbeeld: Samenvatting prospectus voor GAAEX

Bijgewerkt op 21 juni 2016 door Kent Thune