Belastingvoordelen voor NE-bewoners die bijdragen aan NE 529 Plan

Als u een inwoner van Nebraska bent die op 1 dag een kind door middel van een universiteit wilt zetten, kunt u nu uw financiële planning starten door te leren over de belastingvoordelen van het 529-universiteitsbesparingsprogramma van de staat. 529 plannen bieden belastingvoordelige manieren om geld te besparen. Als er genoeg geld door dit voertuig is opgeslagen, is er minder stress op de toelatings tijd over het aanvragen van financiële hulp of het zoeken naar beurzen.

Investeringen in deze rekeningen worden vrij van federale en staatsinkomsten. Daarnaast zijn alle onttrekkingen die worden gebruikt voor gekwalificeerde hoger onderwijs kosten vrijgesteld van federale inkomstenbelasting. Ongeveer 35 staten ontlenen ook staatsbelasting op onttrekkingen, samen met andere incentives.

Met deze aftrekbare plannen kunnen familieleden en vrienden bijdragen aan een collegegeld van een kind en hiervoor een belastingvoordeel krijgen. Door de jaren heen, met regelmatige bijdragen en samengestelde rente, kan het plan aanzienlijk groeien om te voorzien in de opvoedkundige kosten van het kind. Eerste Nationale Bank van Omaha beheert alle vier de 529 plannen die Nebraska biedt:

• Nebraska Education Savings Trust (NEST) - Direct College Savings Plan : Met deze optie hebt u de mogelijkheid om uw eigen account te controleren. Er zijn drie paden om te investeren - op basis van leeftijd, statisch en individueel - om uw risicotolerantie, tijdschema en spaardoelstellingen te passen.
• Nebraska Education Savings Trust (NEST) - Advisor College Savings Plan : Dit plan wordt aangeboden aan particulieren die samenwerken met een financieel adviseur. Het omvat ook leeftijdsgebonden, statische en individuele opties.
• TD Ameritrade 529 College Savings Plan : Dit plan is vergelijkbaar met NEST, maar wordt gedistribueerd via kortingsmakelaar TD Ameritrade tegen een iets hogere kosten.

• Spaarplan van de Boerenkool van de Staatskunde : Dit plan maakt gebruik van OFI Private Investments Inc. voor administratie- en beleggingsmanagementdiensten en wordt uitsluitend verdeeld door vertegenwoordigers van State Farm.

Overzicht van de Nebraska College Savings Plan Belastingaftrek

Op effectieve 1 januari 2014 is de maximale staatsaftrek $ 10, 000 voor eenmalig, hoofd van de huishouding en getrouwd, gezamenlijk fileren; en $ 5, 000 voor getrouwd, indienen afzonderlijk filers. Rekeningeigenaren en ouders of voogden die bewaarder zijn van een UGMA- of UTMA NEST Direct-account komen in aanmerking voor de toepasselijke aftrek.

Dit betekent dat als een Nebraska-koppel dat een gezamenlijk rendement oplevert, meer dan $ 10.000 voor meerdere begunstigden (kinderen) draagt, kunnen ze nog steeds maximaal $ 10.000 op hun belastingrendement trekken. Alleen bijdragen aan het Nebraska College Savings Programma, beheerd door de Nebraska State Treasurer, komen in aanmerking voor de aftrek.

De fiscale aftrek van de Nebraska College Savings Plan is een inkomensaanpassing "boven de lijn", wat betekent dat u het kan claimen, zelfs als u uw aftrek niet opgeeft door te kiezen voor de standaardaftrek. Bijdragen aan uw NEST-account worden gemaakt met na-belasting dollars en uw winst groeit federaal en staat op uitgestelde belasting terwijl ze geïnvesteerd worden.

Eventuele beleggingsgroei is van jou te gebruiken. In plaats van belasting te betalen op het verdiende geld, wordt het herbelegd. Er is geen inkomensfase op de fiscale aftrek van de Nebraska College Savings Plan.

Waarde van de Nebraska College Savings Plan Belastingaftrek

Nebraska-bewoners die proberen te beslissen of ze een plan van Nebraska 529 moeten gebruiken tegenover het plan van 529 van een andere staat, moeten rekening houden met de mogelijke belastingbesparingen om bij te dragen aan hun in-state plan. Nebraska biedt momenteel geen fiscale aftrek aan bewoners die bijdragen aan buitenlandse plannen. Sluit deze bijdragen niet in op uw Nebraska belastingformulier.

Gezien het feit dat de hoogste Nebraska-inkomstenbelastingtarief 6,84% bedraagt, kan een volledige aftrek van 10.000 dollar een belastingbetaler opslaan tot maximaal 684 dollar op belastingtijd. Momenteel biedt Nebraska geen fiscale aftrek voor het bijdragen aan andere soorten spaarrekeningen voor de universiteit, zoals een Coverdell Education Savings Account (ESA) of UTMA Custodial Account.

Er is geen inkomenslimiet of spaarloon, en er is een hoge bijdragelimiet van 360.000 dollar per begunstigde.

Inwoners kunnen de belastingaftrek op Nebraska 529 op hun schema I - Aanpassingen aan inkomensformulier, lijn 17, vorderen. Om in aanmerking te komen, dienen de bijdragen vóór 31 december van het desbetreffende belastingjaar te zijn afgerond.