Moet u investeren in brede marktindexfondsen?

Wat betekent het wanneer u advies raadt over het investeren in een brede marktindex? Moet u investeren in brede marktindexfondsen?

Indexfondsen zijn de laatste jaren populair geworden en zijn de voorkeurskeuze in de algemene beleggingsgemeenschap geworden. In feite is een brede marktindexfonds, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) het grootste beleggingsfonds ter wereld, gemeten door de beheerde activa.

Brede marktindexfondsen hebben concrete voordelen voor beleggers, maar ze worden niet altijd goed gebruikt. Hier is wat u moet weten over brede marktindexfondsen voordat u belegt:

Wat zijn brede marktindexfondsen?

Net als in de term klinkt, brede brede marktindexfondsen in een groot segment van de beleggbare markt, die vaak gericht zijn op bepaalde effecten, zoals aandelen of obligaties. Degenen die de breedste marktpositie aan beleggers bieden, worden vaak de totale marktindexfondsen genoemd.

Zo is een beleggingsfondsen- of Exchange Traded Fund (ETF) dat de S & P 500 Index volgt, een breed gediversifieerd indexfonds, maar meestal verwijst de brede marktindexterm naar een fonds met een breder blootstelling dan dat - een fonds dat zou investeren in een bredere index, zoals de Wilshire 5000 of Russell 3000. De aandelen in de Wilshire 5000 en Russell 3000 omvatten de meeste van de binnenlandse Amerikaanse aandelenbeurzen verhandeld op aandelenbeurzen. Daarom is de totale markt "naam wordt meestal in de fondsnaam opgenomen.

Brede marktindexfondsen die in obligaties investeren, volgen vaak de Amerikaanse Aggregate Bond Index van Barclay, die bestaat uit ongeveer 17.000 obligaties, vandaar de naam "totale obligatie index" voor de indexfondsen die het volgen .

Voordelen van brede marktindexfondsen

Brede marktindexfondsen hebben dezelfde voordelen die elk indexfonds biedt en dan sommige.

Hierbij zijn de voornaamste voordelen voor beleggers:

• Lage uitgaven: Net als de meeste andere indexfondsen, hebben brede marktindexfondsen vaak kostenverhoudingen lager dan 0. 20 procent, dat is slechts $ 20 voor elke $ 10.000 geïnvesteerd. Lage kosten helpen het rendement opleveren, vooral op lange termijn, omdat minder kosten gelijk zijn aan meer geld dat geïnvesteerd wordt om te groeien en samen te werken met verloop van tijd.
• Lage omzet: Een primaire reden voor de lage kosten van indexfondsen is dat de aandelen niet worden verkocht en vervangen worden tegen een hoog tarief. Deze beveiligingsvervanging heet omzet, die kan worden omschreven als het percentage van de beleggingen van het fonds dat in het voorgaande jaar is vervangen door een andere investering (of 'omgedraaid'). Veel fondsen die actief beheerd zijn (niet-indexfondsen) kunnen omzet hebben hoger dan 50 procent, terwijl indexfondsen meestal een omzet hebben van minder dan 5 procent.
• Belastingdoeltreffendheid: Een direct resultaat van lage omzet is een vermindering van de belastingen die door de investeerder zijn doorgegeven. Wanneer beleggingsfondsen aandelen verkopen tegen een prijs die hoger is dan de aankoopprijs, produceert het een kapitaalwinstbelasting, die vervolgens doorgegeven wordt aan beleggers in de vorm van "kapitaalwinstverdelingen. "Als u een aandelenfonds in een belastbaar account houdt, betaalt u belastingen op deze verdelingen. Als u wilt dat u belastingen wilt minimaliseren, dan wilt u een fiscaal efficiënt fonds, zoals een brede marktindexfonds.
• Breedere diversificatie: De meeste indexfondsen zijn gediversifieerd, wat betekent dat ze in een groot aantal effecten beleggen. Brede marktindexfondsen bieden echter meer diversiteit, waardoor ze investeren in een groot aantal effecten dan het gemiddelde indexfonds. Bijvoorbeeld, veel fondsen in aandelenmarkten beleggen in meer dan 3.000 aandelen, terwijl een S & P 500 indexfonds belegt in ongeveer 500 aandelen.
• Passief beheer: Net als andere indexfondsen worden brede marktindexfondsen passief beheerd, wat betekent dat de manager niet actief de benchmark-index probeert te verslaan; In plaats daarvan proberen ze de prestaties van de benchmark te volgen. Dit is een voordeel omdat het het risico elimineert dat de manager slechte beslissingen zal nemen, meestal gebaseerd op menselijke emoties, zoals hebzucht en angst, die het oordeel kan beïnvloeden. In verschillende woorden verwijzen de indexfondsen beheersrisico uit de investering.
• Belastingdoeltreffendheid: Een direct resultaat van lage omzet is een vermindering van de belastingen die door de investeerder worden doorgegeven. Wanneer beleggingsfondsen aandelen verkopen tegen een prijs die hoger is dan de aankoopprijs, produceert het een kapitaalwinstbelasting, die vervolgens doorgegeven wordt aan beleggers in de vorm van "kapitaalwinstverdelingen. "Als u een aandelenfonds in een belastbaar account houdt, betaalt u belastingen op deze verdelingen. Daarom, als u wilt dat u belastingen wilt minimaliseren, wilt u een fiscaal efficiënt fonds zoals VTSMX.

Simpelweg, brede marktindexfondsen hebben dezelfde voordelen van andere indexfondsen, maar het diversificatie voordeel is groter.

Totaal Beursindex Index vs S & P 500 Index

Een goede manier om vast te stellen of brede marktindexfondsen een slimme beleggings keuze zijn, is om te kijken naar de verschillen tussen de totale aandelenmarktenfondsen tegen S & P 500 indexfondsen.

Totaal aandelenfondsen volgen gewoonlijk de prestaties van de Wilshire 5000 Index van de Russell 3000 Index. Deze brede marktindices hebben betrekking op het volledige gamma van kapitalisatie, waaronder grote aandelen, mid-cap aandelen en kleine aandelen. Een S & P 500-indexfonds bevat echter alleen de grootkapitaalvoorraden en eventueel enkele mid-cap aandelen. Dit maakt het totaal van de aandelenfondsen meer gediversifieerd dan S & P 500 indexfondsen.

Een belangrijk aspect van de totale aandelenmarktenfondsen die in gedachten zijn, is dat ze gewoonlijk een "cap-weighted" index volgen, wat betekent dat hoe hoger de marktkap, hoe groter het "gewicht" of de blootstelling aan de voorraad in de index.Daarom kan een totaal aandelenmarktindexfonds sterk gewogen worden tegen grote aandelen, waardoor de prestatie vergelijkbaar is met een S & P 500 indexfonds.

Met dat gezegd kunnen investeerders verwachten dat de langetermijnprestaties iets hoger zullen zijn met een totaal aandelenindexfonds, omdat zelfs een klein aantal midden- en kleinkapitaalvoorraden de prestaties kunnen verbeteren (gebaseerd op historische gemiddelden die zouden voorspellen kleinere kapitalisatie presteert beter dan grote caps.

Enkele voorzorgsmaatregelen bij het gebruik van brede marktindexfondsen

Nogmaals, door gebruik te maken van een totaal beursindexfonds, moeten beleggers in gedachten houden dat de blootstelling aan midden- en kleinbedrijven -cap-aandelen, kunnen naast de aandelen van grootkapitaal fondsen overlappen in een portefeuille als de belegger besluit midden- en kleinkapitaalfondsen te houden.

Bijvoorbeeld, als een belegger een 20 procent portefeuilleverdeling wilde behouden om kleine aandelen moeten zij zich ervan bewust zijn dat hun totale aandelenmarktenindex al kleine aandelen voor kleine aandelen bezit en hun kleinschalige fondsbewijzing dienovereenkomstig aanpassen.

Ook al zijn brede marktindexfondsen goed gediversifieerd, maar misschien niet voldoende di versoepeld om te voldoen aan de behoeften van de meeste beleggers, die een mix van activa nodig hebben (i. e. aandelen, obligaties en contanten), evenals diverse regionale blootstelling (IE en internationale aandelen).

Als het goed wordt gebruikt, kunnen brede marktindexfondsen een slim beleggingsinstrument zijn voor bijna elke investeerder.