Of uw dividenden opnieuw moeten worden geïnvesteerd

Een van de belangrijkste vragen die u als nieuwe investeerder zal ondervinden, is of u de dividenden die u ontvangt van uw voorraden per jaar aan auto's, vakanties of verblijfskosten moet uitgeven, of u moeten ze opnieuw investeren voor toekomstige groei. De keuze die u maakt zal een enorme invloed hebben op uw uiteindelijke netto waarde, evenals hoeveel genot u uit uw hoofdstad onderweg krijgt.

Om u te helpen begrijpen wat de afwegingen zijn, kan het helpen om naar een echt voorbeeld van een succesvol bedrijf te kijken. Door te concentreren op de feitelijke implicaties van deze beslissing, is het mijn hoop dat u beter uitgerust bent om te bepalen welke aanpak voor de portefeuille die u samenwerkt, zal helpen om uw familie te helpen bij het bereiken van zijn financiële doelen.

Een investering in Coca-Cola over de afgelopen 50 jaar zonder dividenden herinvesterd

Ik schreef eens een artikel dat gekeken was op het rendement dat een investeerder in de afgelopen 50 jaar kon hebben verdiend, had hij of zij half juni 1962 $ 10.000 in aandelen van The Coca-Cola Company. De onderzochte periode bedroeg precies een halve eeuw, of een investeringstijd. Na een vraag over de effecten van dividendinvesteringen op de uiteindelijke rendementen, reed ik de cijfers (u vindt de methodologie en de notities in deze post).

Mijn onderzoek liet zien dat u 131 aandelen Coke-aandelen kon verwerven op 76 dollar. 50 per aandeel in 1962.

In juni 2012 zou u 6, 288 aandelen bezitten als gevolg van aandelen splitsingen, tegen $ 77. 44 per aandeel, of $ 486, 943 voor de gehele positie. Langs de weg zou je dividendcontroles hebben betaald voor $ 136, 271. Dus, je $ 10.000 veranderde in $ 613, 214.

Het goede nieuws? Uw resultaten zijn veel beter dan ze verschijnen omdat de dividenden veel meer koopkracht zouden hebben geleverd.

Overweeg dat $ 1 in dividendinkomen terug in 1962 veel meer dan $ 1 in dividendinkomen zou kopen vandaag. Bijvoorbeeld, voor het volledige jaar 1963 zou je 353 dollar hebben verzameld. 64 in contante dividenden. Dat is het equivalent van $ 2, 652. 04 na aanpassing voor de inflatie.

Om de prestatie in perspectief te zetten: Zelfs na dividendbelastingen, in het veronderstellen dat u een typische familie van twee ouders en twee of drie kinderen had, zou het dividendinkomen van Coca-Cola voldoende geld hebben gegeven om een ​​uitgebreide vakantie in Walt Disney World te nemen om de drie jaar betaald voor zakken. In de vijf decennia houd je de voorraad, je zou 16 of 17 familievakanties hebben genoten, met dank aan je Coke-dividenden. Daarbovenop zou je wakker worden om $ 486, 943 in Coca-Cola-aandelen te vinden die in je makelaarskonto zitten, waardoor $ 12, 827, 52 in het jaarlijkse contante dividenden per jaar worden opgestuurd.

Dat is niet slecht om nooit een enkele werkdag te doen na de initiële investering terug te hebben in 1962! Een goede beslissing met $ 10.000 en u heeft 16 of 17 geweldige familievakanties verdiend, bijna $ 500, 000 in een account zitten en cheques ontvangen voor bijna $ 13.000 per jaar voor belastingen, allemaal zonder de originele 131 aandelen van Coca Cola.

Dat is een succesverhaal van de investering. Het is een bewijs van hoe krachtig compilatie kan zijn als u kwalitatief hoogwaardige activa bezit. (We praten alleen over een stalwart blue chip zoals Coke. Stel je voor of je geïnvesteerd hebt in een succesvolle start als Microsoft, Apple, Home Depot, Wal-Mart Stores, Cisco Systems, Dell of Southwest Airlines. , zo niet tientallen miljoenen dollars.)

Een investering in Coca-Cola over de afgelopen 50 jaar met dividenden herinvesterd

De vraag blijft: Wat als je die dividenden had geïnvesteerd? Wat als u de drie jaar lang een plezier van een familievakantie heeft gehad en in plaats daarvan uw aandelenbezit in het bedrijf heeft vergroot? Om die vraag te beantwoorden heb ik een frisse spreadsheet in mijn thuisstudie uitgebroken en gekeken naar 50 jaar dividend- en aandelenkoersgegevens voor The Coca-Cola Company. Het antwoord: Uw 131 aandelen Coke, gekocht in 1962, zouden in 2012 naar verwachting 21.885 aandelen zijn geworden. De marktwaarde zou tussen $ 1, 700, 000 en $ 1, 800, 000, en uw jaarlijkse contante dividenden zouden meer dan 42.000 dollar bedragen. Al die rijkdom vloeide voort uit een enkele $ 10.000 zaad dat werd geplant tijdens de tijd dat John F. Kennedy in het Witte Huis was.

Reinvest uw dividenden of niet: het antwoord

Zou je liever $ 136, 000+ in contanten hebben gehad tijdens de reis en 16 of 17 vakanties met je familie hebben genomen of zou je liever een extra $ 1, 100, 000 of zo vandaag, samen met de $ 30, 000 in extra jaarlijks cash dividend inkomen dat bijgaat?

Ik haat de een te zijn om het voor u te breken, maar er is geen "juiste" of "verkeerd" antwoord. Of u het geld opnieuw investeert of niet, hangt af van uw situatie, uw doelen, uw doelstellingen, uw persoonlijkheid en uw behoefte aan geld. Voor een jonge, succesvolle advocaat of accountant met veel inkomen die zich kon veroorloven wat zijn familie nodig had, zou het herinvesteren van de dividenden mogelijk perfect kunnen zijn. Vandaag, als een gepensioneerde, zou hij blij zijn dat hij die verkiezing heeft gemaakt omdat hij de $ 42.000 in contanten heeft geteld die elk jaar door de deur van de Atlanta-gebaseerde frisdrankreus vloog. Aan de andere kant zou een jonge, lastige leraar die een erfdeel had geïnvesteerd, waarschijnlijk veel beter zijn geweest om het geld voor plezier door haar hele leven te gebruiken, omdat het nut van deze familiereizen het nut van de extra rijkdom vandaag veel groter zou zijn. Ze eindigde nog steeds met ongeveer $ 500.000 in haar makelaarskonto en $ 12.000 in het jaarlijks inkomen uit haar dividenden. Waarom klagen? Dat is een goed resultaat.

Uiteindelijk is uw doel niet te sterven met de hoogste netto waarborg.Je doel is om te sterven met geld als gereedschap, zodat het je het meest genot en zekerheid gaf die je zou kunnen verwachten. Bottom line? Of u uw dividenden herinvestert of besteedt, wees er niet om. Denk het door rationeel en wees tevreden met het pad dat u kiest. Uw beleggingsportefeuille is er om u te dienen. Vergeet dat nooit.

Herinvesteerde dividenden kunnen helpen om marktverlies sneller te maken.

Het onderzoek van professor Jeremy Siegel op aandelenmarkten heeft geïllustreerd dat het herinvesteren van uw dividenden tijdens een marktcrash kan resulteren in het verhogen van uw totale netto-waarde veel sneller dan u anders zou kunnen. Lees over zijn bevindingen in het volgende artikel:

Het geheim om de verlies van aandelenmarkten te herstellen

.